Прибыль Prudential Financial за третий квартал превысила ожидания благодаря снижению расходов.

Prudential Financial, Inc. PRU сообщила об откорректированном операционном доходе за третий квартал 2025 года в размере $4.26 на акцию, что на 16.3% превысило консенсус-прогноз Zacks. Чистая прибыль увеличилась на 28% по сравнению с прошлым годом.

Результаты Prudential Financial за третий квартал отражают увеличение активов под управлением, улучшение чистой инвестиционной маржи, благоприятные результаты андеррайтинга и снижение расходов, частично компенсированные снижением премий.

Цена, консенсус и сюрприз EPS Prudential Financial, Inc.

Операционные результаты PRU за третий квартал

Общие доходы составили $16.2 миллиарда, что на 16% превысило консенсус-прогноз Zacks. Однако выручка снизилась на 16.6% по сравнению с прошлым годом. Снижение доходов произошло из-за уменьшения премий.

Общие выплаты и расходы составили $14.3 миллиарда, что на 20.3% меньше по сравнению с прошлым годом в третьем квартале. Это снижение произошло из-за уменьшения страховых и аннуитетных выплат и операционных расходов. Показатель оказался выше нашего прогноза в $12.4 миллиарда.

Обновление по сегментам PRU за квартал

Откорректированный операционный доход Prudential Global Investment Management (PGIM) за отчетный квартал составил $244 миллиона, увеличившись на 1.2% по сравнению с прошлым годом. Это увеличение в основном связано с ростом сборов за управление активами и другими связанными доходами, обусловленными увеличением доходов агентств и доходов от начальных и совместных инвестиций, а также прибылью от продажи бизнеса в Тайване. Оно было частично компенсировано увеличением расходов, включая расходы на реорганизацию. Показатель оказался выше нашего прогноза в $168.2 миллиона. Консенсус-прогноз Zacks составил $229 миллионов.

Активы PGIM под управлением составили $1.470 триллиона, увеличившись на 5% по сравнению с прошлым годом. Увеличение произошло за счет роста фондового рынка и appreciation фиксированного дохода, а также чистых притоков.

Бизнес в США обеспечил откорректированный операционный доход в размере $1.149 миллиарда, что на 10.4% больше по сравнению с прошлым годом. Увеличение было вызвано лучшими результатами чистой инвестиционной маржи, включая рост доходов от альтернативных инвестиций, и более благоприятными результатами андеррайтинга. Оно было частично компенсировано снижением чистого дохода от сборов и увеличением расходов для поддержки роста бизнеса. Показатель оказался выше нашего прогноза в $951.8 миллиона. Консенсус-прогноз Zacks составил $1 миллиард.

Откорректированный операционный доход международных бизнесов увеличился на 15% по сравнению с прошлым годом, составив $881 миллион в третьем квартале. Увеличение по сравнению с прошлым годом в основном связано с лучшими результатами чистой инвестиционной маржи, включая рост доходов от альтернативных инвестиций, а также более благоприятными результатами андеррайтинга. Оно было частично компенсировано увеличением расходов для поддержки роста бизнеса. Показатель оказался выше нашего прогноза в $812.5 миллиона. Консенсус-прогноз Zacks составил $787 миллионов.

Корпоративные и другие расходы составили откорректированный операционный убыток в размере $327 миллионов, что меньше убытка в $487 миллионов, зафиксированного год назад. Это снижение убытка произошло в основном за счет уменьшения расходов и благоприятных влияний пересчета валютных курсов. Показатель оказался меньше нашего прогноза убытка в $331.4 миллиона. Консенсус-прогноз Zacks составил убыток в $417 миллионов.

Размещение капитала

Prudential Financial удалось вернуть капитал своим акционерам в виде выкупа акций на сумму $250 миллионов и дивидендов на сумму $481 миллион в третьем квартале.

Финансовые обновления от Prudential Financial

PRU завершила третий квартал с наличными и эквивалентами наличных в размере $17.5 миллиарда, что на 5.5% меньше по сравнению с концом 2024 года.

Общий долг составил $20.2 миллиарда, увеличившись на 0.2% по сравнению с концом 2024 года.

На 30 сентября 2025 года активы Prudential Financial под управлением и администрированием увеличились на 3.3% по сравнению с прошлым годом и составили $1.81 триллиона.

Откорректированная балансовая стоимость на акцию, мера чистой стоимости компании, составила $99.25, увеличившись на 0.5% по сравнению с прошлым годом.

Операционная рентабельность на средний капитал составила 17.5% в третьем квартале, что на 390 базисных пунктов больше по сравнению с прошлым годом.

Ранг Zacks PRU

В настоящее время Prudential Financial имеет ранг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рангом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Результаты других страховщиков

Everest Group, Ltd. EG за третий квартал 2025 года сообщила об операционном доходе в размере $7.54 на акцию, что не дотянуло до консенсус-прогноза Zacks на 43.7%. Чистая прибыль снизилась на 48.4% по сравнению с прошлым годом. Общие операционные доходы Everest Group составили $4.3 миллиарда, увеличившись на 0.7% по сравнению с прошлым годом за счет роста чистого инвестиционного дохода. Однако выручка не дотянула до консенсуса на 2.9%.

Чистые премии, написанные EG, снизились на 1.1% по сравнению с прошлым годом до $4.4 миллиарда. Наш прогноз составлял $4.8 миллиарда. Чистый инвестиционный доход составил $540 миллионов, увеличившись на 8.8% по сравнению с прошлым годом. Наш прогноз составлял $490.5 миллиона. Консенсус-прогноз Zacks составил $511 миллионов. Общие выплаты и расходы увеличились на 9.2% до $4 миллиарда. Наш прогноз составил $3.8 миллиарда.

Principal Financial Group, Inc. PFG за третий квартал 2025 года сообщила об операционном чистом доходе в размере $2.10 на акцию, что не дотянуло до консенсус-прогноза Zacks на 3.6%. Тем не менее, чистая прибыль увеличилась на 19% по сравнению с прошлым годом. Операционные доходы PFG увеличились на 6.2% по сравнению с прошлым годом до $3.8 миллиарда, что было вызвано ростом премий и других сборов, а также чистым инвестиционным доходом. Этот показатель не дотянул до консенсуса на 4.1%.

Общие расходы увеличились на 3.8% по сравнению с прошлым годом до $3.4 миллиарда. Показатель оказался ниже нашего прогноза в $3.6 миллиарда. На 30 сентября 2025 года AUM Principal Financial составили $784.3 миллиарда, включая $0.4 миллиарда чистого денежного потока и активы под управлением в размере $1.8 триллиона. AUM улучшился на 10.1% по сравнению с концом 2024 года.

Chubb Limited CB сообщила за третий квартал 2025 года о базовом операционном доходе в размере $7.49 на акцию, что на 26% превысило консенсус-прогноз Zacks. Чистая прибыль увеличилась на 30.9% по сравнению с прошлым годом. Чистые написанные премии CB увеличились на 7.5% по сравнению с прошлым годом до $14.8 миллиарда в квартале. Наш прогноз составлял $14.4 миллиарда, тогда как консенсус-прогноз Zacks составил $14.5 миллиарда.

Чистый инвестиционный доход до налогообложения составил $1.65 миллиарда, увеличившись на 9.3% по сравнению с прошлым годом. Наш прогноз и консенсус-прогноз Zacks составили по $1.8 миллиарда. Выручка Chubb составила $16.1 миллиарда, что на 1.6% превысило консенсус-прогноз и увеличилось на 7.4% по сравнению с прошлым годом. Доход от андеррайтинга по страхованию имущества и ответственности (P&C) составил $2.2 миллиарда, увеличившись на 55% по сравнению с прошлым годом. Консенсус-прогноз Zacks составил $1.4 миллиарда.

Выбор главного исследователя Zacks

Наши эксперты озвучили свои 5 лучших рекомендаций с потенциалом удвоения средств – и директор по исследованиям Шераз Миан считает, что одна из них превосходит другие. Конечно, не все наши рекомендации оказываются успешными, но эта может значительно превзойти предыдущие рекомендации, такие как Hims & Hers Health, которая выросла на +209%.

Посмотреть наши лучшие акции для удвоения (плюс 4 запасных) >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод