Портфель ETF для начинающих, который требует почти никакого обслуживания

Ключевые моменты

Сейчас как никогда проще создать хорошо диверсифицированный портфель с ультранизкими затратами всего с несколькими хорошими ETF.

Простой набор из общего фондового рынка США, дивидендных акций и облигаций инвестиционного класса дает вам практически все, что вам нужно.

Эти три ETF от Vanguard и Schwab являются моими фаворитами.

Одно из лучших качеств рынка ETF — это предоставление легкого и недорогого доступа к почти любому типу инвестиций. Будь то акции, облигации, товары, драгоценные металлы, отдельные страны или что-то еще, вероятно, есть ETF, который подойдет.

Но если вы только начинаете, это может показаться пугающим. Доступно более 4,000 различных ETF на выбор для инвесторов. Некоторые из них сложные. Некоторые просто опасные. Даже с самыми лучшими намерениями легко потерять деньги, если вы не знаете, что делаете.

Создаст ли ИИ первого в мире триллионера? Наша команда только что выпустила отчет о малоизвестной компании, названной "Незаменимая монополия", которая предоставляет критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

К счастью, есть много отличных вариантов. Составить широко диверсифицированный, ультрадешевый портфель всего с несколькими фондами стало проще простого. С небольшим руководством и несколькими хорошими выборами вы можете обеспечить себе долгую жизнь создания богатства.

Начинающим, вероятно, лучше всего подойдет простой портфель акций и облигаций для начала. Вы всегда можете добавить что-то по краям со временем, но начинать с этих двух основных классов активов — отличное начало.

Вот три ETF, которые можно использовать в некоторых сочетаниях, которые обеспечивают сильное покрытие рынка, хорошую стратегию выбора и ультранизкие расходы.

Vanguard Total Stock Market ETF

Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI) — это лучший и самый комплексный способ инвестировать в акции США. Он инвестирует более чем в 3,500 различных компаний, от крупных до мелких, так что вы будете владеть практически каждой публичной акцией в Соединенных Штатах. Его годовая комиссия составляет 0.03%, что означает, что вы заплатите почти ничего за его владение.

Многие, вероятно, предпочтут использовать что-то вроде Vanguard S&P 500 ETF для этого. Это, безусловно, сильный выбор для вашей основной позиции в акциях США. Но он инвестирует только в крупные компании. Я предпочитаю владеть акциями крупных, средних и малых компаний, чтобы охватить весь рынок.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) — один из лучших дивидендных ETF в мире. Он использует строгий процесс отбора акций, который учитывает финансовое состояние компании, историю выплат дивидендов и текущую доходность. Он фактически сужает широкий рынок до 100 акций, которые демонстрируют лучшее сочетание всех этих характеристик.

Несмотря на то, что в последние несколько лет дивидендные акции были затенены технологическими акциями, акции с выплатой дивидендов продемонстрировали свою способность увеличивать доходность и снижать риск за последние несколько десятилетий. Они обеспечивают стабильность и качество, а компонент дохода может помочь улучшить общую доходность.

Vanguard Total Bond Market ETF

Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ: BND) будет выступать в качестве основной позиции по фиксированному доходу. Он работает так же, как и Vanguard Total Stock Market ETF, но вы будете владеть всем рынком облигаций инвестиционного класса. Это включает в себя казначейские облигации, корпоративные облигации и несколько других типов кредитов.

Облигации часто считаются хорошим противовесом к риску акций. Когда цены на акции падают, цены на облигации могут расти, так как инвесторы ищут более безопасные инвестиции. Такой вид диверсификации может помочь минимизировать риск снижения, снизить общую волатильность и дать вам возможность генерировать положительные доходы в различных рыночных условиях.

Как объединить эти три ETF в одном портфеле

Процент вашего портфеля, который вы решите выделить каждому из этих трех ETF, зависит от вашей личной ситуации. Кто-то, кто моложе и имеет больше времени, чтобы пережить колебания, может предпочесть большую долю своего портфеля в акциях. Кто-то, кто менее терпим к рыночному риску, может предпочесть больше средств в относительной безопасности облигаций. Это действительно зависит от того, что вам комфортно.

Стандартное, умеренное распределение активов может включать 50% в общий фондовый рынок ETF, 30% в дивидендный ETF и 20% в общий рынок облигаций ETF. Но это можно настроить по всему спектру распределения активов по вашему усмотрению.

Но в конечном итоге эти три ETF отвечают всем требованиям для типов инвестиций, которые вы хотите в своем портфеле. Даже если вы будете использовать только эти три, вы быстро окажетесь на пути к долгосрочной финансовой безопасности.

Стоит ли сейчас покупать акции Vanguard Total Stock Market ETF?

Прежде чем покупать акции Vanguard Total Stock Market ETF, подумайте об этом:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки прямо сейчас… и Vanguard Total Stock Market ETF не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут обеспечить огромные доходы в ближайшие годы.

Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $420,864!* Или когда Nvidia попал в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,182,210!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 903% — это значительно превышает показатели рынка по сравнению с 192% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к сообществу инвесторов, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 25 февраля 2026 года.

Дэвид Диркин имеет позиции в Vanguard Total Stock Market ETF. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Bond Market ETF и Vanguard Total Stock Market ETF. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод