Предупреждение: Не покупайте просто высокодоходные дивидендные акции для получения пассивного дохода. Сосредоточьтесь на этой ключевой характеристике.
Покупка дивидендных акций может стать отличным способом получения пассивного дохода. Многие компании регулярно выплачивают дивиденды ежеквартально (а некоторые даже ежемесячно), что позволяет вам получать постоянный денежный поток для покрытия расходов на проживание или реинвестировать средства в новые дивидендные акции для увеличения вашего пассивного дохода. По мере роста вашего пассивного дохода вы будете становиться все более финансово независимыми.
Те, кто хочет получать пассивный дивидендный доход, часто обращают внимание на дивидендную доходность акций, потому что чем выше доходность, тем больший доход вы можете получить с каждого инвестированного доллара. Однако это не самый важный показатель для инвесторов, инвестирующих в дивиденды. Вместо этого важно учитывать, может ли компания увеличить свои дивиденды, поскольку эти акции исторически приносили гораздо более высокую общую доходность в долгосрочной перспективе.
Куда инвестировать 1000 долларов прямо сейчас? Наша команда аналитиков только что опубликовала список из 10 акций, которые, по их мнению, лучше всего покупать прямо сейчас. Узнайте больше »
Изучаем данные по дивидендным акциям
Согласно данным Ned Davis Research и Hartford Funds, за последние 50 лет средняя дивидендная доходность акций, входящих в индекс S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC), составила 9,2% в год. Это более чем в два раза превысило показатели среднестатистических компаний, не выплачивающих дивиденды (средняя годовая доходность компаний, не выплачивающих дивиденды, составила 4,3%).
Однако анализ данных о доходности по дивидендной политике показывает, что не все дивидендные акции имеют одинаковую доходность:
Дивидендная политика
Возвращается
Производители и инициаторы выплаты дивидендов
10.2%
Дивидендная политика не претерпела изменений
6.8%
Разделители и элиминаторы дивидендов
-0.9%
Источник данных: Исследовательский центр Неда Дэвиса и фонды Хартфорда.
Как видно из этой таблицы, компании, которые начали выплачивать дивиденды или увеличили их размер, получили гораздо более высокую прибыль, чем компании, которые сохранили выплаты на прежнем уровне. В то же время компании, которые сократили или вовсе отменили выплату дивидендов, потеряли деньги своих инвесторов.
Рост дивидендов в действии
Доход от недвижимости (NYSE: O) отражает рост дивидендов по акциям. Фонд инвестиций в недвижимость (REIT) увеличил свои дивиденды в 130 раз с момента размещения акций на открытом рынке в 1994 году. На протяжении 30 лет подряд и 110 кварталов подряд компания непрерывно увеличивала свои дивиденды.
В целом, за последние три десятилетия REIT увеличил свои дивиденды на 4,3% в годовом исчислении. Такой рост дивидендов помог компании Realty Income обеспечить стабильную общую доходность, которая в среднем составляла 13,4% в год на протяжении последних 30 лет.
Стоит отметить, что компания Realty Income обладает высокой дивидендной доходностью (5.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод