Radian Group отстает от отрасли и торгуется со скидкой: пора покупать по сниженной цене?
Акции Radian Group RDN торгуются со скидкой по сравнению с акциями Zacks Multi line insurance industry. Их балансовая стоимость в 0,98 раза ниже среднеотраслевого показателя в 2,28 раза.
Обладая капитализацией в 4,5 миллиарда долларов, Radian продолжает извлекать выгоду из кредитных показателей в портфеле ипотечного страхования. Учитывая высокие показатели устойчивости и текущую благоприятную ценовую конъюнктуру в отрасли, RDN ожидает, что премиальная доходность портфеля останется стабильной.
Источник изображения: Zacks Investment Research
Акции других страховщиков, таких как MGIC Investment Corporation MTG, торгуются по цене в несколько раз ниже среднеотраслевой, в то время как акции Arch Capital Group ACGL торгуются по цене в несколько раз выше среднеотраслевой.
Акции Radian потеряли 2,1% с начала года, что ниже показателей отрасли в целом, но превосходит доходность Zacks S&P 500 composite за тот же период времени.
RDN vs Industry, Sector & S&P 500 с начала года
Источник изображения: Zacks Investment Research
Акции RDN торгуются ниже 50-дневной скользящей средней, что указывает на медвежий тренд.
Исходя из краткосрочных ценовых ориентиров, предложенных семью аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет 36,43 доллара за акцию. Среднее значение указывает на потенциальный рост на 14% по сравнению с ценой последнего закрытия.
Прогнозы роста RDN
Согласно консенсус-прогнозу Zacks, прибыль на акцию в 2025 году составит 3,79 доллара, что указывает на снижение на 7,8% в годовом исчислении при росте выручки на 5,8% до 1,3 миллиарда долларов. Консенсус-прогноз на 2026 год составляет 3,92 доллара на акцию, что означает рост на 3,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года при росте выручки на 3,03% до 1,4 миллиарда долларов.
Рентабельность капитала RDN
Рентабельность инвестированного капитала за последние 12 месяцев составила 7,8%, что выше среднеотраслевого показателя в 2%. Это отражает эффективность RDN в использовании средств для получения дохода.
Однако рентабельность собственного капитала, которая отражает эффективность использования компанией средств акционеров, за последние 12 месяцев составила 13,9%, что ниже среднеотраслевого показателя в 14,4%.
Факторы, говорящие в пользу Radian
Повышенное внимание Radian к основному бизнесу и услугам с более высоким потенциалом роста обеспечивает предсказуемый и регулярный поток доходов, основанный на комиссионных доходах.
Новый бизнес в сочетании с растущей ежегодной стабильностью должен способствовать дальнейшему росту действующего страхового портфеля. Портфель ипотечного страхования Radian создает прочную основу для будущих доходов. В RDN наблюдается тенденция к снижению числа поданных исков. Мы ожидаем, что количество выплаченных требований продолжит снижаться, что укрепит баланс и улучшит финансовое положение компании.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод