Стоит ли Вам инвестировать в американский страховой ETF iShares (IAK)?

Разработанный для обеспечения широкого доступа к финансово-страховому сегменту фондового рынка, iShares U. S. Insurance ETF (IAK) представляет собой пассивно управляемый биржевой фонд, запущенный 01.05.2006.

Розничные и институциональные инвесторы все чаще обращаются к пассивно управляемым ETF, потому что они предлагают низкие затраты, прозрачность, гибкость и налоговую эффективность; такого рода фонды также являются отличными инструментами для долгосрочных инвесторов.

Отраслевые ETF также предоставляют инвесторам доступ к широкой группе компаний в определенных секторах, которые предлагают низкий риск и диверсифицированную экспозицию. Финансы - страхование является одним из 16 широких секторов Zacks в отраслевой классификации Zacks. В настоящее время он занимает 4-е место, что позволяет ему входить в топ-25%.

Подробная информация об индексе

Фонд спонсируется Blackrock. Он накопил активы на сумму более 583,91 миллиона долларов, что делает его одним из ETF среднего размера, пытающихся соответствовать показателям сегмента финансовых услуг и страхования на фондовом рынке. IAK стремится соответствовать показателям индекса Dow Jones U.S. Select Insurance Index без учета сборов и расходов.

Индекс Dow Jones U.S. Select Insurance Index включает компании, предоставляющие широкий спектр специализированных финансовых услуг, включая брокеров и дилеров по ценным бумагам, онлайн-брокеров и биржи ценных бумаг или сырьевых товаров.

Расходы

Стоимость является важным фактором при выборе правильного ETF, и более дешевые фонды могут значительно превзойти свои более дорогие аналоги, если все остальные фундаментальные показатели одинаковы.

Годовые операционные расходы для этого ETF составляют 0,40%, что делает его наравне с большинством аналогичных продуктов в отрасли.

Дивидендная доходность за 12 месяцев составляет 1,29%.

Влияние на сектор и топовые активы

Важно изучить активы ETF, прежде чем инвестировать, несмотря на множество преимуществ таких фондов, таких как диверсифицированный риск, который сводит к минимуму риск по отдельным акциям. И большинство ETF являются очень прозрачными продуктами, которые ежедневно раскрывают информацию о своих активах.

Этот ETF имеет самое большое распределение в финансовом секторе - около 100% портфеля.

Что касается индивидуальных активов, то на Progressive Corp (PGR) приходится около 14,02% от общего объема активов, за которыми следуют Chubb Ltd (CB) и Travelers Companies Inc (TRV).

На долю 10 крупнейших холдингов приходится около 66,50% от общего объема активов под управлением.

Эффективность и риски

На данный момент в этом году IAK вырос примерно на 11,08%, а за последний год вырос примерно на 20,94% (по состоянию на 26.02.2024). За прошедший 52-недельный период фонд торговался в диапазоне от 81,37 до 111,22 долларов.

Бета-версия ETF составляет 0,78, а стандартное отклонение составляет

Источник nasdaq.com, автоматический перевод