Причины добавить акции HealthEquity в ваш портфель на данный момент

HealthEquity, Inc. HQY извлекает выгоду из своей бизнес-модели и стратегии. Оптимизм, вызванный солидной производительностью во втором квартале фискального 2025 года и сильными показателями счетов сбережений на здравоохранение (HSA), ожидается, будет способствовать дальнейшему росту. Однако угрозы безопасности данных остаются серьезной проблемой.

За последние шесть месяцев акции компании с рейтингом Zacks #2 (Покупка) выросли на 9,5% по сравнению с ростом отрасли на 3,2%. S&P 500 увеличился на 27,6% за указанный период.

Известный поставщик платформ, обеспечивающих услуги с использованием технологий для принятия решений о сбережениях и расходах в здравоохранении, имеет рыночную капитализацию в 8,85 миллиарда долларов. Компания прогнозирует рост на 21,7% в течение следующих пяти лет и ожидает продолжения улучшений в своем бизнесе. Прибыль HealthEquity превысила консенсусный прогноз Zacks в трех из четырех последних кварталов и один раз не дотянула до ожиданий, средний сюрприз составил 11,1%.

Причины, способствующие росту HQY

Искусственный интеллект и цифровые инновации способствуют масштабируемой эффективности: HQY быстро развивает свои инициативы в области искусственного интеллекта и мобильной трансформации, уже видя ощутимые преимущества от своей системы обработки заявок, основанной на ИИ, которая обрабатывает выплаты быстрее, сокращает затраты на обслуживание и повышает удовлетворенность членов. Компания тестирует Agentic AI в голосовых каналах для автоматизации взаимодействий и сокращения времени ожидания, в то время как полная миграция на облачную платформу V5 значительно улучшила скорость реакции, стабильность и надежность.

Кроме того, защищенное мобильное приложение HQY и аутентификация с помощью ключевых слов повышают безопасность и вовлеченность, а такие функции, как многофакторная аутентификация через приложение, интеграция цифрового кошелька и мобильные инвестиции углубляют вовлеченность членов и способствуют увеличению объемов транзакций. Вместе эти инициативы укрепляют эффективность HQY, лояльность клиентов и потенциальные долгосрочные маржи.

Расширение счетов сбережений на здравоохранение: HealthEquity значительно увеличила свои предложения HSA. По состоянию на 31 июля 2025 года общее количество счетов сбережений на здравоохранение (HSA), для которых HealthEquity выступала в роли некредитного хранителя, составило 10 миллионов, что на 6% больше по сравнению с прошлым годом. HealthEquity сообщила о 782 000 HSA с инвестициями по состоянию на 31 июля 2025 года, что на 10% больше по сравнению с прошлым годом. Всего счетов на 30 апреля 2025 года было 17,1 миллиона. Этот рост включает общие HSA и 7,2 миллиона CDB.

Общие активы HSA составили 33,1 миллиарда долларов на конец 31 июля 2025 года, увеличившись на 12% по сравнению с прошлым годом. Это включает 17 миллиардов долларов наличных HSA и 16,1 миллиарда долларов инвестиций HSA. Депозиты, удерживаемые от имени клиентов HealthEquity для упрощения администрирования ее CDB, из которых компания получает доход от хранения, составили 0,8 миллиарда долларов по состоянию на 31 июля 2025 года.

Сильные результаты во втором квартале: HealthEquity завершила второй квартал фискального 2026 года с лучшими, чем ожидалось, результатами. Компания продемонстрировала солидные показатели по выручке и прибыли в отчетном квартале. Сильный рост HSA также способствовал увеличению выручки. Существенный рост общих активов HSA в отчетном квартале выглядит многообещающим. Значительные улучшения в операционной и валовой марже также предвещают хорошие перспективы.

Фактор, который может компенсировать рост HQY

Угрозы безопасности данных: HealthEquity работает с высоким уровнем чувствительных личных и финансовых данных, что делает безопасность ее технологических платформ критически важной для операций. Хотя компания добилась определенных успехов, мошенничество остается текущей затратой и операционным приоритетом. Во втором квартале фискального 2026 года она все еще возместила членам около 1,2 миллиона долларов за инциденты, связанные с мошенничеством, хотя общие затраты на услуги, связанные с мошенничеством, снизились по сравнению с предыдущим периодом.

Несмотря на последовательное снижение случаев мошенничества в течение 2025 года, существует риск того, что любое существенное нарушение может привести к потере чувствительной информации, краже или утрате фактических средств, судебным разбирательствам, обязательствам по компенсации и ущербу репутации. Такие последствия могут нарушить операции и подорвать доверие клиентов, негативно сказавшись на бизнесе HealthEquity.

Тенденция оценок

HealthEquity наблюдает положительную тенденцию пересмотра оценок на фискальный 2026 год. За последние 60 дней консенсусный прогноз Zacks по прибыли на акцию (EPS) увеличился на 2 цента до 3,86 доллара.

Консенсусный прогноз Zacks по выручке за третий квартал фискального 2026 года составляет 319,9 миллиона долларов, что подразумевает рост на 6,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Консенсусный прогноз по EPS за третий квартал фискального 2026 года составляет 90 центов, что подразумевает улучшение на 15,4% по сравнению с прошлым годом.

Другие ключевые рекомендации

Некоторые другие акции с высоким рейтингом из более широкой медицинской сферы включают Medpace Holdings MEDP, Intuitive Surgical ISRG и Boston Scientific BSX.

Medpace, в настоящее время имеющая рейтинг Zacks #1 (Сильная покупка), сообщила о скорректированной прибыли на акцию за третий квартал 2025 года в размере 3,86 доллара, что превысило консенсусный прогноз Zacks на 10,29%. Выручка составила 659,9 миллиона долларов, превысив консенсусный прогноз Zacks на 3,04%. Вы можете увидеть полный список акций Zacks с рейтингом #1 здесь.

MEDP имеет ожидаемую скорость роста прибыли в 17,1% на 2025 год по сравнению с ростом отрасли на 16,6%. Компания превысила прогнозы по прибыли в каждом из четырех последних кварталов, средний сюрприз составил 14,28%.

Intuitive Surgical, имеющая рейтинг Zacks #2 в настоящее время, опубликовала скорректированную прибыль на акцию за третий квартал 2025 года в размере 2,40 доллара, превысив консенсусный прогноз Zacks на 20,6%. Выручка составила 2,51 миллиарда долларов, превысив консенсусный прогноз Zacks на 3,9%.

ISRG имеет ожидаемую долгосрочную скорость роста прибыли в 15,7% по сравнению с ростом отрасли на 11,9%. Прибыль компании превысила прогнозы в каждом из четырех последних кварталов, средний сюрприз составил 16,34%.

Boston Scientific, в настоящее время имеющая рейтинг Zacks #2, сообщила о скорректированной прибыли на акцию за третий квартал 2025 года в размере 75 центов, что превысило консенсусный прогноз Zacks на 5,6%. Выручка составила 5,07 миллиарда долларов, превысив консенсусный прогноз Zacks на 1,9%.

BSX имеет ожидаемую долгосрочную скорость роста прибыли в 16,4% по сравнению с ростом отрасли на 13,5%. Прибыль компании превысила прогнозы в каждом из четырех последних кварталов, средний сюрприз составил 7,36%.

Руководитель исследований Zacks называет "акцию, которая с наибольшей вероятностью удвоится"

Наша команда экспертов только что выпустила список из 5 акций с наибольшей вероятностью роста на +100% и более в ближайшие месяцы. Из этих 5 акций директор по исследованиям Шераз Миан выделяет одну акцию, которая, как ожидается, вырастет больше всего.

Этот лучший выбор — малоизвестная компания, занимающаяся спутниковой связью. Ожидается, что космическая индустрия станет триллионной отраслью, и база клиентов этой компании быстро растет. Аналитики прогнозируют значительный рост выручки в 2025 году. Конечно, не все наши элитные рекомендации оказываются успешными, но эта акция может значительно превзойти предыдущие акции Zacks, которые должны удвоиться, такие как Hims & Hers Health, которая выросла на +209%.

Бесплатно: смотрите нашу топовую акцию и 4 другие акции

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод