RKT вырос на фоне превышения квартальных доходов, так как выручка увеличилась, объявляет о сделке с Compass.

Акции Rocket Companies, Inc. RKT выросли на 8.1% в послепродажные часы после публикации результатов за четвертый квартал и 2025 год. Скорректированная прибыль на акцию составила 11 центов, что на один цент превысило консенсус-прогноз Zacks. Чистая прибыль значительно увеличилась по сравнению с 4 центами на акцию в аналогичном квартале прошлого года.

Результаты за отчетный квартал были поддержаны значительно более высокими доходами. Активность по выдаче кредитов оставалась стабильной. Однако рост расходов стал негативным фактором.

Чистая прибыль (по GAAP) компании составила 68 миллионов долларов, увеличившись с 34 миллионов долларов в аналогичном квартале прошлого года.

За 2025 год скорректированная прибыль на акцию составила 28 центов, что превысило консенсус-прогноз Zacks в 25 центов. Чистая прибыль выросла на 21.7% по сравнению с предыдущим годом. Чистый убыток, относящийся к компании (по GAAP), составил 68 миллионов долларов против чистой прибыли в 29 миллионов долларов в 2024 году.

Доходы увеличиваются, расходы растут

Общие скорректированные доходы за квартал составили 2.44 миллиарда долларов, что значительно больше по сравнению с предыдущим годом. Выручка превысила консенсус-прогноз Zacks в 2.26 миллиарда долларов. Общие чистые доходы по GAAP составили 2.69 миллиарда долларов, увеличившись на 52.2% по сравнению с прошлым годом.

Скорректированные доходы за весь год составили 6.86 миллиарда долларов, увеличившись на 39.9% по сравнению с прошлым годом. Выручка превысила консенсус-прогноз Zacks в 6.51 миллиарда долларов.

Чистый доход от продажи кредитов за отчетный квартал составил 1.19 миллиарда долларов, увеличившись на 67.7% по сравнению с прошлым годом. Чистый доход от обслуживания кредитов сократился на 5.9% до 700 миллионов долларов. Прочие доходы значительно увеличились по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года и составили 771 миллион долларов.

Общие расходы составили 2.52 миллиарда долларов, значительно увеличившись с 1.09 миллиарда долларов в аналогичном квартале прошлого года. Рост был вызван увеличением всех компонентов затрат.

Компания сгенерировала 41.6 миллиарда долларов в общем объеме замороженных ставок и 47.3 миллиарда долларов в общем объеме закрытых сделок по ипотечным кредитам в четвертом квартале. Общая маржа прибыли от продажи составила 2.82%.

Сильная позиция баланса

На 31 декабря 2025 года общая ликвидность составила 10.1 миллиарда долларов. У компании было 2.7 миллиарда долларов наличных средств и их эквивалентов, а также 0.1 миллиарда долларов корпоративных наличных, использованных для самофинансирования выдачи кредитов.

Компания имела доступ к 2.3 миллиарда долларов неиспользованных кредитных линий и 5 миллиардов долларов неиспользованных кредитных линий по правам на обслуживание ипотечных кредитов от финансовых учреждений на 31 декабря 2025 года.

Сильные результаты по сегментам

Напрямую потребителю: скорректированные доходы выросли на 96.3% по сравнению с прошлым годом до 1.78 миллиарда долларов. Объем проданных кредитов увеличился на 56.7% по сравнению с прошлым годом до 25.9 миллиарда долларов.

Вклад в маржу составил 850 миллионов долларов, что значительно больше по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года.

Партнерская сеть: скорректированные доходы выросли на 77% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года до 239 миллионов долларов. Объем проданных кредитов увеличился на 53.1% до 20.86 миллиарда долларов.

Вклад в маржу составил 150 миллионов долларов, увеличившись на 94.8% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года.

RKT объявляет о стратегическом альянсе с Compass

Параллельно с публикацией результатов Rocket Companies объявила о трехлетнем стратегическом альянсе с Compass International Holdings для расширения жилищного запаса и создания более упрощенного и доступного процесса покупки и продажи жилья для американских семей.

Согласно соглашению, Redfin станет партнером по поиску жилья для Compass, предоставляя пользователям Redfin доступ к частным эксклюзивным и ожидаемым объявлениям от Compass. Альянс также расширит дистрибуцию Redfin и Rocket Mortgage с учетом примерно 340,000 агентов Compass.

Rocket Mortgage станет цифровым ипотечным партнером Compass, предоставляя ценность покупателям жилья через свой пакет предпочтительного ценообразования, который будет включать предложения.

Наше мнение

Ожидается, что стратегические приобретения (включая Redfin и Mr. Cooper) продолжат способствовать увеличению доходов RKT и помогут расширить маржу. Сильная ликвидность и снижение ставок, вероятно, поддержат финансовые показатели компании. Однако высокие расходы, риски интеграции с Redfin и Mr. Cooper, а также проблемы на рынке жилья и в регулировании остаются основными проблемами.

Rocket Companies, Inc. Цена, Консенсус и сюрприз по EPS

На данный момент RKT имеет рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Результаты других финансовых компаний

Citizens Financial CFG отчиталась о прибыли на акцию за четвертый квартал 2025 года в размере 1.13 доллара, что превысило консенсус-прогноз Zacks в 1.11 доллара на акцию. Этот показатель увеличился на 32.9% по сравнению с прошлым годом.

Результаты CFG были поддержаны ростом доходов от некредитных операций и чистых процентных доходов (NII). Увеличение остатков по кредитам и депозитам также было обнадеживающим. Однако рост расходов стал серьезным препятствием для CFG.

Wells Fargo & Company WFC отчиталась о скорректированной прибыли на акцию за четвертый квартал 2025 года в размере 1.76 доллара, что превысило консенсус-прогноз Zacks в 1.66 доллара. В аналогичном квартале прошлого года компания сообщила о прибыли на акцию в размере 1.42 доллара.

Результаты WFC были поддержаны улучшением NII, повышением некредитных доходов и снижением резервов. Более высокие объемы кредитов и улучшенные депозиты стали другими положительными моментами.

Руководитель исследований Zacks называет "Акцию, которая с наибольшей вероятностью удвоится"

Наша команда экспертов только что выпустила 5 акций с наибольшей вероятностью роста на +100% и более в ближайшие месяцы. Из этих 5 акций директор по исследованиям Шераз Мьян выделяет одну акцию, которая, по его мнению, вырастет больше всего.

Этот топовый выбор - малоизвестная компания, занимающаяся спутниковой связью. Ожидается, что космическая индустрия станет триллионным рынком, и клиентская база этой компании быстро растет. Аналитики прогнозируют значительный рост доходов в 2025 году. Конечно, все наши элитные выборы не являются выигрышными, но этот может значительно превзойти предыдущие акции Zacks, которые удвоились, такие как Hims & Hers Health, которые выросли на +209%.

Бесплатно: Посмотрите нашу топовую акцию и 4 претендента

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные в данном тексте, являются мнениями автора и не обязательно отражают взгляды Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод