Сообщество Нью-Йорка (NYCB) сообщает об убытках в первом квартале и сокращает дивиденды

Нью-Йоркский Community Bancorp NYCB отчитался об убытках в первом квартале 2024 года в размере 25 центов на акцию по сравнению с консенсус-прогнозом Zacks, согласно которому убыток составлял 13 центов. За аналогичный квартал прошлого года он составил 23 цента.

На результаты в первую очередь повлиял значительный рост резервов на покрытие кредитных потерь и расходов. Падение непроцентных доходов и уменьшение остатков по депозитам стали дополнительными причинами для беспокойства. Однако существенный рост чистого процентного дохода (NII) сыграл роль попутного ветра.

Чистый убыток для держателей обыкновенных акций составил $335 млн против чистой прибыли в размере $1,99 млрд в предыдущем квартале.

Выручка снизилась, расходы выросли

Квартальная выручка составила $633 млн, что на 76% меньше, чем в предыдущем квартале. Выручка также не дотянула до консенсус-прогноза Zacks в размере 779,5 млн долларов.

NII составил 624 млн долларов, что на 12% больше, чем в предыдущем квартале. Чистая процентная маржа в 2,28% снизилась на 32 базисных пункта.

Непроцентные доходы составили $9 млн, снизившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года с $2,09 млрд.

Непроцентные расходы в размере $699 млн выросли на 47% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Коэффициент полезного действия составил 82,47%, увеличившись с 60,21% в годовом исчислении. Рост коэффициента полезного действия указывает на снижение рентабельности.

Общий объем кредитов и лизинговых обязательств, предназначенных для инвестиций, снизился на 3% последовательно до 82,3 млрд долларов США по состоянию на 31 декабря 2023 года. По состоянию на 31 декабря 2024 года общий объем депозитов снизился на 8% последовательно до 84,8 млрд долларов США.

Кредитное качество ухудшается

Безнадежные активы составили 811 миллионов долларов, что значительно увеличилось со 174 миллионов долларов по состоянию на 31 марта 2023 года.

Кроме того, резерв на покрытие убытков по кредитам составил 315 миллионов долларов, что существенно увеличилось по сравнению со 170 миллионами долларов в предыдущем квартале. Чистые списания составили 81 миллион долларов, в то время как в предыдущем квартале компания не регистрировала никаких чистых списаний.

Показатели достаточности капитала улучшились

По состоянию на 31 декабря 2024 года коэффициент достаточности обыкновенного капитала 1-го уровня составлял 9,45%, увеличившись с 9,05% на 31 декабря 2023 года. Общий коэффициент достаточности капитала, основанный на оценке риска, составил 13,09%, увеличившись с 11,77%.

Коэффициент достаточности заемного капитала составил 7,90%, улучшившись с 7,75%.

Снижение дивидендов

Сообщество Нью-Йорка объявило о выплате ежеквартальных денежных дивидендов в размере 1 цента на акцию, последовательно снижая их на 80%. Дивиденды будут выплачены 17 июня по состоянию на 7 июня.

Вывод

В отчетном квартале компания привлекла 1,05 миллиарда долларов капитальных инвестиций, обеспеченных Liberty Strategic Capital. Однако из-за слабости рынка коммерческой недвижимости в этом квартале компания увеличила свой кредитный резерв. Компания также ожидает высокий уровень убытков по ссудам.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод