OCC снимает надзор с Citigroup: катализатор для трансформационного процесса?

Citigroup, Inc. C получила значительное регуляторное послабление после того, как Управление контролера валюты (OCC) отменило поправку от июля 2024 года к согласительному приказу банка 2020 года. Этот оригинальный согласительный приказ был сосредоточен на длительных недостатках в управлении рисками, управлении данными, внутренних контролях и соблюдении законодательства. Поправка 2024 года требовала от Citigroup представить формальный процесс обзора ресурсов, чтобы доказать наличие достаточного количества персонала, систем и управления для устранения давних проблем с контролем.

OCC заявило, что поправка была отменена, потому что она больше не была необходима для безопасности, надежности или соблюдения законов и правил банка, что указывает на ощутимый прогресс в тех областях, на которые нацеливалась поправка. Хотя более широкий согласительный приказ 2020 года остается в силе, отмена поправки устраняет дополнительную нагрузку по отчетности и управлению, которая отвлекала внимание руководства и операционные ресурсы. С отменой этого требования Citigroup может продвигать свой план трансформации без дополнительных регуляторных процедур, позволяя руководству сосредоточиться на укреплении внутренних контролей, улучшении качества данных и завершении ключевых обновлений систем.

Регуляторное смягчение соответствует более широкой стратегии Citigroup по модернизации своей технологии и контролю данных. Компания изложила планы по сокращению зависимости от внешних IT-контракторов, одновременно увеличивая штат внутренних технологов, укрепляя внутренние возможности управления и исполнения. В то же время она продолжает инвестировать в автоматизацию процессов по бронированию, торговле и отчетности по рискам, сокращая ручные процессы, которые исторически способствовали слабости контроля.

Подтверждая этот импульс, статья Reuters, опубликованная на MSN, сообщила, что Федеральная резервная система закрыла долгосрочные надзорные уведомления, связанные с недостатками Citigroup в управлении рисками и управлении данными. Этот этап устраняет значительное бремя, которое ранее ограничивало стратегическую гибкость и следовало за сотнями миллионов долларов в регуляторных штрафах.

Вместе эти действия сигнализируют о растущем регуляторном доверии к способности C реализовать свои планы по исправлению и трансформации. С учетом регуляторного смягчения компания лучше подготовлена для ускорения своих инициатив по росту и эффективности. Руководство подчеркнуло, что трансформация остается главным приоритетом, отметив, что Citigroup продолжает выделять необходимые ресурсы для модернизации своей технологии и укрепления своей среды управления рисками и контролем. С большинством программ, находящихся сейчас на целевом уровне или близко к нему, банк начинает осознавать преимущества более стандартизированных, автоматизированных и цифровых контролей.

Судебные иски, с которыми сталкиваются другие финансовые компании

В декабре 2025 года статья Bloomberg, опубликованная на Reuters, сообщила, что HSBC Holdings PLC HSBC ожидается, что заплатит около 300 миллионов долларов для урегулирования обвинений, связанных с французским налоговым скандалом «Cum-Cum». Урегулирование закроет уголовное расследование по предполагаемым сделкам HSBC по дивидендному арбитражу и разрешит связанные гражданские налоговые требования, без признания вины.

Власти оценивают, что спорные транзакции лишили французское правительство примерно 4,5 миллиарда евро налоговых поступлений. Урегулирование HSBC отражает предыдущие действия Crédit Agricole и соответствует резервам банка, записанным ранее в 2025 году, что свидетельствует о его усилиях по решению проблем соблюдения законодательства и снижению потенциальных операционных рисков.

В сентябре 2025 года UBS Group AG UBS согласилась урегулировать давнее французское налоговое дело, касающееся его трансграничной бизнес-деятельности между 2004 и 2012 годами. Банк заплатит 730 миллионов евро (862,7 миллиона долларов) штрафов и 105 миллионов евро (124,1 миллиона долларов) гражданских убытков французскому государству.

Урегулирование последовало после многолетних апелляций после того, как в 2019 году суд первой инстанции признал UBS виновным в незаконном привлечении клиентов и отмывании доходов от налогового мошенничества. UBS оспорила решение, сославшись на недостаточные доказательства и проблемы юрисдикции. Урегулирование отражает стратегию UBS по решению вопросов наследия при минимизации текущих операционных и финансовых рисков.

Рейтинг Zacks и ценовая динамика C

Акции Citigroup выросли на 44,7% за последние шесть месяцев по сравнению с ростом отрасли на 21,7%.

В настоящее время компания имеет рейтинг Zacks #3 (Держать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

5 акций, которые могут удвоиться

Каждая из них была отобрана экспертом Zacks как любимая акция, которая может вырасти на +100% или более в ближайшие месяцы. В их числе:

Акция #1: Разрушительная сила с заметным ростом и устойчивостью

Акция #2: Бычьи сигналы, указывающие на покупку на спаде

Акция #3: Одна из самых привлекательных инвестиций на рынке

Акция #4: Лидер в бурно развивающейся отрасли, готовый к росту

Акция #5: Современная омни-канальная платформа, готовая к скачку

Большинство акций в этом отчете находятся вне поля зрения Уолл-стрит, что предоставляет отличную возможность войти на начальном уровне. Хотя не все рекомендации могут оказаться выигрышными, предыдущие рекомендации выросли на +171%, +209% и +232%.

Скачайте Atomic Opportunity: Возвращение ядерной энергетики бесплатно сегодня.

Хотите последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные в данном документе, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод