Обучение трейдингу с нуля и бесплатно: возможно ли это?

Активная торговля на финансовых рынках, потенциально приносящая солидный доход, привлекает все больше частных клиентов брокеров. Многие из них после просмотра рекламных материалов уверены, что заработать здесь можно даже без опыта и знаний. Однако с потерей первых депозитов инвесторы разубеждаются в этом и принимают решение либо уйти с рынка, либо начать учиться. При этом закономерно возникает вопрос: возможно ли обучение трейдингу с нуля и бесплатно?

Чему должен научиться трейдер?

Профессиональных трейдеров не готовит ни один вуз в мире. Да, в университетах можно получить юридическое и экономическое образование, стать специалистом в брокерской и дилерской деятельности. Но при этом каждый трейдер - самоучка, человек, который приобрел необходимые знания и опыт самостоятельно. С учетом того, что некоторые известные участники торгов скапливают многомиллионные капиталы, напрашивается вывод: научиться трейдингу все же возможно. 

Если вас не надо в этом убеждать, то присоединяйтесь к марафону по командному трейдингу на платформе «Финам Знания». Зарегистрируйтесь бесплатно, выполняйте домашние задания — и научитесь инвестировать на бирже. 

Однако для начинающих трейдеров важно помнить, что торговля на финансовых рынках не только возможность получить неограниченный доход. Трейдинг - это также:

• Риски. Любая сделка, даже кажущаяся абсолютно беспроигрышной, может принести убыток, поскольку рынок непредсказуем.
• Знания. Торговля на финансовых рынках - достаточно специфический род занятий, но, как и в любой другой деятельности, здесь есть необходимый теоретический минимум, без которого успех невозможен.
• Психологическое давление. Стрессовые ситуации при получении убытков или прибыли - обычное явление в торговле. Без психологической устойчивости и подготовки в этой области с эмоциями не справиться, а значит, и без ошибок не обойтись.
• Начальные вложения. Вести торговлю нужно на собственные средства. Кредиты и займы у друзей для трейдинга (и это снова о рисках) не подходят. При этом торговля на заемные средства еще и увеличивает психологическую нагрузку.

Таким образом, будущему трейдеру необходимо научиться:

• оценивать и контролировать риски;
• проводить анализ рынков;
• справляться с собственными эмоциями во время торговли.

К этому добавляется множество других задач, которые также требуют определенных знаний, например, выбор брокера и рынков для торговли, стиля (стратегии) трейдинга и так далее. Становится понятно, что приходящим на рынок новичкам придется с нуля:

1. Изучать теорию.
2. Нарабатывать опыт.

Практикующие трейдеры говорят, что соотношение между теорией и практическим трейдингом должно составлять примерно 20% к 80%. Однако первые 20%, аналогично любой другой специальности, обеспечивают 80% процентов успеха.

Можно ли изучить теорию трейдинга самостоятельно и бесплатно?

Брокерские компании и посвященные торговле на финансовых рынках информационные порталы публикуют бесплатные базовые курсы для новичков трейдинга. Конечно, там нет всего необходимого объема информации, однако разобраться в терминологии и некоторых азах анализа, научиться понимать экономические новости и заметки аналитиков они помогут.

Более глубоко теорию тоже можно изучить самостоятельно и бесплатно. Для этого нужно воспользоваться литературой по трейдингу, которой издано достаточно много. Например, это книга Александра Элдера "Как играть и выигрывать на бирже" или солидный труд Джека Швагера "Технический анализ. Полный курс", в котором изложено практически все про технический анализ.

Углубленные бесплатные теоретические курсы онлайн (в формате текстовых документов, видео, вебинаров) предлагают биржевые брокеры и форекс-дилеры, сами биржи, некоторые практикующие трейдеры. Здесь можно получить достаточно много полезной информации, причем с примерами из практики торговли.

Еще глубже теория, причем с уклоном в современные реалии, изложена в публикациях на информационных порталах. Здесь нередко появляются статьи о новых подходах к трейдингу, стратегиях, торговых алгоритмах и роботах.

Таким образом, теоретические знания будущему трейдеру доступны в любых желаемых объемах и при наличии навыков работы с интернетом практически бесплатно.

Другой вариант теоретической подготовки - платные курсы. Здесь все организовано более четко - выделены объемы знаний, которые предполагается передать трейдеру, составлены учебные планы, во многих случаях есть индивидуальные занятия и система контроля. Это позволяет сократить время обучения, получить только нужный материал (что весьма проблематично при самостоятельной работе с источниками). Правда, касается это только качественных курсов от крупных компаний - участников рынка или специализирующихся на образовательных материалах (такие курсы есть даже у некоторых университетов).

Основная проблема в том, что стоят такие знания недешево, а большая часть доступных курсов откровенно не стоит вложенных средств. С нынешним количеством инфоцыган в интернете велика вероятность получить за немалые деньги то, что можно найти на сайте любого брокера. Чтобы такого не случилось, стоит внимательно знакомиться с программой курсов, изучать отзывы об источнике и самих курсах в Сети.

Что с практикой?

Как утверждает писатель Малкольм Гладуэлл, для достижения высокого профессионального уровня в любой деятельности мало таланта и теории, необходимо не менее 10 тысяч часов практики. Так и трейдеру, чтобы стать профессионалом, стабильно зарабатывающим на финансовых рынках, 10 тысяч часов торговли не помешают.

Что примечательно, торговля на демосчете в любом объеме времени в это количество часов не входит. Ее скорее можно считать теоретической подготовкой - освоением торговой платформы, проверкой торговой системы и стратегии.

Чтобы действительно стать трейдером, нужно вести торговлю на реальном счете. Только в этом случае можно увидеть все особенности поведения рынка (на демосчете, как правило, используются синтетические котировки, отличающиеся от реальных), проблемы и скорость исполнения заявок. Только при заключении реальных сделок трейдер прочувствует психологическое давление, две основные эмоции - страх и жадность, оценит свою способность справляться с ними. Кстати, именно в этом случае можно по-настоящему оценить приемлемые риски.

Но в торговле обязательно будут убыточные сделки, при самом негативном сценарии - потеря части или всего вложенного капитала. Такое обучение сложно назвать бесплатным, но именно оно дает максимальное накопление опыта.

Что не поможет обучиться трейдингу?

В интернете можно найти множество советов по обучению трейдингу. Они касаются и теории, и практики торговли. Однако среди них хватает тех, которые не несут реальной пользы. Научиться трейдингу точно не поможет:

• Длительная работа с демосчетом. Как проверка торговой системы он хорош, но для этого достаточно нескольких дней. Навыков в трейдинге так не сформировать - реальные сделки и по параметрам (котировки, время исполнения) и психологически сильно отличаются от учебных.
• Частая смена стратегий и торговых систем. Необходимо поставить перед собой задачи и проработать их. Только если результат получится сугубо отрицательным, следует менять подход к торговле. В противном случае, скорее всего, поможет анализ ошибок и доработка инструментов.
• Копирование сделок других трейдеров. Слепое следование не научит понимать рынок, анализировать ситуацию и принимать решения.
• Стремление заработать много с большим кредитным плечом. В этом случае высока вероятность потерять в одной сделке все, что получено от прибыльных предыдущих. Жадность не дает правильно оценивать риски и не приносит пользы в обучении.
• Оплата курсов у преподавателей, которые отказываются показать брокерский отчет по реальному счету. Скорее всего, успеха такие "гуру" не добились и пытаются возместить потери за счет учеников. Естественно, польза от таких курсов нулевая.

В целом же научиться трейдингу с нуля возможно, успех зависит только от желания и готовности трейдера получать знания и развиваться. Процесс этот не быстрый - скорее всего, до солидного успеха пройдет несколько лет, а вообще, не заканчивается он никогда. Бесплатным он тоже не будет. Если теорию еще можно освоить без траты средств, то настоящая практика возможна только на реальном счете, который потребует реальных вложений и может принести потери на начальном этапе.

Частые вопросы

Насколько полезны курсы, которые предлагают биржи и брокеры?

Биржи и брокеры заинтересованы в привлечении клиентов (их заработок зависит от количества сделок) и сохранении своей репутации. Поэтому в своих курсах они, как правило, дают полезную информацию. Однако зачастую тонкостей почти не раскрывают.

Как понять, будет ли полезен платный курс от практикующего трейдера?

Достаточно перед заключением договора на обучение поинтересоваться брокерским отчетом и узнать, будет ли раскрываться стратегия, которая принесла прибыль. Записываться на такой курс стоит только при положительных ответах на эти вопросы. Однако и здесь есть подводные камни - преподаватель научит торговать по разработанной им стратегии, что трудно назвать полноценным обучением.

Стоит ли обучаться трейдингу, когда есть возможность использовать готовые чужие торговые роботы?

Рынок изменчив, и то, что робот сегодня торгует в прибыль, отнюдь не означает, что он будет продолжать делать это в изменившейся рыночной ситуации. Чтобы хотя бы скорректировать параметры алгоритма, нужно иметь представление и о заложенных принципах торговли, и о поведении рынка. Без обучения здесь не обойтись.