NMIH опережает отрасль, торгуется близко к 52-недельному максимуму: время удерживать?

Акции NMI Holdings Inc. NMIH выросли на 15.1% за последний год, превзойдя рост отрасли, составивший 7.8%. NMIH обошла своих конкурентов, American Financial Group, Inc. AFG и Cincinnati Financial Corporation CINF, которые выросли на 2.6% и 13.8% соответственно за последний год, в то время как Kinsale Capital Group, Inc. KNSL потеряла 5.6%.

Страхователь имеет рыночную капитализацию в $3.19 миллиарда. Средний объем акций, торгуемых за последние три месяца, составил 0.4 миллиона.

Акции NMI Holdings закрылись на уровне $41.21 в понедельник, близко к их 52-недельному максимуму в $43.20. Эта близость подчеркивает уверенность инвесторов. У компании есть все ингредиенты для дальнейшего роста цен. Акции торгуются выше 50-дневной и 200-дневной простых скользящих средних (SMA) на уровне $38.34 и $38.08 соответственно, что указывает на устойчивый восходящий импульс. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых трендов, анализируя исторические данные о ценах.

Прибыль NMI Holdings выросла на 15.7% за последние пять лет. NMIH имеет солидную историю сюрпризов. Страхователь имеет хороший послужной список по превышению оценок прибыли в двух из последних четырех кварталов, в то время как в одном квартале не дотянула и в одном совпала, с средним отклонением в 4.48%.

Привлекательная оценка NMIH

Акции NMI Holdings торгуются с дисконтом по сравнению с отраслью. Их прогнозируемое соотношение цены к балансовой стоимости составляет 1.26X, что ниже среднего по отрасли в 1.48X, по сектору Финансов в 4.32X и по Zacks S&P 500 Composite в 8.52X. Также у компании есть оценка стоимости A.

Обнадеживающие прогнозы роста NMIH

Прогноз Zacks для прибыли на акцию NMI Holdings на 2025 год указывает на рост на 8.6% по сравнению с предыдущим годом. Консенсус-прогноз для выручки оценивается в $704.54 миллиона, что подразумевает улучшение на 7.9% по сравнению с предыдущим годом. Консенсус-прогноз для прибыли на акцию и выручки на 2026 год указывает на увеличение на 3.1% и 4.9% соответственно по сравнению с соответствующими прогнозами на 2025 год.

Средняя целевая цена для NMIH предполагает потенциал роста

Основываясь на краткосрочных ценовых целях, предложенных семью аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет $44.71 за акцию. Это предполагает потенциальный рост на 10.1% от последней цены закрытия.

Согласованный возврат капитала NMI Holdings

Возврат на акционерный капитал (ROE) за последние 12 месяцев составил 16.08%, что является хорошим показателем по сравнению с отраслевым уровнем в 8.04%. Это отражает эффективность использования средств акционеров.

Ключевые моменты для NMIH

NMIH может извлечь выгоду из новых бизнес-возможностей на растущем рынке ипотечного страхования. Портфель ипотечного страхования NMI Holdings ожидается как сильная база для будущей прибыли.

Рост в производстве полисов с ежемесячной и единовременной премией связан с увеличением проникновения существующих клиентских счетов. Активация новых клиентских счетов также будет способствовать результатам.

Для улучшения своего профиля доходности, поглощения убытков, предоставления эффективного капитала для роста и смягчения воздействия кредитной волатильности, NMI Holdings имеет комплексную программу перестрахования для своего действующего портфеля.

Чтобы увеличить маржинальность, NMIH сосредоточена на эффективности и управлении расходами. В феврале 2025 года совет директоров утвердил новую программу выкупа акций на сумму $250 миллионов, действующую до 31 декабря 2027 года, и продление существующих программ выкупа акций до 31 декабря 2027 года, чтобы согласовать оставшийся срок с новой программой выкупа на $250 миллионов. По состоянию на 30 сентября 2025 года у нас оставалось $256.4 миллиона полномочий на выкуп.

Все эти факторы в совокупности должны помочь страховщику продолжать генерировать стабильную прибыль для акционеров на уровне средних двухзначных значений.

Заключительные замечания

NMI Holdings хорошо позиционирована для роста благодаря новым основным страховым полисам, действующему прямому основному страхованию и комплексной программе перестрахования.

NMIH также должна извлечь выгоду из более высокого возврата на капитал, благоприятных прогнозов роста и доступности акций. Поэтому в настоящее время разумно удерживать эту акцию Zacks Rank #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций Zacks Rank #1 (Сильная покупка) здесь.

Только что выпущено: Топ 10 акций Zacks на 2026 год

Поторопитесь – вы все еще можете войти в число первых, кто инвестирует в наши 10 лучших тикеров на 2026 год. Эти акции были тщательно отобраны директором по исследованиям Zacks Шеразом Мианом, и этот портфель показывает впечатляющие и стабильные результаты.

С момента его создания в 2012 году до ноября 2025 года Топ 10 акций Zacks выросли на +2530.8%, что более чем в четыре раза превышает рост S&P 500 в +570.3%.

Шераз проанализировал 4400 компаний, охватываемых рейтингом Zacks, и выбрал 10 лучших для покупки и удержания в 2026 году. Вы все еще можете стать одним из первых, кто увидит только что выпущенные акции с огромным потенциалом.

Смотрите новые Топ 10 акций >>

Хотите самые последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и точки зрения, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод