PFG превосходит отрасль, торгуется рядом с 52-недельным максимумом: время для покупки?

Акции Principal Financial Group, Inc. PFG выросли на 12,3% за последние шесть месяцев, что превышает рост в своей отрасли и секторе финансов, составивший 3,4% и 8,3% соответственно.

Principal Financial обошел своих конкурентов, включая CNO Financial Group, Inc. CNO, MGIC Investment Corporation MTG и Radian Group Inc. RDN. Акции CNO и MTG выросли на 11,8% и 3,6% соответственно за последние шесть месяцев, тогда как акции RDN упали на 2,4%.

Акции Principal Financial закрылись на уровне $88,49 во вторник, близко к своему 52-недельному максимуму в $92,51. Эта близость подчеркивает уверенность инвесторов. У компании есть все предпосылки для дальнейшего роста цен.

С рыночной капитализацией в $19,71 миллиарда среднее количество акций, торгуемых за последние три месяца, составило 1,2 миллиона.

Акции PFG торгуются выше 50-дневной и 200-дневной простых скользящих средних (SMA) на уровне $87,23 и $80,93 соответственно, что указывает на устойчивый восходящий тренд. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых трендов на основе исторических данных о ценах.

Акции PFG доступны по цене

Акции Principal Financial торгуются по цене к балансовой стоимости 1,68X, что ниже среднего по отрасли значения 2,63X, 4,36X в секторе финансов и 8,65X в индексе Zacks S&P 500 Composite. Их цена, находящаяся ниже среднего по отрасли, предоставляет лучшую точку входа для инвесторов. У акций высокий Value Score A. Этот стиль оценки помогает находить наиболее привлекательные акции с точки зрения стоимости.

Обнадеживающие прогнозы роста PFG

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли на акцию и выручки Principal Financial на 2026 год указывает на увеличение на 13,4% и 7,6% соответственно по сравнению с соответствующими оценками на 2025 год.

Целевая цена отражает потенциал роста PFG

Согласно краткосрочным ценовым целям, предложенным 12 аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет $91,08 за акцию. Средняя цена указывает на потенциальный рост на 0,11% от последней цены закрытия.

Оптимистичные прогнозы аналитиков по PFG

Трое из шести аналитиков, следящих за акциями, повысили свои прогнозы на 2026 год за последние 60 дней. Таким образом, консенсус-прогноз Zacks на 2026 год вырос на 0,3% за последние 60 дней.

Ключевые факторы успеха PFG

Ожидается, что рост выручки Principal Financial улучшится в долгосрочной перспективе благодаря повышению премий и другим доходам, сборам и улучшению чистого инвестиционного дохода в различных сегментах.

Principal Financial продолжает извлекать выгоду из своей силы и лидерства в области пенсионного и долгосрочного сбережения, групповых льгот и защиты в Соединенных Штатах, пенсионного и долгосрочного сбережения в Латинской Америке и Азии, а также глобального управления активами, что помогает ему обеспечивать стабильные операционные доходы.

PFG прогнозирует устойчивый рост выручки, а также расширение маржи во всех своих сегментах в долгосрочной перспективе.

Бизнес страхования специализированных льгот должен продолжать извлекать выгоду из рекордных продаж, высокой удерживаемости и роста занятости. Благоприятные требования, рост бизнеса и дисциплинированное управление расходами должны положительно сказаться на его операционных доходах до налогообложения.

Сильные институциональные потоки по акциям, недвижимости и специализированным фиксированным доходам, подчеркивающие ценность диверсифицированного распределения через институциональные, розничные и пенсионные каналы, вероятно, приведут к положительному чистому денежному потоку.

Широкая дистрибуционная сеть Principal Financial, стратегические поглощения и операционная дисциплина должны способствовать росту активов под управлением.

PFG обладает сильной капитальной позицией, с достаточными возможностями генерации наличности и ликвидности. PFG завершила третий квартал в сильной позиции с $1,6 миллиарда избыточного и доступного капитала. На 2025 год PFG остается хорошо подготовленной для достижения долгосрочных финансовых целей предприятия, с ростом прибыли на акцию на уровне 9% до 12% и конверсией свободного капитала на уровне 75% до 85%.

Распределение богатства PFG

Распределение богатства Principal Financial через выкуп акций и выплаты дивидендов выглядит впечатляюще. Совет директоров объявил о дивиденде за четвертый квартал, который представляет собой 8% увеличение по сравнению с третьим кварталом 2024 года. Это продолжает соответствовать целевому соотношению выплат дивидендов в 40%. Также у компании высокая дивидендная доходность в 3,7%, что выше среднего по отрасли значения в 2,5%.

Компания вернула акционерам около $400 миллионов в третьем квартале 2025 года. PFG ожидает достижения своей цели по возврату капитала в размере от $1,4 миллиарда до $1,7 миллиарда, включая $700 миллионов до $1 миллиарда на выкуп акций в 2025 году. Она намерена потратить 35-45% чистой прибыли на выкуп акций и около 10% на стратегическую деятельность по слияниям и поглощениям для улучшения возможностей и поддержки органического роста.

Итог по PFG

Финансовая стабильность PFG и благоприятные прогнозы роста создают хорошие перспективы для роста. Principal Financial должен извлечь выгоду из стратегических поглощений, высокой удерживаемости, увеличения продаж аннуитетов с единовременной выплатой, эффективного размещения капитала и положительного чистого денежного потока.

В сочетании с впечатляющей историей дивидендов, привлекательными оценками, солидными прогнозами роста и оптимистичными настроениями аналитиков, сейчас подходящее время для потенциальных инвесторов сделать ставку на эту страховую компанию с рейтингом Zacks #2 (Купить). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

5 акций, которые могут удвоиться

Каждая из них была отобрана экспертом Zacks как любимая акция номер 1, которая может вырасти на +100% или более в следующем году. Хотя не все рекомендации могут быть успешными, предыдущие рекомендации выросли на +112%, +171%, +209% и +232%.

Большинство акций в этом отчете не находятся под радаром Уолл-Стрит, что предоставляет отличную возможность войти на ранней стадии.

Сегодня посмотрите на эти 5 потенциальных «хитов» >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод