Прибыль в пятом третьем квартале выросла из-за высокого спроса на кредиты, NII снизился в годовом исчислении

Fifth Third Bancorp FITB отчитался о скорректированной прибыли на акцию (EPS) за третий квартал 2024 года в размере 85 центов, превысив консенсус-прогноз Zacks на уровне 82 центов. В предыдущем квартале компания отчиталась о прибыли на акцию в размере 92 центов.

Ознакомьтесь с последними оценками прибыли и ожидаемыми сюрпризами в календаре доходов Zacks.

На результаты повлиял рост остатков по кредитам, а также высокие показатели достаточности капитала. Снижение чистого процентного дохода (NII), комиссионных доходов и увеличение расходов испортили настроение.

Компания отчиталась о чистой прибыли, доступной для держателей обыкновенных акций (на основе GAAP), в размере 532 миллионов долларов, что на 14,6% меньше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Доходы FITB падают, а расходы растут

Общая выручка за отчетный квартал составила 2,14 миллиарда долларов, снизившись на 1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Кроме того, выручка не достигла консенсус-прогноза Zacks в 2,16 миллиарда долларов.

Совокупный доход Fifth Third (в пересчете на FTE) составил 1,43 миллиарда долларов, что на 1,2% меньше, чем в прошлом году. По нашим оценкам, совокупный доход составил 1,44 миллиарда долларов.

Чистая процентная маржа (на основе FTE) снизилась в годовом исчислении с 2,98% до 2,9%. Наша оценка чистой процентной маржи была зафиксирована на уровне 2,97%.

Непроцентные доходы незначительно снизились в годовом исчислении до 711 миллионов долларов. Это падение было вызвано, в первую очередь, снижением доходов от ипотечного банковского и лизингового бизнеса, а также снижением других непроцентных доходов. Наш прогнозный показатель совпал с отчетным показателем за третий квартал.

Непроцентные расходы увеличились на 4,7% в годовом исчислении до 1,24 миллиарда долларов. Рост был обусловлен в основном увеличением компенсаций и льгот, расходов на технологии и связь, а также других непроцентных расходов. По нашим оценкам, этот показатель составил 1,3 миллиарда долларов.

Объем кредитов FITB растет, объем депозитов остается стабильным

По состоянию на 30 сентября 2024 года средний объем кредитов и аренды незначительно вырос по сравнению с предыдущим кварталом и составил 117,4 миллиарда долларов. Средний объем депозитов оставался стабильным на уровне 167,2 миллиарда долларов.

Кредитоспособность FITB: неоднозначная

Компания сообщила о создании резерва на возможные потери по кредитам в размере 160 миллионов долларов, что на 34,5% больше, чем в предыдущем квартале. По нашим оценкам, этот показатель составил 124,5 миллиона долларов.

Более того, общий объем безнадежных кредитов и лизинговых сделок составил 725 миллионов долларов, что на 18,5% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Чистые списания средств во втором квартале увеличились до 142 миллионов долларов, или 0,48% от среднего объема кредитов и лизинга (в годовом исчислении) по сравнению со 124 миллионами долларов, или 0,41%, которые были зафиксированы в предыдущем квартале. Наша оценка чистых списаний была зафиксирована на уровне 146,4 млн долларов.

Однако общий резерв на возможные потери по кредитам снизился на 3,2% до 2,44 млрд долларов в годовом исчислении. Оу

Источник nasdaq.com, автоматический перевод