Schwab U.S. Dividend Quality ETF (SCHD) предлагает более высокую доходность, в то время как Fidelity High Dividend ETF (FDVV) делает акцент на технологии.
Ключевые моменты
SCHD и FDVV отличаются по секторам, доходности и комиссиям.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) предлагает более высокие выплаты и низкие затраты.
Fidelity High Dividend ETF (FDVV) имеет более сильный уклон в сторону технологий.
FDVV против SCHD: более высокая доходность и низкие комиссии или уклон в технологии?
Fidelity High Dividend ETF (NYSEMKT:FDVV) и Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) оба нацелены на компании США с привлекательными дивидендными профилями, но их подходы и состав различаются.
Это сравнение подчеркивает их затраты, производительность, секторальные экспозиции и структурные детали, чтобы помочь прояснить, какой из них может лучше соответствовать определенной стратегии, ориентированной на дивиденды.
Обзор (стоимость и размер)
Эмитент
Fidelity
Schwab
Коэффициент расходов
0.16%
0.06%
Возврат за 1 год (по состоянию на 27 октября 2025 года)
10.9%
(4.2%)
Дивидендная доходность
3.0%
3.8%
Бета
0.90
0.79
AUM
$7.1 миллиарда
$70.2 миллиарда
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; данные основаны на ежедневных доходах.
SCHD более доступен, с коэффициентом расходов всего 0.06% по сравнению с 0.16% у FDVV.
Сравнение производительности и риска
Максимальная просадка (5 лет)
(20.19%)
(16.86%)
Рост $1,000 за 5 лет
$2,419
$1,716
Что внутри
Schwab U.S. Dividend Equity ETF отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 и включает 103 компании, сосредотачиваясь на энергетическом секторе (20%), защитном потребительском секторе (19%) и здравоохранении (16%).
В его портфеле находятся AbbVie (NYSE:ABBV), Cisco Systems (NASDAQ:CSCO) и Merck & Co. (NYSE:MRK). Фонд имеет 14-летнюю историю.
Fidelity High Dividend ETF, напротив, более ориентирован на технологии (25%), финансовые услуги (19%) и защитный потребительский сектор (13%).
Его крупнейшие активы — это NVIDIA (NASDAQ:NVDA), Microsoft (NASDAQ:MSFT) и Apple (NASDAQ:AAPL).
Для получения дополнительных рекомендаций по инвестициям в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Мнение
За последнее десятилетие Fidelity High Dividend ETF обеспечил общий доход в 13% ежегодно, в то время как Schwab U.S. Dividend Equity ETF показал 11% роста.
Хотя оба немного отстали от отметки S&P 500 в 14% за тот же период, я бы сказал, что их результаты впечатляющи, учитывая, что оба ETF сосредоточены на дивидендных акциях, которые обычно имеют более медленный рост. Более того, эти ежегодные доходности значительно выше долгосрочного среднего рыночного показателя около 10%.
Я бы не утверждал, что один ETF значительно лучше другого, поскольку оба предлагают высокие дивидендные доходности, низкие коэффициенты расходов, бета ниже рынка и выпускаются первоклассными финансовыми компаниями.
Однако, если инвестор уже имеет экспозицию к S&P 500 — и, следовательно, более высокий уровень косвенной экспозиции к "Великолепной семерке" — покупка FDVV может быть не самым правильным шагом. Его три крупнейших актива являются членами клуба "Великолепной семерки" и составляют почти 18% активов фонда.
Тем временем SCHD имеет большую экспозицию к секторам энергетики, защитного потребительского сектора и здравоохранения, что делает большинство его активов необязательными и включающими в себя основные продукты или услуги.
Лично у меня уже есть достаточно экспозиции к сектору технологий и "Великолепной семерке" в целом, поэтому, если бы мне пришлось выбирать между двумя, я бы выбрал SCHD с его более высокой дивидендной доходностью и более защитными активами, которых у меня не так много.
Глоссарий
ETF (биржевой инвестиционный фонд): инвестиционный фонд, торгуемый на фондовых рынках, содержащий корзину активов, таких как акции или облигации.
Дивидендная доходность: годовой доход от дивидендов, выраженный в процентах от текущей цены инвестиции.
Коэффициент расходов: годовая плата, выраженная в процентах от активов, которую фонд взимает для покрытия своих операционных расходов.
Бета: показатель волатильности фонда относительно всего рынка; значения выше 1 указывают на более высокую волатильность.
AUM (активы под управлением): общая рыночная стоимость активов, которыми фонд управляет от имени инвесторов.
Максимальная просадка: наибольшее наблюдаемое процентное снижение с пикового значения фонда до его самого низкого уровня за определенный период.
Секторальный уклон: когда фонд выделяет больше своих активов определенным отраслям по сравнению с эталоном.
Защитный потребительский сектор: компании, производящие основные товары, такие как пищевые продукты, напитки и товары домашнего обихода, которые часто устойчивы во время экономических спадов.
Рост $1,000: увеличение стоимости инвестиции в $1,000 за определенный период, отражающее общий доход.
Индекс (в контексте ETF): эталон, представляющий группу ценных бумаг, которые фонд может отслеживать или воспроизводить.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша аналитическая команда имеет совет по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, общий средний доход Stock Advisor составляет 1,047%* — это значительно превышает 195% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что, по их мнению, являются 10 лучшими акциями для инвесторов на данный момент, доступные при присоединении к Stock Advisor.
*Возврат Stock Advisor по состоянию на 27 октября 2025 года
Josh Kohn-Lindquist имеет позиции в Nvidia. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует AbbVie, Apple, Cisco Systems, Merck, Microsoft и Nvidia. Motley Fool рекомендует следующие опционы: длинные коллы на Microsoft сроком до января 2026 года по цене $395 и короткие коллы на Microsoft сроком до января 2026 года по цене $405. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод