Почему инвестировать в рынок США выгодно?

Многие инвесторы в первую очередь вкладывают средства в активы внутреннего рынка своей страны, а уже потом включают в портфель зарубежные ценные бумаги. Как правило, предпочтение отдается биржам США. Американский фондовый рынок начал свою деятельность более 100 лет назад. За годы его существования у населения сформировалась культура инвестирования. Почти 80% граждан страны активно занимаются этим видом деятельности. Кроме того, в Америку были направлены большие финансовые потоки со всего мира, что способствовало мощному развитию фондового рынка страны. Главное его преимущество заключается в большом выборе инвестиционных инструментов, которых на сегодняшний день насчитывается более 6 тысяч.

Нужны ли инвестору вложения в зарубежные фондовые рынки?

Вкладывая средства в покупку иностранных биржевых активов, инвесторы руководствуются одновременно несколькими факторами:

• усиленная диверсификация портфеля;
• возможность получения дополнительного дохода при укреплении валюты страны эмитента;
• большие возможности, связанные с быстрым ростом зарубежных рынков и широким выбором инвестиционных инструментов.

Преимущества американского фондового рынка

Фондовый рынок США считается одним из самых привлекательных для инвесторов по нескольким причинам:

1. Крупная капитализация, которая составляет около половины капитализации мирового фондового рынка.
2. Широкий выбор активов (более 5 тысяч акций и около 2 тысяч ETF).
3. Рост рынка в долгосрочной перспективе.
4. Рост доллара, который наблюдается на протяжении почти трех последних десятилетий. Если котировки американских акций вырастут, например, на 20%, а доллар прибавит в цене на 30%, доходность от инвестиций составит 50%. В то же время в случае роста российских ценных бумаг на 20% прибыль останется на уровне тех же 20%.
5. Зарождение трендов. Существует закономерность, при которой после падения фондового рынка США аналогичные изменения происходят и на рынках всех остальных стран.

Внимание! На сегодняшний день россияне лишены возможности покупать американские акции. Многие инвесторы, которые ранее работали на биржах США, обращаются к зарубежным брокерам для получения доступа к другим иностранным фондовым площадкам стран с дружественной юрисдикцией.

Плюсы инвестиций в фондовый рынок США

В целом инвестиции в фондовый рынок США имеют несколько весомых преимуществ, с которыми рекомендуется ознакомиться более подробно.

Доходность

Индекс S&P 500 включает большой набор компаний. Приобретение активов самых надежных из них может обеспечить стабильную высокую доходность, которую не приносят акции ни одного российского эмитента.

Портфель, сформированный с участием иностранных активов, отличается высоким показателем диверсификации. Ни один из развивающихся рынков не показывает уровень доходности, сравнимый с показателями американского рынка. Вкладывая средства в активы разных стран, можно существенно увеличить доходность инвестиций. Добиться таких результатов, работая только с одним из рынков, как правило, не удается.

Диверсификация

В индекс S&P 500 входят преимущественно крупные транснациональные компании. К ним относятся производители таких продуктов, как Coca-Cola и PepsiCo, Intel, Microsoft и Nike, Procter & Gamble, Heinz. Предприятия и потребители продукции этих компаний находятся в разных странах мира. Даже в периоды экономического кризиса в США эти товары продолжают пользоваться спросом у покупателей. Инвестируя в акции таких эмитентов, вкладчик приобретает часть крупнейшего бизнеса, направленного на удовлетворение потребностей людей во всем мире.

Стабильные котировки валюты в долгосрочном периоде

За всю историю существования доллара возникало множество ситуаций, при которых ожидался его крах. Тем не менее эта валюта была и есть одной из самых стабильных в мире. При падении покупательской способности доллара, как правило, наблюдается кризис всех денежных единиц. Нужно учитывать, что доллар является главной валютой, которая используется при проведении международных финансовых расчетов.

Внимание! Долгосрочные инвестиции в долларах считаются самым надежным способом избежать зависимости от колебаний курсов валют.

Стабильность выплаты дивидендов по американским акциям

Фондовый рынок США имеет вековую историю. Это создает определенные условия для развития американских акционерных обществ. Компании публикуют подробную финансовую отчетность и относятся с большим уважением к своим акционерам.

В России руководство предприятия самостоятельно определяет политику развития бизнеса. В США всё происходит наоборот. Именно акционеры оказывают главное влияние на решения, которые принимаются руководством. В случаях безответственного отношения директора к выплате дивидендов управляющий компанией может быть уволен по решению инвесторов. В отличие от предприятий США, большая часть крупного бизнеса в России является государственным, поэтому главными рычагами влияния на него обладает правительство.

Разнообразие секторов экономики

Россия ‒ это страна, ориентированная на добычу природных ресурсов. Большинство крупных компаний работает в этой отрасли. В условиях экономического кризиса альтернативы вложений в акции предприятий по добыче и реализации ресурсов нет. На фондовом рынке США высокие показатели демонстрируют компании разных секторов экономики, обеспечивая инвесторам большие возможности для выбора.

Другие преимущества

Перечисленные выше плюсы не являются единственными. Выгода от инвестиций в фондовый рынок США может быть разной в зависимости от индивидуальных целей каждого конкретного инвестора.

Фондовый рынок США сегодня: куда вкладывать

На сегодняшний день фондовый рынок США открывает перед инвесторами новые возможности. Динамика инфляции в прошлом году оказалась устойчивее, чем ожидалось по прогнозам регулятора и участников рынка. Это стало причиной ужесточения монетарной политики. В текущем году сохранили актуальность вопросы о пике инфляции и возможном показателе замедления процессов в экономике страны.

Американские компании опубликовали отчетность за третий квартал 2023 года. Предприятия, входящие в индекс S&P 500, рассказали о результатах деятельности за прошлый период.

Лучшие показатели традиционно демонстрирует банковский сектор: JPMorgan, Wells Fargo, Citigroup превзошли ожидания экспертов. Прибыль на каждую акцию первого финансового учреждения возросла на 39%, показатель роста выручки увеличился на 22% по сравнению с данными прошлого года.

Внимание! Несмотря на то, что в марте 2023 года в банковской сфере случился кризис, в результате которого несколько региональных эмитентов были объявлены банкротами, показатели третьего квартала свидетельствуют о росте экономики США и об увеличении спроса на финансовые услуги. Инвестиции в сектор имеют большие перспективы.

Сфера технологий является одной из самых капитализированных в США и во всем мире. Кроме того, она имеет большое значение для развития экономики. Но по результатам отчетов за третий квартал 2023 года ситуация в этом секторе неоднозначная. Аналитики отметили снижение котировок акций компании Tesla. Эмитент утратил почти 72 миллиарда долларов капитализации за неделю по состоянию на 18 октября. Обвал акций стал следствием заявления Илона Маска о предполагаемом падении спроса на электромобили и снижении уровня их производства.

Но на сегодняшний день котировки акций Tesla почти достигли прежнего показателя. Учитывая, что компания практически не имеет конкурентов, эксперты высоко оценивают перспективы данного эмитента. Массовые продажи акций были использованы многими инвесторами, как возможность приобрести выгодные активы по низкой цене.

Котировки ценных бумаг Alphabet (Google) упали на 12%. Капитализация снизилась на 180 миллиардов долларов. Но сейчас акции компании почти восстановили прежние позиции.

Хорошие результаты продемонстрировали Microsoft и Amazon. Их показатели оказались впечатляющими. Акции за несколько дней выросли на 20%.

Отчет Apple содержит как положительную, так и отрицательную информацию. Наблюдается снижение объемов выручки и операционной прибыли, но чистая прибыль при этом существенно выросла. В перспективе это может положительно отразиться на компании. Но у экспертов имеются определенные сомнения насчет уровня доходов в будущих периодах.

Котировки нефти росли с июня по сентябрь. Итог составил +30%. Но это не помогло нефтяным компаниям продемонстрировать положительные результаты. Лидеры отрасли указали в своих отчетах снижение прибыли по причине уровня цен на энергоносители. При этом ожидается, что годовая отчетность окажется более положительной. Нефтегазовый сектор составляет 4,5% индекса S&P 500. Именно его результаты могут оказаться самыми неожиданными в четвертом квартале 2023 года.