Пять привычек успешного инвестора

Разгадать секрет успеха инвесторов, которые зарабатывают хорошие деньги, стремятся в разных странах. Для этого исследователи изучают привычки владельцев инвестиционных портфелей и выявляют закономерности в их поведении.

«Финам» и платформа JetLend провели масштабное исследование финансовых привычек и распорядка дня инвесторов и выяснили, как успех на рынке связан с образом жизни.

Портрет российского инвестора

В исследовании приняли участие 1145 человек, среди них были как клиенты «Финама», так и нет. При этом 74,6% опрошенных - мужчины. Почти половина, 48%, участников опроса старше 45 лет. Молодежь до 25 лет в меньшинстве - таких инвесторов оказалось всего 6%.

У 60% участников портфель до 1 млн рублей, от 1 млн до 5 млн имеет 24,5%, более 5 млн - 15,5%. При этом 63%участников в 2023 году получили положительную доходность по своим портфелям.

Успешные инвесторы - не «жаворонки»

Одна из основных гипотез, которую стремились проверить в рамках исследования эксперты, это предположение о том, что успешные инвесторы рано встают. Однако результаты показали, что владельцы крупных портфелей с высокой доходностью предпочитают начинать свой день в 9-10 утра и позже. Среди инвесторов с прибылью от 30% годовых выше доля тех, кто встает в указанный промежуток времени (29,2%), а также выше доля тех, кто встает 11-12 часов утра (6,3%).

Впрочем, основная часть инвесторов, 44%, старается не пропустить начало торгов и встает в 7-8 утра, а 29% «жаворонки» - у них день начинается в 5-6 часов утра.

Эксперты отметили интересную закономерность между более высокой доходностью и более поздним началом дня инвесторов, но подчеркнули, что исследование в целом показало необходимость соблюдения баланса между всеми сферами деятельности.

Финансовая грамотность и отсутствие кредитов

Главной своей привычкой большинство инвесторов, 64,3%, назвали регулярное повышение финансовой грамотности. Каждый второй участник опроса не имеет кредитов, диверсифицирует портфель, пользуется программами лояльности, кешбэками и бонусами.

Среди владельцев портфелей от 5 млн рублей самая большая доля тех, кто не имеет кредитов (66,7%). При этом 62,7% из них диверсифицируют портфель, 66,7% имеют пассивный доход и 51,6% возвращают налоговые вычеты. Среди инвесторов с портфелями до 5 млн рублей доля тех, кто делает то же самое, в среднем на 15-30% ниже.

Саморазвитие и планирование

Не только финансовая грамотность, но и общее развитие требуется от инвестора для успеха на фондовом рынке. В этом убеждены 51,1% участников опроса. При этом многие инвесторы пристально следят за тем, как и на что они тратят деньги.

Как отметили 33,1% респондентов, они заранее планируют бюджеты на крупные покупки, 28,2% внимательно изучают банковские договора и условия, а еще 26,9% планируют даже повседневные траты и ходят в магазин со списком товаров, которые необходимо приобрести. И только 5% участников опроса признались, что у них нет никаких финансовых привычек.

Здоровый образ жизни

Как показало исследование, более высокая доходность портфеля также соотносится с большей заботой о себе и более здоровым образом жизни в целом. Инвесторы с портфелем более 5 млн питаются правильнее тех, у кого он меньше, чаще занимаются спортом, больше следят за своим здоровьем и соблюдают режим сна. Так, среди тех, кто имеет портфели с активами более 5 млн правильно питаются 41,4% инвесторов против 10,6% у тех, кто имеет портфель меньше 5 млн. Среди них также выше доля занимающихся спортом - 48,4% против 39,1% у остальных, соблюдают режим сна чаще тоже состоятельные инвесторы - 33,7% против 22,7% у обычных инвесторов. За здоровьем следят 34,4% из них против 20,8% у остальных.

В общем, видна четкая взаимосвязь между более высоким уровнем доходов и стремлением к более качественному уровню жизни.

Вдохновение в книгах

Инвесторы - люди читающие. Они и сами черпают идеи и вдохновение в книгах, и рекомендуют делать это другим. Причем 15% из них предпочитают научную и техническую литературу, 13,6% - фантастику и фэнтези, 11,3% - детективы и триллеры, а также книги для детей, 10,2% читают классику, 9,1% - современную прозу и историческую литературу, 7,9% предпочитают книги по философии и психологии, 6,8% делают упор на литературу по бизнесу и экономике, а еще 5,7% выбирают научную фантастику.

В топ-5 любимых книг инвесторов, не связанных с финансами, вошли «Мастер и Маргарита», Библия, «Граф Монте-Кристо», «Унесенные ветром» и «Война и мир». Начинающим инвесторам 59% участников опроса советуют искать вдохновение в книгах по финансам и инвестициям, 18% - в художественной литературе и 14% - в изданиях по психологии и саморазвитию.

В библиотеке начинающего инвестора, по мнению опытных участников рынка, должны быть книги «Богатый папа, бедный папа» Роберта Кийосаки, «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма, «Самый богатый человек в Вавилоне» Джорджа Клейсона и «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвина Лефевра. Среди авторов, полезных для инвесторов, респонденты назвали Уоррена Баффетта, Александра Элдера, Джека Швагера, Александра Герчика, Мартина Принга и Нассима Талеба.

В современном мире начинающий инвестор имеет больше информации и выбора, как выгоднее приобретать ценные бумаги. Мы запустили новый тариф «Долгосрочный портфель». Теперь купить акции, облигации и фонды на Московской бирже можно без комиссии при любом обороте.