Прибыль UMB Financial за 1 квартал выросла на фоне роста НИИ, расходы выросли в годовом исчислении
UMB Financial Corp. UMBF сообщила о том, что операционная прибыль на акцию за первый квартал 2025 года составила 2,58 доллара, что превысило консенсус-прогноз Zacks на уровне 2,21 доллара. Итоговый результат также был положительным по сравнению с 2,47 долларами за аналогичный квартал прошлого года.
Рост чистого процентного дохода (NII) и непроцентных доходов положительно сказался на результатах. Рост остатков по кредитам и депозитам был и другим положительным моментом. Однако низкое качество активов и более высокие непроцентные расходы сыграли свою роль.
Чистая прибыль UMBF в первом квартале составила $81,3 млн (на основе GAAP), что на 26,2% меньше, чем годом ранее.
Доходы и расходы UMB Financial выросли
Квартальная выручка составила $571,3 млн, что на 41% больше, чем годом ранее. Кроме того, рост выручки превысил консенсус-прогноз Zacks, составлявший 2,9%.
Чистый доход составил 405,1 млн долларов, что на 64,7% больше, чем в предыдущем квартале. Чистая процентная маржа составила 2,96% по сравнению с 2,48% в предыдущем квартале.
Непроцентный доход составил 166,2 млн долларов, что на 4,4% больше, чем годом ранее. Рост был обусловлен, в первую очередь, увеличением расходов на доверительное управление и обработку ценных бумаг, платы за обслуживание депозитных счетов и брокерских доходов.
Непроцентные расходы составили 384,8 млн долларов, что на 51% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Увеличение произошло из-за увеличения расходов на заработную плату и премиальные, увеличения юридических расходов и расходов на консультации, а также амортизации нематериальных активов. Операционные непроцентные расходы (скорректированные на основе данных) составили 330,5 млн долларов, что на 37% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Коэффициент эффективности составил 65,19% по сравнению с 63,44% в предыдущем квартале. Увеличение коэффициента эффективности свидетельствует о снижении прибыльности.
Остатки по кредитам и депозитам UMBF увеличиваются
По состоянию на 31 марта 2025 года средний объем кредитов и лизинга составил 32,3 миллиарда долларов, увеличившись на 27,8%. Кроме того, средний объем депозитов увеличился на 32,3% в годовом исчислении до 50,3 миллиарда долларов.
Кредитное качество UMB Financial ухудшается
Отношение чистых списаний к среднему объему выданных кредитов составило 0,45% в отчетном квартале по сравнению с 0,05% в предыдущем квартале.
Общая сумма непогашенных и реструктурированных кредитов составила 100,9 млн. долларов США по сравнению с 17,8 млн. долларов США в предыдущем квартале.
Резерв на покрытие убытков по кредитам в первом квартале 2025 года составил 86 миллионов долларов по сравнению с 10 миллионами долларов, о которых сообщалось в предыдущем квартале.
Показатели достаточности капитала UMBF: неоднозначные
По состоянию на 31 марта 2025 года коэффициент достаточности капитала 1-го уровня, основанный на риске, составлял 10,35% по сравнению с 11,09% по состоянию на 31 марта 2024 года. Коэффициент кредитного плеча первого уровня составил 8,47% по сравнению с 8,39% в предыдущем квартале. Общий коэффициент достаточности капитала, основанный на оценке риска, составил 12,54% по сравнению с 13,03% в предыдущем квартале.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод