Объем подозрительных операций по обналичиванию денежных средств в России в 2025 году снизился на 19%

Объем подозрительных операций по обналичиванию денежных средств и их выводу за рубеж в России в 2025 году снизился на 19% - с 90 млрд до 72,6 млрд рублей, следует из годового отчета Банка России.

Банку России также удалось переломить ситуацию с мошенничеством в кредитно-финансовой сфере и усложнить злоумышленникам обналичивание похищенных средств. Доля кредитных средств, украденных у граждан, в общем объеме мошеннических операций снизилась до 18 с 37% в 2024 году. 

В 2025 году показатель доли похищенных денег в общем объеме переводов вышел на плато. В среднем злоумышленникам достается 7 копеек из каждых 10 тыс. рублей переводов. Ежемесячно крупные банки приостанавливают около 330 тыс. подозрительных переводов, чтобы люди могли отказаться от них.

Благодаря работе собственных антифрод-систем банкам в 2025 году удалось предотвратить хищение 13,9 трлн рублей. Эффективность антфрод-систем крупных банков, чьи клиенты становятся основной мишенью злоумышленников, стабильно высокая и позволяет остановить 99,85% попыток совершения мошеннических переводов. 

Объем похищенных кредитных денег у клиентов крупных кредитных организаций в 2025 году сократился по сравнению с 2024 годом на 39,2%, до 7,8 млрд рублей. Ощутимый вклад в этот результат внесли меры, разработанные при участии Банка России.

Кроме того, в 2025 году Банк России выявил более 7 тыс. финансовых пирамид и нелегальных участников финансового рынка. Свыше половины всех выявленных схем – финансовые пирамиды. Большинство незаконных проектов, кроме нелегальных кредиторов, не имели офисов. Организаторы взаимодействовали с аудиторией через соцсети, мессенджеры или по телефону, а в качестве способа привлечения средств чаще всего использовали криптовалюты.