Перевод акций из ВТБ: что нужно знать инвестору

После ввода в отношении России нескольких пакетов санкций со стороны США, ЕС и других стран под ограничения подпали почти все ведущие российские банки. Это создало для них проблемы в работе на международных рынках, причем не только денежных. Коснулись такие ограничения доступа к иностранным биржевым площадкам. В результате для клиентов, открывших в этих банках брокерские счета, актуальным стал вопрос перевода активов в неподсанкционные компании. Раньше других столкнулись с ним частные инвесторы, работающие с ВТБ.

Стандартная процедура перевода активов из ВТБ

Перевести ценные бумаги с брокерского счета в ВТБ на счет у другого брокера просто. Для этого нужно оформить два поручения:

1. В офисе ВТБ (только в том, где в список услуг входит брокерское обслуживание). Содержание поручения - списание ценных бумаг со счета в депозитарии.
2. В депозитарии брокера, к которому переводятся бумаги на их зачисление.

Важно! Клиенты банка могут подать первое поручение дистанционно в личном кабинете "ВТБ Капитал". Для онлайн-оформления обязательно подключение к счету доверенного номера. Еще одно важное условие - перевод выполняется только с основного брокерского счета. Чтобы провести операцию, все бумаги с субсчетов нужно предварительно переместить на основной.

В поручении указывают:

• вид и код ценной бумаги;
• реквизиты брокерского счета у нового брокера;
• реквизиты нового счета депо (понадобится депозитарный договор, а также, если есть, междепозитарные договоры).

Важно! Для каждого вида ценных бумаг (одного кода ISIN) подаются отдельные поручения. Все сведения в обоих документах (в ВТБ и у нового брокера) должны совпадать, иначе возможны проблемы с зачислением на новый счет.

После оформления поручения в ВТБ стоит одновременно сформировать заявки:

• на копию договора брокерского обслуживания;
• брокерские отчеты по бумагам (нужны время поступления на счет и цена покупки);
• выписки по счету депо для каждой бумаги или каждого поступления на счет (если было несколько сделок).

Последние понадобятся, чтобы корректно рассчитать в будущем налоги и подтвердить длительность владения для получения вычетов.

После того как поручение будет отправлено в депозитарий, списание бумаг в ВТБ произойдет в течение одного дня. Перевод их на новый счет, как правило, занимает от одного до пяти дней, однако может продолжаться и значительно дольше (особенно если допущены ошибки в поручениях). В любом случае операция должна быть завершена в 30-дневный срок.

Сколько это стоит

Перевод ценных бумаг из ВТБ - операция не бесплатная. Как правило, принимающие брокеры комиссию не берут. Однако клиентам "ВТБ Капитал" придется уплатить:

• комиссию брокера - 500 рублей по каждому ISIN;
• комиссию депозитария за перерегистрацию бумаг (НРД берет 65 рублей за каждый ISIN при переводе в российские депозитарии и 450 рублей - в зарубежные).

На заметку! Когда принимающий брокер указывает нулевые комиссии, они могут не включать выплаты депозитарию за регистрацию бумаг. Этот вопрос требуется уточнять.

Кроме того, согласно тарифному плану, по которому обслуживается брокерский счет, расходы инвестора увеличатся еще и на комиссии за подготовку справок и выписок.

Санкции и перевод бумаг из ВТБ

Перевод бумаг из ВТБ может потребоваться в нескольких вполне тривиальных случаях (например, при изменении условий брокерского обслуживания, появлении брокера с кардинально лучшими тарифами) или в форс-мажорных обстоятельствах. Последние имели место после попадания банка в наиболее жесткий список санкций.

В результате включения ВТБ в американский список SDN финансовая организация потеряла все возможности вести бизнес с контрагентами из США. Аналогичные ограничения ввели Великобритания и ЕС. Кроме того, банк был отключен от SWIFT.

Хотя прямо о блокировке брокерской деятельности и не сказано, выполнение операций в иностранной валюте с зарубежными компаниями, в том числе покупка ценных бумаг, оказалось под запретом. Кроме того, возникла опасность, что ценные бумаги клиентов будут заморожены в иностранных депозитариях. На этом фоне лучший выход для работающих через "ВТБ Капитал" инвесторов - перевод активов на счета в брокерских компаниях, в отношении которых санкции не действуют.

Банк некоторое время изучал вопрос и, в конце концов, принял решение, которое в результате оказалось спорным. Вместо того чтобы предоставить инвесторам возможность перевести активы с брокерских счетов самостоятельно, ВТБ решил сделать это централизованно. В качестве нового брокера для клиентов был выбран Альфа-банк.

17 марта 2022 года ВТБ проинформировал клиентов о переносе. Следует отметить, что инвесторы могли отказаться от него в течение 18 марта. В противном случае считалось, что получено их согласие. Процедура была начата 21 марта, завершение зависело от скорости выполнения операций по переносу. Но уже 18 апреля в Сети появились сведения о полном окончании перевода активов для всех клиентов. При этом:

• были отменены все размещенные заявки, стоп-приказы и распоряжения на перевод средств и активов;
• переводились все активы зарубежных эмитентов с брокерских счетов и все активы с ИИС, на которых учитывался хотя бы ISIN иностранных ценных бумаг;
• новый брокер получил все права и обязанности, прописанные в договоре о брокерском обслуживании;
• новый тарифный план должен быть максимально близок к используемому в ВТБ;
• операции выполнялись бесплатно для клиентов ВТБ.

Однако проблемы инвесторов такой перевод не решил и решить в принципе не мог:

• Во-первых, к тому времени счета НРД в иностранных депозитариях, таких как Euroclear, уже были заморожены. В результате инвесторы всё равно не смогли бы продавать иностранные ценные бумаги, получать по ним купоны и депозиты.
• Во-вторых, Альфа-банк тоже попал в санкционные списки. И хотя ограничения для него были не столь жесткими, введение полных блокирующих санкций было только вопросом времени. Что, собственно, и произошло 6 апреля 2022 года.

При этом инвесторы, у которых на счетах в ВТБ учитывались лишь российские активы, дискомфорта в работе не испытали. Не ожидают их какие-либо проблемы и в дальнейшем. Это касается и новых клиентов - они могут открывать новые брокерские счета и без ограничений вести торговлю на российских биржах.