Причины добавить акции HealthEquity в ваш портфель на данный момент

HealthEquity, Inc. HQY демонстрирует рост благодаря своей бизнес-модели и стратегии. Оптимизм, вызванный хорошими результатами второго квартала финансового 2025 года и сильными показателями Health Savings Accounts (HSAs), ожидается, что будет способствовать дальнейшему развитию. Однако угрозы безопасности данных остаются серьезной проблемой.

За последние шесть месяцев акции компании с рейтингом Zacks #2 (Покупка) выросли на 9,5% по сравнению с ростом в 3,8% для отрасли. Индекс S&P 500 за этот же период увеличился на 28,3%.

Известный поставщик платформ для технологий, обеспечивающих принятие решений в области сбережений и расходов на здравоохранение, имеет рыночную капитализацию в 8,1 миллиарда долларов. Компания прогнозирует рост на 21,7% в течение следующих пяти лет и ожидает дальнейших улучшений в своем бизнесе. Прибыль HealthEquity превысила консенсус-прогноз Zacks в трех из четырех прошедших кварталов и один раз не дотянула до него, среднее неожиданное значение составило 11,1%.

Причины, способствующие росту HQY

Расширение Health Savings Accounts: HealthEquity наблюдает значительный рост в своих предложениях HSA. По состоянию на 31 июля 2025 года общее количество Health Savings Accounts (HSAs), для которых HealthEquity выступает в качестве небанковского хранителя, составило 10 миллионов, что на 6% больше по сравнению с предыдущим годом. HealthEquity сообщила о 782 000 HSAs с инвестициями на 31 июля 2025 года, что на 10% больше по сравнению с предыдущим годом. Общее количество счетов на 30 апреля 2025 года составило 17,1 миллиона. Этот рост включает в себя общее количество HSAs и 7,2 миллиона CDBs.

Общие активы HSA на конец 31 июля 2025 года составили 33,1 миллиарда долларов, что на 12% больше по сравнению с предыдущим годом. Это включает в себя 17 миллиардов долларов наличных HSA и 16,1 миллиарда долларов инвестиций HSA. Депозиты, удерживаемые от имени клиентов HealthEquity для упрощения администрирования ее CDBs, от которых компания получает доходы от хранения, составили 0,8 миллиарда долларов на 31 июля 2025 года.

AI и цифровые инновации обеспечивают масштабируемую эффективность: HQY делает быстрые шаги в своей трансформации с использованием ИИ и мобильных технологий, уже наблюдая ощутимые преимущества от своей системы обработки требований, основанной на ИИ, которая ускоряет процесс выплаты возмещений, снижает затраты на обслуживание и повышает удовлетворенность участников. Компания тестирует Agentic AI в голосовых каналах для автоматизации взаимодействий и сокращения времени ожидания, в то время как полная миграция облачной платформы V5 значительно улучшила скорость реакции, стабильность и надежность.

В дополнение к этому безопасное мобильное приложение HQY и аутентификация по ключу повышают безопасность и вовлеченность, а такие функции, как многофакторная аутентификация на основе приложения, интеграция цифрового кошелька и мобильные инвестиции углубляют участие участников и способствуют увеличению объемов транзакций. Все эти инициативы усиливают эффективность HQY, лояльность клиентов и долгосрочный потенциал маржи.

Сильные результаты за 2 квартал: HealthEquity завершила второй квартал финансового 2026 года с результатами, превысившими ожидания. Компания увидела стабильные результаты как по выручке, так и по прибыли в отчетном квартале. Устойчивый рост HSAs также способствовал увеличению выручки. Общее увеличение активов HSA в отчетном квартале выглядит многообещающе. Значительные улучшения в операционной и валовой марже также обнадеживают.

