Рост NII и кредитного портфеля поддержит квартальную прибыль Citizens Financial

Citizens Financial Group, Inc. CFG планирует опубликовать результаты за первый квартал 2026 года 16 апреля 2026 года, до открытия торгов. Ожидается, что прибыль и выручка банка за первый квартал 2026 года увеличатся по сравнению с уровнем, зафиксированным в аналогичном квартале прошлого года.

В четвертом квартале 2025 года CFG наблюдала рост чистых процентных доходов (NII) и доходов от неактивных операций, а также увеличение остатков по кредитам и депозитам. Однако более высокие расходы стали серьезным препятствием.

Прибыль компании превысила консенсусный прогноз Zacks в каждом из последних четырех кварталов. В среднем положительный сюрприз составил 2,99%.

Citizens Financial Group, Inc. Цена и сюрприз EPS

Факторы, влияющие на прибыль CFG в Q1

NII: В первом квартале 2026 года Федеральная резервная система оставила процентные ставки без изменений. Таким образом, стабилизация затрат на финансирование и депозиты, вероятно, поддержала умеренный рост NII CFG в квартале, который будет представлен.

Руководство ожидает, что NII останется стабильной в первом квартале 2026 года по сравнению с уровнем четвертого квартала 2025 года в $1,53 миллиона. Консенсусный прогноз Zacks для этого показателя составляет $1,54 миллиарда, что указывает на незначительный рост по сравнению с показателем предыдущего квартала.

Кредиты: Общая кредитная среда оставалась стабильной в первом квартале. Согласно последним данным Федеральной резервной системы, спрос на коммерческие и промышленные кредиты, а также потребительские кредиты был сильным в течение квартала, тогда как спрос на ипотечные кредиты оставался подавленным. Это, вероятно, поддержало рост средних активов, приносящих процентный доход, компании в квартале, который будет представлен.

Консенсусный прогноз Zacks для средних активов, приносящих процентный доход, составляет $201,1 миллиарда, что указывает на почти 1% рост по сравнению с показателем предыдущего квартала.

Доходы от неактивных операций: В первом квартале наблюдались высокие ипотечные ставки, колебавшиеся в диапазоне 6–6,5%, и низкая доступность, что создало сложные условия для бизнеса ипотечного кредитования. Хотя активность по рефинансированию показала небольшое улучшение по сравнению с низкими показателями 2025 года, объемы покупок оставались под давлением из-за ограничений по запасам. В результате, вероятно, что сборы Citizens Financial за ипотечное кредитование были затронуты в квартале, который будет представлен.

Консенсусный прогноз Zacks для сборов за ипотечное кредитование составляет $48,6 миллиона, что указывает на 6,6% снижение по сравнению с показателем предыдущего квартала.

Тем временем, в квартале наблюдалась повышенная волатильность на рынке. Основные факторы, повлиявшие на торговый бизнес в квартале, включали рост геополитической напряженности, постоянные опасения по поводу инфляции, доминирующую тему ИИ и неопределенность в отношении денежно-кредитной политики ФРС. Кроме того, волатильность на фондовых рынках была высокой. Следовательно, сборы Citizens Financial за трастовые и инвестиционные услуги, вероятно, показали улучшение в квартале, который будет представлен. Консенсусный прогноз Zacks для сборов за трастовые и инвестиционные услуги составляет $101,8 миллиона, что указывает на 3,8% увеличение по сравнению с показателем предыдущего квартала.

Консенсусный прогноз Zacks для доходов от сервисных сборов и сборов составляет $109,6 миллиона, что указывает на снижение на 2,2% по сравнению с уровнем, зафиксированным в предыдущем квартале.

Консенсусный прогноз Zacks для сборов за карты составляет $85,4 миллиона, что указывает на почти 1% снижение по сравнению с показателем предыдущего квартала.

Руководство ожидает, что доходы от сборов в первом квартале останутся стабильными по сравнению с $620 миллиона, зафиксированными в четвертом квартале 2025 года. Более того, консенсусный прогноз Zacks для этого показателя составляет $614,6 миллиона, что указывает на почти 1% последовательное снижение.

Расходы: Несмотря на продолжающиеся усилия по контролю расходов и генерации положительного операционного рычага, открытие офисов частного банковского обслуживания и инвестиции в новые технологические достижения, вероятно, увеличили расходы CFG в первом квартале.

Скорректированные неактивные расходы, как ожидается, вырастут на 2-2,5% по сравнению с уровнем четвертого квартала 2025 года в $1,34 миллиарда.

Качество активов: Вероятность того, что CFG выделила значительно большую сумму на потенциальные проблемные кредиты в первом квартале 2026 года, невелика, учитывая ожидания дополнительного снижения ставок в этом году, как было сигнализировала Федеральная резервная система.

Консенсусный прогноз Zacks для неактивных кредитов составляет $1,49 миллиарда, что указывает на последовательное снижение на 1,1%.

Что наш модель показывает для CFG

Наша проверенная модель предсказывает превышение прибыли для Citizen Financial в этот раз. Сочетание положительного Earnings ESP и ранга Zacks #1 (Сильная покупка), #2 (Покупка) или #3 (Удержание) увеличивает шансы на превышение прибыли. Именно это и происходит в данном случае.

Earnings ESP: Citizen Financial имеет Earnings ESP в +0,42%. Вы можете обнаружить лучшие акции для покупки или продажи до их отчета с помощью нашего фильтра Earnings ESP.

Ранг Zacks: CFG в настоящее время имеет ранг Zacks 3.

Консенсусный прогноз Zacks для прибыли за первый квартал составляет $1,10 на акцию и не изменился за последние семь дней. Этот показатель указывает на увеличение на 42,9% по сравнению с показателем, зафиксированным в прошлом году.

Консенсусный прогноз для выручки за первый квартал 2026 года составляет $2,17 миллиарда, что указывает на рост на 12,3% по сравнению с показателем, зафиксированным в прошлом году.

Другие акции, на которые стоит обратить внимание

Вот несколько акций банков, которые вы можете рассмотреть, так как наша модель показывает, что у них есть правильное сочетание элементов для превышения прибыли в этот раз.

Earnings ESP для The PNC Financial Services Group PNC составляет +1,57% и в настоящее время имеет ранг Zacks 3. Вы можете увидеть полный список акций с рангом Zacks #1 здесь.

Компания планирует опубликовать результаты за первый квартал 2026 года 15 апреля 2026 года. За последние семь дней консенсусный прогноз Zacks для квартальной прибыли PNC остался неизменным на уровне $4,10 на акцию.

First Horizon Corporation FHN также планирует объявить результаты за первый квартал 2026 года 15 апреля 2026 года. У компании Earnings ESP составляет +0,21% и в настоящее время имеет ранг Zacks 3.

Прогнозы квартальной прибыли для FHN также остались неизменными на уровне 49 центов на акцию за последнюю неделю.

За пределами Nvidia: Вторая волна ИИ уже здесь

Революция ИИ уже сделала миллиардеров. Но акции, о которых все знают, скорее всего, не будут продолжать приносить самые большие прибыли. Малоизвестные компании ИИ, решающие крупнейшие проблемы мира, могут быть более прибыльными в ближайшие месяцы и годы.

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод