Пока всё идет к тому, что дивиденды "Сбера" за 2023 год превысят 30 рублей
Сбербанк отчитался за 4 месяца 2023 по РПБУ. Вообще очень радует, что Сбер публикует месячные отчеты, так гораздо больше ясности.
В целом можно констатировать, что банк идет по доходам и кредитному портфелю даже слегка опережая мартовский прогноз. Кредитный портфель физлицам вырос на 6,8% за счет ипотек, кредитных карт и потребкредитов, а портфель юрлиц продолжает уверенно прибавлять 6,4% с начала года за счет высокой потребности в рефинансировании у отечественного бизнеса.
Процентные и комиссионные доходы – прекрасная динамика на фоне низкой базы прошлого года. Но даже так результат очень достойный. Стоимость риска в пределах прогноза менеджмента.
За 4 месяца банк заработал 20,8 рубля на акцию чистой прибыли или 10,4 рубля на дивиденды. Пока всё идет к тому, что дивиденды за 2023 год превысят 30 рублей. Текущая дивидендная доходность 13-14% безусловно привлекательна, именно поэтому Сбер является одной из наших топовых идей. Вчера даже была попытка закрыть дивидендный гэп в рекордные сроки, но из-за геополитических новостей (о чем мы предупреждали не раз) по всему рынку прошла коррекция. Поэтому считаем, что если уж и докупать, то не в пятницу перед выходными, а уже на следующей неделе, обращая внимание на внешний фон.
