RLI торгуется с премией к отрасли: как играть на акциях

Акции RLI Corp. торгуются с премией по сравнению с индустрией страхования имущества и гражданской ответственности по версии Zacks. Их цена к балансовой стоимости составляет 3.42X, что выше среднего значения по отрасли в 1.54X, 4.37X по сектору финансов и 8.74X по индексу Zacks S&P 500 Composite. Акции The Travelers Companies, Inc. (TRV), W.R. Berkley Corporation (WRB) и Cincinnati Financial Corporation (CINF) также торгуются с мультипликаторами выше среднего по отрасли. Акции RLI потеряли 13.2% за последний год по сравнению с доходностью отрасли в 6.1%.

С изображением: Zacks Investment Research

С рыночной капитализацией в 5.93 миллиарда долларов, средний объем торгов акциями за последние три месяца составил 0.6 миллиона.

Перспективы роста RLI обнадеживают

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли на акцию RLI на 2025 год указывает на годовое увеличение на 7.3%. Консенсус-прогноз по доходам составляет 1.77 миллиарда долларов, что подразумевает годовое улучшение на 6.3%. Прогноз консенсуса по доходам на 2026 год указывает на увеличение на 3.4% по сравнению с соответствующими оценками 2025 года.

Благоприятная доходность капитала RLI

Возврат на акционерный капитал (ROE) RLI также улучшался в последние несколько кварталов, что отражает его эффективность в использовании средств акционеров. За последние 12 месяцев ROE составил 15.8%, что значительно выше среднего по отрасли в 7.7%.

Факторы, способствующие RLI

RLI продолжает расти за счет диверсификации продуктов. Его привлекательный продуктовый портфель, сосредоточение на внедрении новых продуктов, повторная переоценка нескольких его продуктов, динамичное расширение бизнеса, устойчивое увеличение тарифов и расширенная дистрибуция позволяют этому страховщику эффективно генерировать улучшенные доходы. Консервативная политика андеррайтинга и резервирования помогает RLI достигать благоприятных высвобождений резервов за предыдущие годы, несмотря на понесенные убытки от стихийных бедствий.

RLI является одним из самых прибыльных писателей P&C в отрасли, с впечатляющим опытом 29 последовательных лет прибыльного андеррайтинга. Этот страховщик увеличивает стоимость акционеров, распределяя богатство в виде повышения дивидендов, специальных дивидендов и выкупа акций. Он может похвастаться впечатляющим послужным списком по дивидендам. Регулярные дивиденды увеличивались каждый год в течение последних 50 лет, а специальные дивиденды выплачиваются с 2011 года, что делает акции привлекательным выбором для инвесторов, ищущих доходность.

Страховщик укрепляет свой баланс, улучшая ликвидность и соотношение долга. Здоровая структура капитала помогает ему удовлетворять интересы своих страхователей, улучшать операции в страховом секторе и повышать свою балансовую стоимость на долгосрочную перспективу.

Заключительные заметки

RLI является одним из самых прибыльных писателей P&C в отрасли, с впечатляющим опытом 29 последовательных лет прибыльного андеррайтинга. Сильная сеть местных филиалов, широкий ассортимент предлагаемых продуктов и фокус на специализированных линиях страхования должны продолжать способствовать его высокой прибыльности. Впечатляющая история дивидендов акций делает их привлекательным выбором для инвесторов, ищущих доходность. Учитывая его премиальную оценку, разумно подождать лучшей точки входа для акций с рейтингом Zacks #3 (Удерживать). Полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) можно увидеть здесь.

Бесплатный отчет: 3 акций программного обеспечения, которые готовы к стремительному росту

Акции программного обеспечения готовы к резкому росту в ближайшие месяцы (и годы) благодаря нескольким факторам, особенно взрывному росту ИИ. Срочный отчет Zacks раскрывает 3 лучшие акции программного обеспечения, которые стоит купить прямо сейчас.

Получите отчет бесплатно сегодня >>

Хотите последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

RLI Corp. (RLI): бесплатный отчет по анализу акций.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод