Сенатор США призывает OCC ввести ограничения на рост Citigroup

Citigroup Inc. C продолжает бороться с проблемами регулирования. Сенатор США Элизабет Уоррен призвала Управление валютного контроля (OCC) ввести ограничения на рост компании. Агентство Reuters впервые сообщило об этом в четверг.

Продолжающиеся проблемы Citigroup с данными, контролем и управлением свидетельствуют о том, что банк стал “слишком большим для управления", и, следовательно, на него должны быть наложены ограничения, утверждает сенатор Уоррен в письме исполняющему обязанности валютного контролера Майклу Хсу.

В своем письме от 2 октября 2024 года сенатор умоляла исполняющего обязанности контролера передать этот вопрос в третью фазу четырехэтапной программы OCC, направленной на наказание за повторные нарушения со стороны крупных банков. По словам Уоррена, OCC предпринял только первые два шага - вынес частные предупреждения и ввел в действие государственные исполнительные приказы и штрафы. Однако теперь пришло время перейти к третьему этапу, чтобы ограничить возможности C для дальнейшего роста.

Уоррен раскритиковал Citigroup за "неспособность или нежелание устранять свои повторяющиеся и серьезные сбои", сославшись на судебные приказы, которые банк накапливал на протяжении многих лет, а также штрафы на миллионы долларов.

Расследования ФРС и OCC в отношении Citigroup

Citigroup неоднократно подвергалась расследованиям со стороны ФРС и OCC, в результате которых за последние несколько лет были наложены многомиллионные штрафы.

В 2020 году OCC и Федеральная резервная система оштрафовали Citigroup на 400 миллионов долларов и потребовали предоставить план по устранению давних недостатков в управлении рисками и операционной деятельности, которые привели к неоднократным нарушениям и штрафным санкциям. В июле 2024 года регулирующие органы Соединенных Штатов вновь оштрафовали банк на сумму 136 миллионов долларов за то, что он не добился надлежащего прогресса в устранении проблем с управлением данными.

В марте 2023 года Федеральная корпорация по страхованию вкладов и OCC выразили обеспокоенность по поводу недостаточного контроля и методов управления рисками, связанных с Законом о банковской тайне и требованиями по борьбе с отмыванием денег. Однако в среду ФРС прекратила это десятилетнее принудительное действие в отношении банка.

Из-за этих неоднократных нарушений со стороны Citigroup сенатор Уоррен призвал исполняющего обязанности контролера ввести жесткие ограничения, о которых Хсу упомянул во время одной из своих речей в 2023 году, в отношении борьбы с рецидивистами. В этой речи исполняющий обязанности контролера предложил ограничить рост банка, его деловую активность или действия с капиталом, чтобы заставить его устранить проблемы, хотя и отметил, что это будет серьезным препятствием

Источник nasdaq.com, автоматический перевод