Почему UMB (UMBF) Вырос На 1,2% С Момента Последнего Отчета О Прибылях И Убытках?

Прошел месяц с момента публикации последнего отчета о прибылях и убытках UMB Financial (UMBF). За это время акции выросли примерно на 1,2%, что ниже индекса S&P 500.

Сохранится ли недавняя положительная тенденция в преддверии следующего отчета о прибылях и убытках, или UMB ожидает откат? Прежде чем мы углубимся в обсуждение реакции инвесторов и аналитиков на последние события, давайте кратко ознакомимся с последним отчетом о прибылях и убытках, чтобы лучше понять важные факторы, влияющие на прибыль.

Лучшие оценки прибыли и выручки UMB Financial за 1 квартал

Операционная прибыль UMB Financial на акцию (EPS) за первый квартал 2024 года составила $2,47, что превысило консенсус-прогноз Zacks на уровне $1,85. Кроме того, итоговый результат оказался более благоприятным по сравнению с $1,91, полученными в предыдущем квартале.

На результаты повлияли более высокие непроцентные доходы, устойчивые остатки по кредитам и депозитам и более низкие резервы. Тем не менее, снижение NII, снижение чистой процентной маржи (NIM) и увеличение расходов были факторами, которые оказали негативное влияние.

Результаты включали расходы в размере 13 миллионов долларов, связанные со специальной оценкой FDIC. С учетом этих расходов чистая прибыль UMBF за указанный квартал составила $110,3 млн., что на 19,3% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Квартальная выручка увеличилась, расходы выросли.

Квартальная выручка составила $398,7 млн., что на 7,2% больше, чем годом ранее. Кроме того, выручка превысила консенсус-прогноз Zacks, составлявший 369,8 млн долларов.

Выручка на основе FTE составила 246 млн долларов, что почти на 1% меньше, чем в предыдущем квартале. В пересчете на FTE, NIM составил 2,48%, снизившись на 28 базисных пунктов.

Непроцентный доход составил 159,2 млн долларов, что на 22,3% больше, чем годом ранее. Рост был обусловлен, в первую очередь, увеличением расходов на доверительное управление и обработку ценных бумаг, страховых взносов и комиссий, сборов по банковским картам и доходов от инвестиционных ценных бумаг.

Непроцентные расходы составили 254,8 млн долларов, что на 7,5% больше, чем в прошлом году. Рост был обусловлен более высокими нормативными сборами, в основном за счет специальной оценки FDIC. Кроме того, рост сборов за обработку платежей и увеличение расходов по банковским картам были одними из других основных причин улучшения ситуации. Они были частично компенсированы снижением операционных потерь и затрат на оборудование. Операционные непроцентные расходы составили $241,2 млн.

Коэффициент эффективности увеличился до 63,44% по сравнению с 63,12% в предыдущем квартале. Увеличение коэффициента эффективности свидетельствует о снижении прибыльности.

По состоянию на 31 марта 2024 года средний объем кредитов и лизинга составил 23,4 миллиарда долларов, увеличившись на 1,1%. Кроме того, средний объем депозитов увеличился на 2,6% и составил 33,5 миллиарда долларов.

Качество кредитов улучшилось

Отношение чистых списаний к среднему объему выданных кредитов составило 0,05% в

Источник nasdaq.com, автоматический перевод