ORI превосходит отрасль, достигает 52-недельного максимума: как играть на акциях

Акции Old Republic International Corporation ORI выросли на 24.9% за последний год, превзойдя свои отраслевые показатели, рост сектора финансов и индекс Zacks S&P 500, который составил 8.6%, 18.4% и 20% соответственно.

ORI обошла своих конкурентов, таких как Assurant, Inc. AIZ, Radian Group Inc. RDN и EverQuote, Inc. EVER, которые выросли на 17.9%, 2.2% и 12.8% соответственно за последний год.

Акции Old Republic International закрылись на уровне $43.35 в пятницу и достигли 52-недельного максимума в $43.56.

С рыночной капитализацией в $10.77 миллиарда среднее количество акций, торгуемых за последние три месяца, составило 1.4 миллиона.

Привлекательная оценка

Акции торгуются с дисконтом по сравнению с отраслью. Их цена к бухгалтерской стоимости составляет 1.74X, что ниже среднего показателя отрасли в 2.6X, сектора финансов в 4.34X и индекса Zacks S&P 500 Composite в 8.8X.

Компания имеет балл стоимости B. Этот стиль оценки помогает находить наиболее привлекательные акции по цене.

Акции ORI торгуются выше 50-дневных и 200-дневных простых скользящих средних (SMA) на уровне $39.37 и $37.65 соответственно, что указывает на устойчивый восходящий тренд. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для предсказания будущих ценовых тенденций на основе анализа исторических данных о ценах.

Обнадеживающие прогнозы роста ORI

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли на акцию Old Republic International в 2025 году предполагает увеличение на 7.2% по сравнению с предыдущим годом. Консенсус-прогноз для выручки составляет $8.86 миллиарда, что подразумевает годовой рост на 8.5%. Консенсус-прогноз для прибыли на акцию и выручки в 2026 году указывает на увеличение на 4.6% и 6.1% соответственно по сравнению с соответствующими оценками на 2024 год.

Страховая компания имеет солидный опыт превышения прогнозов по прибыли в каждом из последних четырех кварталов с平均ным показателем 34.73%.

Средняя целевая цена для ORI предполагает рост

Основываясь на краткосрочных целевых ценах, предложенных двумя аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет $46 за акцию. Средняя цена предполагает потенциальный рост на 7.3% от последней цены закрытия.

Успешная доходность капитала ORI

Возврат на капитал (ROE) за последние 12 месяцев составил 20.9%, что является хорошим показателем по сравнению с отраслевым показателем 14.8%. Это отражает эффективность использования средств акционеров. ROE ORI увеличивался в последние несколько кварталов.

Кроме того, возврат на инвестированный капитал (ROIC) также увеличивался в последние несколько кварталов, поскольку компания увеличила свои капитальные вложения за тот же период. Это отражает эффективность ORI в использовании средств для генерации дохода. ROIC за последние 12 месяцев составил 6.2%, что лучше среднего показателя по отрасли в 1.9%.

Факторы, способствующие успеху ORI

ORI имеет разнообразный и децентрализованный портфель специализированных страховых продуктов и услуг.

Сегмент общего страхования ORI должен продолжать выигрывать от сегментации, лучшего выбора рисков, тщательного ценообразования и увеличения использования аналитики. Это, в свою очередь, помогло достичь комбинированного коэффициента ниже 96 на протяжении 14 лет. Страховая компания нацелена на комбинированный коэффициент в диапазоне от 90 до 95.

Бизнес по титулу, в свою очередь, должен продолжать выигрывать от расширяющегося присутствия на рынке коммерческой недвижимости.

Заключение

Для долгосрочного роста страховая компания продолжает инвестировать в новые специализированные дочерние компании по общему страхованию и технологии как для общего, так и для титульного страхования. Страховая компания оформляет менее подверженный катастрофам бизнес, чем большинство своих конкурентов, что в какой-то мере защищает ее комбинированный коэффициент.

История дивидендов ORI впечатляет. Она увеличивала дивиденды в течение последних 43 лет. Ее доходность по дивидендам составляет 3.1%, что выглядит привлекательно по сравнению со средним показателем по отрасли в 2.5%, что делает ее привлекательным выбором для инвесторов, ищущих доходность. Страховая компания также регулярно проводит выкуп акций.

Тем не менее, высокий уровень долгов, увеличение процентных расходов и более низкая база активов в условиях низких процентных ставок заставляют нас проявлять осторожность к акциям Zacks Rank #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Руководитель исследований Zacks называет "Акцию, которая скорее всего удвоится"

Наша команда экспертов только что выпустила 5 акций с наибольшей вероятностью роста на +100% или более в ближайшие месяцы. Из этих 5 акций директор по исследованиям Шераз Миян выделяет одну акцию, которая должна вырасти больше всего.

Этот топовый выбор — малоизвестная компания, занимающаяся спутниковой связью. Ожидается, что космическая отрасль станет триллионной индустрией, и база клиентов этой компании быстро растет. Аналитики предсказывают крупный рост выручки в 2025 году. Конечно, все наши элитные выборы не гарантированы, но эта акция может значительно превзойти предыдущие акции Zacks, которые должны удвоиться, такие как Hims & Hers Health, которые выросли на +209%.

Бесплатно: Посмотрите нашу топовую акцию и 4 акции-претенденты

Хотите получать последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

EverQuote, Inc. (EVER): Бесплатный отчет по анализу акций

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод