Стабильность казначейства или более высокий доход от облигаций? SCHO против ISTB
Ключевые моменты
ISTB взимает вдвое большую комиссию, чем SCHO, но предлагает немного более высокий доход и более широкий спектр облигаций.
Пятигодичные просадки ISTB были глубже, чем у SCHO, хотя оба фонда показывают низкую волатильность по сравнению с акциями.
ISTB включает почти 7000 облигаций против 97 у SCHO, что приводит к большей диверсификации, но также и к различиям в секторах.
Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF (NYSEMKT:SCHO) и iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF (NASDAQ:ISTB) оба нацелены на облигации с коротким сроком погашения, но ISTB взимает более высокую плату, предлагает немного более высокий доход и включает гораздо более широкий набор ценностей, чем SCHO.
SCHO и ISTB предназначены для инвесторов, стремящихся получить менее рискованное, ориентированное на доход, воздействие на краткосрочные облигации, но они различаются по стоимости, диверсификации и риску. Это сравнение раскрывает эти различия, чтобы помочь инвесторам решить, какой ETF может быть более привлекательным в зависимости от их приоритетов по стоимости, доходности и составу портфеля.
Сводка (стоимость и размер)
Эмитент
Schwab
iShares
Комиссия
0,03%
0,06%
Возврат за 1 год (по состоянию на 27 февраля 2026 года)
0,7%
1,7%
Дивидендная доходность
4,0%
4,1%
Бета
0,05
0,11
Активы под управлением (AUM)
$12,3 миллиарда
$4,8 миллиарда
Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе ежемесячных доходов за пять лет. Возврат за 1 год представляет собой общий доход за последние 12 месяцев.
ISTB взимает вдвое большую ежегодную плату, чем SCHO, что делает SCHO более доступным вариантом. Однако доходность ISTB превышает доходность SCHO на 0,1 процентного пункта, что может привлечь внимание тех, кто придает значение немного более высокому потоку дохода.
Сравнение производительности и риска
Максимальная просадка (пять лет)
-5,73%
-9,34%
Рост $1000 за пять лет
$952
$954
Что внутри
ISTB сосредоточен на широком наборе облигаций, номинированных в долларах США, со сроками погашения от одного до пяти лет, охватывающих эмитентов инвестиционного уровня в корпоративном, государственном и секьюритизированном рынках.
С 6977 активами ISTB предлагает значительную диверсификацию. Его основные позиции — это казначейские облигации с различными сроками погашения, а тринадцатилетний опыт фонда означает, что он пережил несколько циклов изменения процентных ставок.
SCHO, напротив, более концентрирован, с всего девяноста семью активами и акцентом на государственные ценные бумаги США. Его крупнейшие позиции — это казначейские облигации и небольшое вложение в денежный рынок. Хотя оба фонда избегают серьезных аномалий или левереджа, портфель SCHO проще и более непосредственно связан с государственным долгом.
Для получения дополнительной информации о вложениях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
Аллокации в краткосрочные облигации обычно предназначены для защиты капитала, но выбор облигаций влияет на то, сколько кредитного риска вы берете на себя. Это соображение является центральным в сравнении между Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF и iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF.
SCHO почти исключительно инвестирует в государственные ценные бумаги США со сроками погашения от одного до трех лет. Эти облигации несут минимальный кредитный риск благодаря поддержке государства, а доходность в основном зависит от краткосрочных доходностей казначейских облигаций. Напротив, ISTB сочетает казначейские облигации с корпоративными облигациями инвестиционного уровня и секьюритизированными активами, такими как ипотечные и обеспеченные активами ценные бумаги, со сроками погашения от одного до пяти лет. Этот более широкий набор увеличивает влияние корпоративных кредитных условий, что приводит к умеренно более высокой доходности.
Для инвесторов различие сводится к тому, какую роль краткосрочные облигации должны играть в вашем портфеле. SCHO предоставляет прямое воздействие на государственный долг и, как правило, тесно отслеживает изменения в государственных доходностях. ISTB предлагает более широкий сегмент рынка облигаций с коротким сроком погашения, где дополнительный доход поступает от воздействия на корпоративный и секьюритизированный долг, а не только от государственных облигаций США.
Стоит ли сейчас покупать акции iShares Trust - iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF?
Перед тем как купить акции iShares Trust - iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF, учтите следующее:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила, по их мнению, 10 лучших акций для инвесторов на текущий момент… и iShares Trust - iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $523,599!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,118,640!*
Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 951% — это значительно превосходит рынок по сравнению с 194% для S&P 500. Не пропустите последний список топ-10, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
*Доходы Stock Advisor по состоянию на 3 марта 2026 года.
Эрик Три не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool не имеет акций ни одной из упомянутых акций. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод