Причины удерживать акции HealthEquity в вашем портфеле на данный момент

HealthEquity, Inc. HQY продолжает расти благодаря своей бизнес-модели и стратегии. Оптимизм, вызванный сильными показателями первого квартала финансового 2025 года и ростом счетов для медицинских сбережений (HSAs), ожидается, что будет способствовать дальнейшему росту. Однако угрозы безопасности данных являются серьезной проблемой.

В текущем году акции компании с рейтингом Zacks #3 (Удерживать) упали на 7% по сравнению с 4% падением в отрасли. Индекс S&P 500 за тот же период увеличился на 9,5%.

Известный поставщик платформ технологий для принятия решений по медицинским сбережениям и расходам имеет рыночную капитализацию $8,04 миллиарда. Компания прогнозирует рост на 20,8% в течение следующих пяти лет и ожидает дальнейших улучшений в своем бизнесе. Прибыль HealthEquity превысила консенсусный прогноз Zacks в трех из четырех последних кварталов и один раз не достигла его, среднее отклонение составило 12,41%.

Причины, способствующие росту HQY

Расширение счетов для медицинских сбережений: HealthEquity продемонстрировала значительный рост в своих предложениях HSA. По состоянию на 30 апреля 2025 года общее количество HSA, для которых HealthEquity выступала в роли некредитного хранителя, составило 9,9 миллиона, что на 9% больше по сравнению с предыдущим годом. HealthEquity сообщила о 770 000 HSA с инвестициями по состоянию на 30 апреля 2025 года, что на 16% больше по сравнению с предыдущим годом. Общее количество счетов на 30 апреля 2025 года составило 17,1 миллиона, увеличившись на 6,9% по сравнению с предыдущим годом. Этот рост включает в себя общее количество HSA и 7,2 миллиона CDB, что на 4,3% больше по сравнению с предыдущим годом.

Общие активы HSA составили $31,3 миллиарда на конец 30 апреля 2025 года, увеличившись на 15% по сравнению с предыдущим годом. Это включает в себя $17,1 миллиарда наличных HSA (увеличение на 7,5% по сравнению с предыдущим годом) и $14,2 миллиарда инвестиций HSA (увеличение на 24,6% по сравнению с предыдущим годом). Депозиты, удерживаемые от имени клиентов HealthEquity для облегчения администрирования своих CDB, с которых компания получает доход от хранения, составили $0,9 миллиарда по состоянию на 30 апреля 2025 года.

Искусственный интеллект и цифровые инновации способствуют масштабируемой эффективности: стратегический фокус HQY на ИИ и мобильных решениях ускоряет рост и расширение маржи. В первом квартале финансового года компания усовершенствовала свою систему рассмотрения требований на основе ИИ для обработки в реальном времени без участия человека, улучшив эффективность и удовлетворенность членов. Поддержка чата на основе ИИ снижает объем звонков, обслуживая пользователей, ориентированных на цифровые технологии, а переход на безопасный доступ через приложение, с более чем 1,2 миллиона загрузок и обязательной многофакторной аутентификацией к осени 2025 года, усиливает доверие пользователей. Новые функции, такие как мобильные инвестиции через брокерские услуги и интеграция цифрового кошелька, углубляют ежедневное взаимодействие, увеличивая доходы от обмена и укрепляя долгосрочную лояльность и прибыльность.

Хорошие результаты за 1 квартал: HealthEquity представила результаты первого квартала финансового 2026 года, которые превысили ожидания, благодаря сильному росту доходов и прибыли, устойчивому расширению HSA с 150 000 новыми счетами и значительному увеличению общих активов HSA. Компания увидела значительное улучшение операционной и валовой маржи, сохранила устойчивый импульс в корпоративном плане, несмотря на макроэкономические трудности, и резко снизила затраты, связанные с мошенничеством, с $11 миллионов в предыдущем квартале до $3 миллионов в первом квартале финансового 2026 года.

Изображение: Zacks Investment Research

Фактор, который может компенсировать приросты HQY

Угрозы безопасности данных: HealthEquity имеет дело с высоким уровнем конфиденциальных личных данных и информации. Следовательно, ее способность обеспечивать безопасность своих технологических платформ и, таким образом, защищать конфиденциальную информацию клиентов и партнеров имеет критическое значение для ее операций. Любая форма нарушения безопасности может привести к утечке конфиденциальной информации, краже или потере реальных средств, судебным разбирательствам и выполнению обязательств по компенсациям перед клиентами. Любые последующие юридические иски или процессы могут нарушить операции HealthEquity, нанести ущерб ее репутации и вызвать потерю доверия к продуктам и услугам компании, что негативно скажется на ее бизнесе.

Тенденция оценок

HealthEquity наблюдает положительную тенденцию пересмотра оценок на финансовый 2026 год. За последние 60 дней консенсусная оценка Zacks по прибыли на акцию (EPS) увеличилась на 3 цента до $3,73.

Консенсусная оценка Zacks по доходам за второй квартал финансового 2026 года составляет $318,8 миллиона, что подразумевает рост на 6,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Консенсусная оценка EPS за второй квартал финансового года зафиксирована на уровне 92 цента, что подразумевает улучшение на 6,9% по сравнению с предыдущим годом.

Ключевые рекомендации

Некоторые акции с лучшими рейтингами в более широком медицинском секторе, которые объявили квартальные результаты, включают Medpace Holdings, Inc. MEDP, West Pharmaceutical Services, Inc. WST и Boston Scientific Corporation BSX.

Medpace Holdings с рейтингом Zacks 1 (Сильная покупка) сообщила о прибыли за второй квартал 2025 года на уровне $3,10, превысив консенсусную оценку Zacks на 3,3%. Доходы составили $603,3 миллиона, превысив консенсусную оценку на 11,5%. Полный список акций с рейтингом Zacks #1 можно увидеть здесь.

Medpace Holdings имеет долгосрочный прогнозируемый темп роста 11,4%. Прибыль MEDP превысила оценки в каждом из четырех последних кварталов, среднее отклонение составило 13,9%.

West Pharmaceutical сообщила о скорректированной прибыли за второй квартал 2025 года в размере $1,84, превысив консенсусную оценку Zacks на 21,9%. Доходы составили $766,5 миллиона, превысив консенсусную оценку Zacks на 5,4%. В настоящее время у компании рейтинг Zacks #1.

West Pharmaceutical имеет долгосрочный прогнозируемый темп роста 8,5%. Прибыль WST превысила оценки в каждом из четырех последних кварталов, среднее отклонение составило 16,8%.

Boston Scientific сообщила о скорректированной прибыли за второй квартал 2025 года в размере 75 центов, превысив консенсусную оценку Zacks на 4,2%. Доходы составили $5,06 миллиарда, превысив консенсусную оценку Zacks на 3,5%. В настоящее время у компании рейтинг Zacks #2 (Покупка).

Boston Scientific имеет долгосрочный прогнозируемый темп роста 14%. Прибыль BSX превысила оценки в каждом из четырех последних кварталов, среднее отклонение составило 8,1%.

7 лучших акций на следующие 30 дней

Только что выпущено: эксперты выделили 7 элитных акций из текущего списка из 220 акций с рейтингом Zacks #1 Сильная покупка. Они считают эти тикеры "Наиболее вероятными для ранних ценовых скачков".

С 1988 года полный список обогнал рынок более чем в 2 раза с средним ростом более 23,5% в год. Поэтому обязательно обратите внимание на эти отобранные 7 акций.

Посмотрите их сейчас >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод