Прибыль Texas Capital (TCBI) за 1 квартал превзошла прогнозы, NII снизился в годовом исчислении
Texas Capital Bancshares, Inc. TCBI отчиталась о прибыли на акцию за первый квартал 2024 года в размере 62 центов (без учета разовых выплат), что превысило консенсус-прогноз Zacks на уровне 59 центов. Тем не менее, прибыль не оправдала ожиданий по сравнению с 70 центами, о которых сообщалось в предыдущем квартале.
Результаты TCBI улучшились за счет увеличения непроцентных доходов и более высоких остатков по кредитам и депозитам. Кроме того, другими положительными факторами были сильная позиция по капиталу и снижение резервов. Однако снижение чистого процентного дохода (NII) и увеличение расходов стали сдерживающими факторами.
Чистая прибыль, доступная держателям обыкновенных акций, составила 21,8 млн долларов, что на 36,4% меньше, чем в предыдущем квартале.
Доходы снижаются, а расходы растут
Общая выручка снизилась на 6% в годовом исчислении до 256,3 млн долларов. Выручка превысила консенсус-прогноз Zacks в 253,3 млн долларов.
Выручка составила 215 млн долларов, что на 8,6% меньше, чем в прошлом году. Снижение произошло в основном из-за увеличения стоимости финансирования, частично компенсированного ростом доходности активов, приносящих средний доход.
Показатель NIM, составивший 3,03% в течение квартала, снизился на 30 базисных пунктов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Непроцентные доходы увеличились на 10,5% до 41,3 млн долларов. Рост был в основном обусловлен увеличением расходов на инвестиционно-банковские услуги и консультационные услуги.
Непроцентные расходы увеличились на 4,3% до 202,4 млн долларов. Это увеличение было вызвано главным образом увеличением юридических и профессиональных расходов, расходов на связь и технологии, а также страховых взносов FDIC, что частично компенсировалось снижением расходов на маркетинг.
По состоянию на 31 марта 2024 года общий объем кредитов увеличился на 2,4% до 20,83 млрд долларов США. Общий объем депозитов увеличился на 7,1% до 23,9 млрд долларов США.
Кредитное качество: неоднозначное
Общий объем проблемных активов увеличился на 8,7% до 102,1 млн долларов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Тем не менее, резерв на покрытие убытков по кредитам в совокупности составил 19 млн долларов, что на 32,1% меньше, чем в предыдущем квартале. Кроме того, чистые отчисления Texas Capital сократились на 45,9% до 10,8 млн долларов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Коэффициент достаточности капитала улучшился
Доля собственного капитала в общем объеме материальных активов составила 9,8% по сравнению с 9,7% в предыдущем квартале. Коэффициент использования заемных средств составил 12,4% по сравнению с 12% на 31 марта 2023 года.
Коэффициент использования обыкновенного капитала 1-го уровня составил 12,4%, что не изменилось по сравнению с предыдущим кварталом.
Деятельность по распределению капитала
В течение первого квартала TCBI выкупила 529 338 своих обыкновенных акций по средневзвешенной цене $59,27 за акцию.
Наша точка зрения
Ориентация компании на увеличение остатков по кредитам и депозитам, вероятно, поддержит ее
Источник nasdaq.com, автоматический перевод