Radian показывает лучшие результаты, чем отрасль, торгуется с дисконтом: как играть на акциях

Акции Radian Group Inc. RDN выросли на 9,3% с начала года, обойдя свою отрасль, сектор финансов и рост индекса Zacks S&P 500 на 2,6%, 9,1% и 8,3% соответственно. Страховщик имеет рыночную капитализацию в $4,69 миллиарда. Средний объем торговых операций с акциями за последние три месяца составил 1,2 миллиона.

Акции RDN Доступны

Акции RDN торгуются по цене к балансовой стоимости 1,05X, что ниже среднего показателя по отрасли в 2,05X, 4,23X в секторе финансов и 8,2X по индексу Zacks S&P 500. Их цена, находящаяся ниже среднего показателя по отрасли, предоставляет лучшую точку входа для инвесторов. Акции других страховщиков, таких как Assurant, Inc. AIZ, Enact Holdings, Inc. ACT и CNO Financial Group, Inc. CNO, также торгуются с дисконтом к среднему значению по отрасли.

RDN Торгуется Выше 50-дневных и 200-дневных Скользящих Средних

Акции Radian закрылись на уровне $34,66 12 августа, близко к своему 52-недельному максимуму в $36,99. Эта близость подчеркивает уверенность инвесторов. У компании есть все условия для дальнейшего роста цен. Акции торгуются выше 50-дневных и 200-дневных простых скользящих средних (SMA) в $34,35 и $33,37 соответственно, что указывает на устойчивый восходящий импульс. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых тенденций на основе исторических данных о ценах.

Обнадеживающие Прогнозы Растущих Показателей RDN

Консенсус-прогноз Zacks для выручки Radian Group в 2025 году составляет $1,25 миллиарда, что подразумевает улучшение на 0,2% по сравнению с предыдущим годом. Консенсус-прогноз для прибыли на акцию и выручки в 2026 году указывает на увеличение на 0,3% и 2,6% соответственно по сравнению с соответствующими оценками за 2025 год. Radian Group имеет хорошую историю удивлений. Многоотраслевой страховщик стабильно превышает прогнозы по прибыли в каждом из последних четырех кварталов, при этом среднее значение составляет 11,15%.

Оптимистичное Мнение Аналитиков о RDN

Каждый из двух аналитиков, освещающих акции, повысил прогнозы на 2025 год, а один аналитик повысил прогнозы на 2026 год за последние 30 дней. Таким образом, консенсус-прогноз Zacks на 2025 и 2026 годы увеличился на 3,7% и 1,2% соответственно за последние 30 дней.

Средняя Целевая Цена для RDN Предполагает Рост

На основе краткосрочных ценовых целей, предложенных шестью аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет $37,00 за акцию. Среднее значение предполагает потенциальный рост на 8,2% от последней цены закрытия.

Благоприятная Доходность Капитала RDN

Доходность инвестированного капитала (ROIC) увеличивалась на протяжении последних нескольких кварталов, в то время как компания увеличивала свои капитальные вложения за тот же период. Это отражает эффективность RDN в использовании средств для генерации дохода. ROIC за последние 12 месяцев составила 6,8%, что лучше среднего показателя по отрасли в 1,9%.

Ключевые Моменты для RDN

Увеличенное внимание Radian Group к основному бизнесу и услугам с высоким потенциалом роста гарантирует предсказуемый и повторяющийся поток доходов на основе сборов. Новый бизнес, в сочетании с увеличением годовой постоянности, должен способствовать продолжению роста портфеля действующей страховки. Портфель ипотечного страхования Radian Group создает прочную основу для будущих доходов. RDN наблюдает за тенденцией к снижению числа поданных заявлений по страховым случаям. Мы ожидаем дальнейшего снижения выплаченных страховых случаев, что укрепит баланс и улучшит финансовый профиль.

Этот ипотечный страховщик укрепляет свою капитальную позицию за счет капитальных вложений, сделок перестрахования и наличных средств. Это позволяет Radian Group заниматься распределением богатства через увеличение дивидендов и выкуп акций.

Заключение

Исходя из недавних прогнозов отрасли, Radian ожидает, что рынок частного ипотечного страхования в 2025 году составит примерно $300 миллиардов, что соответствует последним годам. Улучшающийся портфель ипотечного страхования, снижение числа заявлений, прочная капитальная позиция и эффективное распределение капитала должны продолжать благоприятствовать ипотечным страховщикам в долгосрочной перспективе. Увеличение квартального дивиденда на 4,1% в первом квартале 2025 года стало шестым подряд годом. RDN увеличила квартальный дивиденд, который более чем удвоился за последние пять лет. Текущая доходность дивидендов составляет 2,8%, что превышает средний показатель по отрасли в 2,5%, что делает его привлекательным выбором для инвесторов, ищущих доходность.

Его солидные прогнозы роста, а также привлекательные оценки являются другими преимуществами. В сочетании с оптимистичным мнением аналитиков и благоприятным ROIC, время, похоже, подходит для потенциальных инвесторов, чтобы сделать ставку на этот страховщик с рейтингом Zacks #2 (Покупка). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод