Последователь Баффетта. Как инженер-строитель разбогател на стоимостном инвестировании

Один из самых щедрых канадских миллиардеров Майкл Ли-Чин, чье состояние Forbes оценивает в $1,2 млрд, смог разбогатеть, используя принципы стоимостного инвестирования, самым известным приверженцем которых остается легендарный Уоррен Баффетт. Философия Баффетта «Покупай и держи» близка многим компаниям Ли-Чина. Так, девизом его инвестиционной фирмы AIC стала фраз «Покупай, держи и процветай». 

Finam.ru рассказывает о пути Майкла Ли-Чина от ямайского инженера-строителя до канадского миллиардера.

Инженер-строитель

Майкл Ли-Чин родился в семье афро-китайского происхождения в 1951 году на Ямайке. Когда ему было семь лет, его родители развелись, и мать вышла замуж за Винсента Чина. Семья жила небогато. Мать будущего миллиардера продавала продукцию Avon, а отчим работал продавцом в местном супермаркете.

Еще будучи подростком, Ли-Чин начал работать. В 1965 году он получил свою первую работу в составе ландшафтной бригады в отеле, а в 1966 году работал уборщиком машинного отделения на круизном лайнере. В 1969 году Ли-Чин окончил школу и стал лаборантом на бокситовом заводе.

Все изменилось в 1970 году, когда Ли-Чин отправился в Канаду, чтобы изучать гражданское строительство в Университете Макмастера. Он получил степень бакалавра в 1974 году и вернулся на Ямайку, где работал инженером-строителем на шоссе Манделы. Он не смог продолжать карьеру в родной стране, поэтому через некоторое время вернулся в Канаду.

Пять принципов богатого инвестора

В 1977 году Ли-Чин стал финансовым консультантом Investors Group в канадском Гамильтоне. Пока он ходил от двери к двери, пытаясь убедить владельцев домов покупать паевые инвестиционные фонды, у него возникла одержимость открытием формулы обеспеченного инвестора, чтобы сделать богатыми себя и клиентов. В то время он изучал теорию стоимостного инвестирования и нашел в ней пять общих принципов успешных инвесторов:

• Они владеют концентрированным портфелем высококачественных компаний.
• Они понимают компании в своем портфеле.
• Они разумно используют деньги других людей, чтобы создавать собственное богатство.
• Они следят за тем, чтобы их компании находились в отраслях с сильным долгосрочным ростом.
• Они долго держат акции выбранных компаний в портфеле.

Вооруженный этими принципами, Ли-Чин получил кредит $500 тыс. для покупки акций финансовой корпорации Mackenzie. Первая же крупная инвестиция финансового консультанта оказалась успешной - четыре года спустя стоимость его акций Mackenzie увеличилась в семь раз.

В 1987 году он использовал прибыль от акций, чтобы приобрести за $200 тыс. небольшую инвестиционную фирму под названием Advantage Investment Advisor (AIC) для создания взаимного фонда. Активы компании, находящиеся под его управлением, вырастут с $800 тыс. в 1983 году до более чем $15 млрд в 2001 году.

Однако финансовый кризис 2008 года сильно ударил по AIC, и Ли-Чин продал ее канадской финансовой группе Manulife в 2009 году по нераскрытой цене.

Portland Holdings, Berkshire и филантропия

Кроме того, с 1987 года Ли-Чин является президентом и председателем правления Portland Holdings, частной инвестиционной компании. Portland владеет множеством компаний, работающих в таких секторах как финансовые услуги, телекоммуникации, управление отходами, туризм, сельское хозяйство и СМИ.

Помимо этого, Ли-Чин развивал собственную группу компаний Berkshire (да, название явно вдохновленно холдингом Berkshire Hathaway Баффетта), которая занималась инвестиционным планированием, дилерством ценных бумаг и страхованием. Berkshire имела 250 канадских филиалов и сеть из 750 финансовых консультантов, а ее активы превысили $12 млрд, когда Ли-Чин продал ее компании Manulife Financial Corporation в 2007 году.

В 2002 году Portland Holdings приобрела 75-процентную долю в Национальном коммерческом банке Ямайка Лимитед (NCB), и Ли-Чин стал его исполнительным председателем. Сегодня NCB является крупнейшим финансовым учреждением Ямайки.

Помимо успехов в инвестировании, которые сделали Ли-Чина финансовым магнатом, он и его семья известны также как крупные филантропы. В 2001 году он пожертвовал $5 млн своей альма-матер, Университету Макмастера. Средства были использованы для создания Института стратегических бизнес-исследований Майкла Ли-Чина. В 2003 году Ли-Чин попал в заголовки национальных газет, когда пообещал выделить $30 млн на Королевский музей Онтарио. В 2004 году он пожертвовал $10 млн на кампанию Университета Торонто, Семейный институт корпоративного гражданства Майкла Ли-Чина.

В 2007 году миллиардер пожертвовал $1 млн фонду больницы общего профиля в Торонто, а в 2008 году $4 млн Северокарибскому университету. В 2014 году Ли-Чин пожертвовал $10 млн больнице Джозефа Бранта в Берлингтоне, Онтарио.

История успеха Майкла Ли-Чина - живой пример того, как человек из простой семьи может стать одним из богатейших людей мира с помощью инвестирования. Первый шаг на этом пути может сделать каждый, открыв брокерский счет. Станьте совладельцем успешных компаний. Инвестируйте в акции российских и мировых гигантов из разных секторов на Московской, NYSE, NASDAQ и Гонконгской биржах через «Финам».