Фактор, который может компенсировать приросты HQY

Угрозы безопасности данных: HealthEquity работает с высоким уровнем чувствительных личных и финансовых данных, что делает безопасность ее технологических платформ критически важной для операций. Несмотря на достигнутый прогресс, мошенничество остается постоянной затратой и операционным приоритетом. В финансовом втором квартале 2026 года компания все еще возместила участникам около 1,2 миллиона долларов за инциденты, связанные с мошенничеством, хотя общие затраты на услуги, связанные с мошенничеством, снизились по сравнению с предыдущим периодом.

Несмотря на последовательное снижение случаев мошенничества в течение 2025 года, остается риск того, что любое серьезное нарушение может привести к утечке чувствительной информации, краже или потере фактических средств, судебным разбирательствам, обязательствам по возмещению убытков и ущербу для репутации. Такие последствия могут нарушить операции и подорвать доверие клиентов, негативно влияя на бизнес HealthEquity.

Тенденция оценок

HealthEquity наблюдает положительную тенденцию пересмотра оценок на финансовый 2026 год. За последние 60 дней консенсус-прогноз Zacks по прибыли на акцию (EPS) увеличился на 13 центов, составив 3,86 долларов.

Консенсус-прогноз Zacks по выручке за третий квартал финансового 2026 года составляет 319,9 миллиона долларов, что подразумевает рост на 6,5% по сравнению с показателем за аналогичный период прошлого года. Консенсус-прогноз по EPS за третий квартал финансового года установлен на уровне 90 центов, что подразумевает улучшение на 15,9% по сравнению с предыдущим годом.

Другие ключевые акции

Некоторые другие акции с высоким рейтингом в более широком медицинском секторе включают Masimo MASI, Merit Medical System MMSI и West Pharmaceutical Services WST. Каждая из этих акций в настоящее время имеет рейтинг Zacks #2. Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Акции Masimo потеряли 10,4% с начала года по сравнению с падением в 7,4% для отрасли. Прогнозы по прибыли на акцию компании за 2025 год увеличились на 1,3% до 5,30 долларов за последние 30 дней.

Прибыль MASI превысила ожидания в каждом из четырех предыдущих кварталов, средняя неожиданность составила 13,8%. В последнем отчетном квартале компания продемонстрировала неожиданность по прибыли на уровне 8,1%.

Прогнозы по прибыли на акцию Merit Medical за 2025 год увеличились на 0,8% до 3,63 долларов за последние 60 дней. Акции компании потеряли 13,8% с начала года против роста в 1,1% для отрасли.

Прибыль MMSI превысила ожидания в каждом из четырех предыдущих кварталов, средняя неожиданность составила 12,92%. В последнем отчетном квартале компания продемонстрировала неожиданность по прибыли на уровне 17,44%.

Прогнозы по прибыли на акцию West Pharmaceutical за 2025 год увеличились на 1,2% до 6,74 долларов за последние 60 дней. Акции компании потеряли 18,2% с начала года против роста в 1% для отрасли.

Прибыль WST превысила ожидания в каждом из четырех предыдущих кварталов, средняя неожиданность составила 16,81%. В последнем отчетном квартале компания продемонстрировала неожиданность по прибыли на уровне 21,85%.

Бесплатный отчет: Получение прибыли от второй волны взрыва ИИ

Следующая фаза взрыва ИИ готова создать значительное богатство для инвесторов, особенно для тех, кто войдет в игру рано. Это добавит буквально триллионы долларов в экономику и революционизирует почти каждую часть нашей жизни.

Инвесторы, которые купили акции, такие как Nvidia, в нужное время, имели возможность получить огромные прибыли.

Но ракетный рост в "первой волне" акций ИИ может скоро закончиться. Резкий восходящий тренд этих акций начнет выравниваться, оставив экспоненциальный рост новой волне передовых компаний.

Отчет Zacks' AI Boom 2.0: Вторая волна раскрывает 4 компании, которые могут вскоре стать яркими звездами следующего скачка вперед в ИИ.

Получите доступ к AI Boom 2.0 сейчас, абсолютно бесплатно >>

Хотите узнать последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, высказанные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод