SCHD против NOBL: Какой ETF является лучшей покупкой для ваших дивидендных целей?

Ключевые моменты

SCHD взимает гораздо меньшую плату и предлагает более высокую дивидендную доходность по сравнению с NOBL.

NOBL больше ориентирован на защитные потребительские товары и промышленность, в то время как SCHD в значительной степени зависит от энергетического и медицинского секторов.

В то время как один ETF ориентирован на доходность, другой нацелен на рост дивидендов.

Оба ETF — Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) и ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) — нацелены на акции США с фокусом на дивиденды, но SCHD выделяется своей низкой стоимостью и высокой доходностью, в то время как NOBL предлагает более диверсифицированное распределение по секторам.

ETF используют разные подходы: SCHD отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, в то время как NOBL инвестирует не менее 80% своих активов в ценные бумаги своего индекса, при этом минимум 40 акций имеют равный вес, и ни один сектор не может составлять более 30% веса индекса.

Сводка (стоимость и размер)

Эмитент

Schwab

ProShares

Коэффициент расходов

0,06%

0,35%

1-летняя общая доходность (по состоянию на 2026-03-21)

13,8%

5,7%

Дивидендная доходность

3,5%

2%

Бета

0,65

0,76

AUM

$98,2 миллиарда

$10,9 миллиарда

Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе месячных доходностей за пять лет. 1-летняя доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.

SCHD является более доступным вариантом, взимая всего 0,06% в год по сравнению с 0,35% у NOBL. SCHD также предлагает более высокую дивидендную доходность, что может привлечь инвесторов, ориентирующихся на доход.

Сравнение производительности и риска

Максимальная просадка (5 лет)

-16,82%

-17,91%

Рост $1,000 за 5 лет

$1,267

$1,229

Что внутри

NOBL включает около 70 акций, при этом ни один сектор не может превышать 30% портфеля. Наибольшие сектора фонда — промышленность (22,5%), защитные потребительские товары (22,09%) и финансовые услуги (13,08%). Крупнейшие активы на 20 марта включают Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM) и Linde (NASDAQ:LIN), каждая из которых составляет менее 2% активов. У фонда есть 12,4-летний опыт работы. Этот подход с равным весом направлен на снижение риска концентрации и поддержание широкого охвата устоявшихся компаний, выплачивающих дивиденды.

В отличие от этого, SCHD включает 101 наименование, в большей степени полагаясь на энергетику (19,88%), защитные потребительские товары (18,5%) и здравоохранение (16,2%). Его крупнейшие позиции — ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) и Chevron, каждая из которых составляет около 4,8%–5% активов, создавая более верхнюю структуру. Оба фонда избегают использования заемных средств, хеджирования валюты и других структурных особенностей.

Для получения дополнительных рекомендаций по инвестициям в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов

Schwab U.S. Dividend Equity ETF предлагает значительно более высокую дивидендную доходность, чем ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Это связано с тем, что SCHD ориентирован на доходность, инвестируя в акции с высокой доходностью. Однако основной индекс фонда, Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, гарантирует, что его компании имеют сильный опыт выплаты дивидендов и выбирает своих участников, используя финансовые коэффициенты. Это означает, что только компании высокого качества попадают в ETF.

NOBL, с другой стороны, сосредоточен на росте дивидендов, а не на доходности, инвестируя только в Dividend Aristocrats®. Термин Dividend Aristocrats® является зарегистрированным товарным знаком Standard & Poor’s Financial Services LLC, дочерней компании S&P 500 Global (NYSE:SPGI). Это элитная группа компаний S&P 500, которые увеличивали свои дивиденды как минимум на протяжении 25 последовательных лет. Это устоявшиеся компании в своих отраслях с сильными финансовыми показателями, которые могут поддерживать регулярные, растущие дивиденды.

Сочетание более высокой доходности с значительно более низкими сборами (коэффициент расходов) делает SCHD превосходным ETF для дивидендных инвестиций. Тем не менее, NOBL лучше подходит для инвесторов, ищущих стабильность дивидендов, так как его участники имеют долгую историю увеличения дивидендов.

Стоит ли вам сейчас покупать акции ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF?

Перед тем как купить акции ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила, по их мнению, 10 лучших акций для инвесторов на данный момент... и ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF не была среди них. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $495,179!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,058,743!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 898% — это значительно превышает 183% для S&P 500. Не пропустите последний список топ-10, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 23 марта 2026 года.

Neha Chamaria не имеет долей в каких-либо из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF и S&P Global. Motley Fool рекомендует ConocoPhillips, Linde и Lockheed Martin. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод