SCHD предлагает более высокую доходность, в то время как FDVV растет быстрее.

Ключевые моменты

SCHD предлагает значительно более низкое соотношение расходов и более высокую доходность дивидендов, чем FDVV.

FDVV продемонстрировал более сильную общую доходность за один год, но SCHD испытал более мелкое снижение за 5 лет.

Секторальные распределения различаются: FDVV ориентирован на технологии, в то время как SCHD больше фокусируется на энергетике, товарах повседневного спроса и здравоохранении.

Fidelity High Dividend ETF (NYSEMKT:FDVV) и Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) различаются по затратам, доходности, недавней производительности и фокусу на секторах, что может повлиять на их привлекательность для инвесторов, ориентированных на доход.

Оба фонда нацелены на получение привлекательного дивидендного дохода от акций США, но они следуют разными путями. FDVV склоняется к акциям с более высокой доходностью с заметным акцентом на технологии, в то время как SCHD отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, акцентируя внимание на качестве и стабильности своих дивидендных плательщиков. Это сравнение подчеркивает ключевые различия в затратах, производительности, рисках и структуре портфеля.

Снимок (затраты и размер)

Эмитент

Fidelity

Schwab

Соотношение расходов

0,15%

0,06%

Доходность за 1 год (по состоянию на 16 декабря 2025 года)

10,3%

(1,4%)

Доходность дивидендов

3,0%

3,7%

Бета

0,82

0,68

Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетних еженедельных доходностей. Доходность за 1 год представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.

SCHD более доступен, взимая менее половины соотношения расходов FDVV, и в настоящее время предлагает более высокую доходность дивидендов, что может привлечь инвесторов, стремящихся генерировать больший доход с каждого вложенного доллара.

Сравнение производительности и рисков

Максимальное снижение (5 лет)

(20,2%)

(16,8%)

Рост $1,000 за 5 лет

$1,757

$1,285

Что внутри

SCHD, созданный в октябре 2011 года, включает около 100 акций. Его портфель сосредоточен в энергетике (19%), товарах повседневного спроса (19%) и здравоохранении (16%), с крупнейшими позициями в Merck (NYSE:MRK), Cisco Systems (NASDAQ:CSCO) и Amgen (NASDAQ:AMGN). Фонд нацелен на компании с сильной историей дивидендов, что может помочь им сохранить устойчивость во время спада.

FDVV, напротив, инвестирует в около 120 акций с секторальным распределением в пользу технологий (26%), финансовых услуг (22%) и товаров повседневного спроса (12%). Его крупнейшие активы — Nvidia (NASDAQ:NVDA), Microsoft (NASDAQ:MSFT) и Apple (NASDAQ:AAPL), что придает ему ростовую направленность по сравнению с SCHD. Ни один из фондов не имеет каких-либо необычных структурных особенностей или отслеживающих наложений, которые могли бы усложнить долгосрочное удержание.

Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов

SCHD является одним из крупнейших и самых популярных ETF, ориентированных на дивиденды. С активами под управлением более $73 миллиардов, это второй по величине ETF, сосредоточенный исключительно на акциях, выплачивающих дивиденды, и почти в 10 раз больше, чем FDVV. Фонд имеет очень простую инвестиционную стратегию, отслеживая индекс Dow Jones U.S. Dividend 100. Этот индекс отбирает компании на основе нескольких характеристик качества дивидендов, включая доходность и темп роста дивидендов за пять лет. Это недорогой способ добавить в свой портфель высококачественные акции с высокой доходностью дивидендов.

FDVV, с другой стороны, больше ориентирован на компании, которые должны иметь возможность увеличивать свои дивиденды. Он жертвует некоторой доходностью ради большего потенциала роста. В результате фонд продемонстрировал более высокую общую доходность в более поздние годы благодаря более высокой доле акций быстрорастущих технологических компаний.

Учитывая эти различия, инвесторы, ищущие фонд с меньшим риском и большей фокусировкой на доходе, должны склоняться к SCHD. Тем временем, более ориентированные на рост инвесторы должны рассмотреть FDVV.

Глоссарий

Соотношение расходов: Ежегодная плата, выраженная в процентах, которую фонд взимает для покрытия операционных расходов.

Доходность дивидендов: Годовые дивиденды фонда, деленные на его цену акций, выраженные в процентах.

Общая доходность: Изменение цены инвестиции плюс все дивиденды и выплаты, при условии, что эти выплаты реинвестируются.

Бета: Мера волатильности фонда по сравнению с общим рынком, обычно S&P 500.

Максимальное снижение: Наибольшее процентное снижение от пиковой стоимости фонда до его самой низкой точки за определенный период.

AUM (Активы под управлением): Общая рыночная стоимость всех активов, которые фонд управляет от имени инвесторов.

Секторальное распределение: Процент портфеля фонда, инвестированный в различные отрасли.

Рост $1,000: Сумма, которую инвестиция в $1,000 достигнет за указанный период времени, включая реинвестированные дивиденды.

ETF (Биржевой инвестиционный фонд): Инвестиционный фонд, торгуемый на фондовых биржах, который держит корзину ценных бумаг, таких как акции или облигации.

Отслеживание индекса: Стратегия, при которой фонд нацелен на воспроизведение производительности конкретного рыночного индекса.

Дивидендный плательщик: Компания, которая регулярно распределяет часть своей прибыли среди акционеров в виде дивидендов.

Структура портфеля: Процесс выбора и весового распределения инвестиций внутри фонда для достижения конкретных целей.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас

Когда наша аналитическая команда имеет совет по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, средняя общая доходность Stock Advisor составляет 972%* — что является значительно более высокой доходностью по сравнению с 193% для S&P 500.

Они только что раскрыли, что, по их мнению, являются 10 лучшими акциями для покупки инвесторами прямо сейчас, доступными, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.

*Возвраты Stock Advisor по состоянию на 21 декабря 2025 года.

Matt DiLallo имеет позиции в Apple и Schwab U.S. Dividend Equity ETF и имеет следующие опционы: короткие колл-опционы на Apple с истечением в январе 2026 года по цене $265. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Amgen, Apple, Cisco Systems, Merck, Microsoft и Nvidia. The Motley Fool рекомендует следующие опционы: длинные колл-опционы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по цене $395 и короткие колл-опционы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по цене $405. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями и взглядами автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод