Почему Vanguard Total Bond Market ETF является умным выбором для диверсификации вашего портфеля

Ключевые моменты

Облигации остаются важной частью долгосрочного распределения активов в портфеле.

После многих лет плохой доходности стабильные процентные ставки и улучшенное качество кредитов сделали их более привлекательными сегодня.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND) является одним из лучших и самых дешевых способов инвестировать в фиксированный доход.

Можно с уверенностью сказать, что облигации большую часть последних 20 лет не могли представить собой реальный инвестиционный случай.

После финансового кризиса 2008 года Федеральная резервная система снизила процентные ставки до 0%. Доходность краткосрочных облигационных фондов упала до почти нуля. Долгосрочные облигационные фонды все еще могли обеспечить доходность около 2%, но они больше не были тем генератором дохода, которым были раньше.

Создаст ли ИИ первого триллионера мира? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "незаменимой монополией", предоставляющей критическую технологию, необходимую как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Любые попытки повысить процентные ставки нанесли ущерб ценам акций. Эта динамика достигла пика в 2022 году, когда инфляция подскочила до около 9%, и Федеральная резервная система была вынуждена резко повысить ставки, в результате чего Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ: BND) упал почти на 20%.

Сегодня условия значительно улучшились. Долгосрочные доходности стабилизировались, и доходность этого фонда в 4,2% вновь делает его важной частью диверсифицированного портфеля.

Если вы хотите добавить широкую экспозицию облигационного рынка в ваш портфель, чтобы снизить общий риск и улучшить доход, Vanguard Total Bond Market ETF остается одним из лучших вариантов для этого.

Что такое Vanguard Total Bond Market ETF?

Этот ETF отслеживает индекс Bloomberg US Aggregate Float Adjusted. Он предназначен для инвестирования в широкий спектр государственных облигаций США инвестиционного уровня со среднесрочными сроками погашения, корпоративных облигаций и ипотечных ценных бумаг (MBS). По сути, это универсальное решение для рынка фиксированного дохода.

В настоящее время портфель состоит примерно на 68% из государственных ценных бумаг, из которых около 49% составляют казначейские облигации и 19% — MBS. Остальная часть в основном состоит из корпоративных облигаций, с небольшими долями других типов кредитов.

Некоторые будут утверждать, что доля почти 70% государственных ценных бумаг США слишком велика для диверсифицированного портфеля. Честно говоря, я предпочел бы видеть немного больше экспозиции корпоративных облигаций. Что-то вроде Vanguard Total Corporate Bond ETF можно было бы добавить, чтобы немного изменить экспозицию. Но в целом текущая доля Vanguard Total Bond Market ETF вполне подходит для долгосрочного портфеля.

Привлекательный доход без чрезмерного риска

Что Vanguard Total Bond Market ETF делает особенно хорошо, так это предоставляет полное покрытие облигационного рынка без каких-либо чрезмерных уклонов, которые могли бы существенно изменить общий профиль риска/доходности.

Сосредоточившись на инвестиционных ценных бумагах со сроками погашения среднего срока, вы избегаете дополнительных рисков, связанных с высокодоходными облигациями и долгосрочными облигациями, которые могут иметь чрезмерную чувствительность к процентным ставкам. Придерживаясь золотой середины, вы получаете смешанный портфель фиксированного дохода, который поддерживает высокое качество и контролирует риск процентной ставки.

Доходность в 4% также предоставляет значительный стимул сохранить хотя бы часть вашего портфеля в облигациях. С учетом того, что рост фондового рынка начинает терять импульс, некоторые сектора экономики и рынка труда начинают проявлять уязвимости, а инвесторы выглядят менее терпимыми к рискам, Vanguard Total Bond Market ETF служит сильным балансом для портфеля, насыщенного акциями.

Стоит ли сейчас покупать акции Vanguard Total Bond Market ETF?

Прежде чем покупать акции Vanguard Total Bond Market ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила 10 лучших акций, которые, по их мнению, стоит купить инвесторам прямо сейчас… и Vanguard Total Bond Market ETF не был среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромную доходность в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года… если бы вы инвестировали $1,000 на момент нашей рекомендации, у вас было бы $424,262! Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года… если бы вы инвестировали $1,000 на момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,163,635!

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 904% — это превосходство над рынком по сравнению с 194% для S&P 500. Не упустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 23 февраля 2026 года.

Дэвид Диркин не имеет позиции в каких-либо акциях, упомянутых в статье. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Vanguard Total Bond Market ETF. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод