Стоит ли Вам инвестировать в американский страховой фонд iShares (IAK)?
Разработанный для обеспечения широкого доступа к финансовому и страховому сегменту фондового рынка, iShares U.S. Insurance ETF (IAK) представляет собой пассивно управляемый биржевой фонд, запущенный 01.05.2006 года.
Являясь отличным инструментом для долгосрочных инвесторов, пассивно управляемые ETF являются популярным выбором среди институциональных и розничных инвесторов из-за их низких затрат, прозрачности, гибкости и налоговой эффективности.
Отраслевые ETF также предоставляют инвесторам доступ к широкой группе компаний в определенных секторах, которые предлагают низкие риски и диверсифицированную экспозицию. Финансы и страхование являются одним из 16 основных секторов Zacks в отраслевой классификации Zacks. В настоящее время он занимает 9-е место, что составляет 44% от общего числа.
Подробная информация об индексе
Спонсором фонда является Blackrock. Он накопил активы на сумму более 622,16 миллиона долларов, что делает его одним из ETF среднего размера, пытающимся соответствовать показателям финансового и страхового сегмента фондового рынка. IAK стремится соответствовать показателям индекса Dow Jones U.S. Select Insurance Index без учета сборов и расходов.
Индекс Dow Jones U.S. Select Insurance Index включает компании, предоставляющие широкий спектр специализированных финансовых услуг, включая брокеров и дилеров по ценным бумагам, онлайн-брокеров и биржи ценных бумаг или сырьевых товаров.
Расходы
Поскольку более дешевые фонды, как правило, дают лучшие результаты, чем более дорогие, при условии, что все остальные факторы остаются равными, инвесторам важно обращать внимание на соотношение расходов ETF.
Ежегодные операционные расходы по этому ETF составляют 0,40%, что делает его одним из лидеров среди аналогичных продуктов в этой отрасли.
Дивидендная доходность по нему за 12 месяцев составляет 1,42%.
Влияние на сектор и крупнейшие активы
Несмотря на то, что ETF предлагают диверсифицированный подход, который сводит к минимуму риск, связанный с одной акцией, тщательный анализ активов фонда является полезным упражнением. Кроме того, большинство ETF - это очень прозрачные продукты, которые ежедневно раскрывают информацию о своих активах.
Этот ETF имеет самое большое распределение в финансовом секторе - около 100% портфеля.
Если рассматривать отдельные активы, то на долю Progressive Corp (PGR) приходится около 14,58% от общего объема активов, за ними следуют Chubb Ltd (CB) и American International Group Inc (AIG).
На долю 10 крупнейших холдингов приходится около 67,26% от общего объема активов под управлением.
Эффективность и риски
С начала года доходность страхового фонда iShares U.S. Insurance ETF составляет примерно 11,37%, а за последние 12 месяцев (по состоянию на 29.04.2024) она выросла примерно на 31,37%. За последние 52 недели IAK торговался в диапазоне от 82,47 до 117,39 долларов.
Бета-версия ETF составляет 0,78, а стандартное отклонение - 18,3
Источник nasdaq.com, автоматический перевод