Новая система на основе блокчейна JPMorgan может стать альтернативной SWIFT

JPMorgan Chase & Co. (JPM) 5 июня запускает для шести крупнейших банков Индии пилотный проект по предоставлению собственной блокчейн-платформы Onyx для расчетов по межбанковским долларовым транзакциям. Долларовые платежи в Индии обычно осуществляются посредством системы обмена сообщениями SWIFT через счета Nostro, открытые в банках США. Однако такие платежи могут быть обработаны только в рабочее время в США и недоступны в выходные дни. В числе участников проекта крупные индийские кредиторы HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., Axis Bank Ltd., Yes Bank Ltd. и IndusInd Bank Ltd. Они откроют сетевые счета Nostro в филиале JPMorgan в международном финансовом хабе Gujarat International Finance Tec-City (GIFT City) в штате Гуджарат, что должно помочь Нью-Дели позиционировать Гуджарат как альтернативный Сингапуру и Дубаю финансовый центр.

Система на основе блокчейна позволит круглосуточно проводить расчеты между счетами, открытыми в JPMorgan, что фактически создаст частную внутрикорреспондентскую сеть. Блокчейн-платформа Onyx была создана в конце 2020 года для проведения расчетов по операциям репо и является частью стратегии развития банка в области web3. Onyx пользуются Goldman Sachs, DBS Bank и BNP Paribas. Объем обработанных через платформу транзакций достиг $700 млрд. Onyx включает и другие блокчейн-решения: Liink (ускоренные трансграничные платежи), Coin Systems (передача данных и клиринг операций с мультивалютными активами), Onyx Digital Assets (операции с цифровыми активами). Таким образом, банк развивает систему, альтернативную широко используемой SWIFT.

Первым заметным блокчейн-проектом JPMorgan был созданный в 2016 году Quorum на основе протокола Ethereum корпоративного уровня с открытым исходным кодом. Quorum использовался для запуска Межбанковской информационной и платежной сети, в которой участвовало более 300 банков. В 2020 году платформа была приобретена ConsenSys.

JPMorgan – не единственная компания, продвигающая технологии распределенного реестра (DLT) в финансах. Ripple также использует технологию блокчейн для трансграничных операций через свою платежную сеть RippleNet, насчитывающую более 300 институциональных партнеров в более чем 40 странах. Однако JPMorgan уже является лидером в области институциональных услуг и трейдинга, что дает ему больше возможностей для внедрения новых технологий через партнерские экосистемы. От Ripple те же действия требуют более серьезных усилий с точки зрения репутации и бюджета.

*Сообщение носит информационный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением приобрести упомянутые ценные бумаги. Приобретение иностранных ценных бумаг связано с дополнительными рисками