Независимый криптомиллиардер. Как Чанпэн Чжао создал Binance

Криптовалюты разделили инвесторов на два лагеря: сторонников и противников. У каждого есть влиятельные представители. Илон Маск одно время активно продвигал различные «коины» через Twitter, а легендарный Уоррен Баффет считает, что крипта не имеет реальной ценности.

Канадский миллиардер китайского происхождения Чанпэн Чжао, несомненно, относится к первому лагерю. Он утверждает, что отказался от традиционных денег и хранит свое $10,5-миллиардное состояние в крипте.

Finam.ru рассказывает, как китайский эмигрант Чжао создал крупнейшую криптовалютную биржу в мире, за что на Binance ополчилась SEC и как претензии американского ведомства повлияют на мировую криптоиндустрию.

От работника McDonald’s до программиста на фондовом рынке

Чанпэн Чжао родился в 1977 году в Китае. Его родители были преподавателями. Отец будущего миллиардера протестовал против политики Поднебесной, за что его заклеймили «пробуржуазным интеллектуалом». Это осложнило его дальнейшую преподавательскую карьеру в стране, поэтому семья вынуждено эмигрировала из Китая в Канаду в 1989 году.

На заре карьеры Чжао работал в «Макдональдс» и на автозаправке, параллельно учась в университете Макгилла на программиста. После учебы он начал работать на Токийской фондовой бирже, разрабатывая программное обеспечение для быстрых торговых операций. Там молодого программиста привлек трейдинг, поскольку через биржу проходили огромные деньги, и он решил остаться в финансовой индустрии.

С 2001 года Чжао несколько лет проработал в Bloomberg Tradebook, где был разработчиком программного обеспечения для торговли фьючерсами. Постепенно набравшись опыта и поняв, как работает трейдинг, в 2005 году он ушел из Bloomberg и основал свою первую компанию Fusion Systems, которая занималась консультированием в области информационных технологий.

Binance. Как стать миллиардером за 180 дней

В 2013 году дружеская игра в покер изменила жизнь Чжао. Глава BTC China Бобби Ли посоветовал ему купить биткоин, что Чжао и сделал, признаваясь, что изначально приобрел крипту, чтобы поиграть. Однако в 2014 году он уже продал свой дом, чтобы докупить биткоин. Далее он работал над развитием тематических сайтов Blockchain.info и OKCoin. Затем Чжао нашел компанию Bijie Tech, которая предоставляла услуги по обмену криптовалюты в Шанхае. В один прекрасный день в 2017 году все платформы и веб-сайты Bijie tech отключились. Со смертью Bijie Tech появилась компания Binance.

Binance запустили в июле 2017 года, а в сентябре Китай запретил все криптовалютные биржи, что вынудило Чжао переехать из Шанхая и сделать работу компании полностью удаленной. 

Binance быстро стала одной из крупнейших криптобирж по ежедневному объему торгов и сделала Чжао долларовым миллиардером всего за 180 дней работы. В то время уже было много криптовалютных платформ, но Binance затмила их все за счет объединения системы блокчейна и технологий для трейдинга, разработкой которых Чжао занимался годами в других компаниях. Эти новшества позволили значительно ускорить операции с криптовалютой и снизить комиссии.

Binance отличается также повышенной секретностью. Никто не знает, где находятся ее сервера, она не подчиняется нормативным требованиям мировой финансовой системы, поскольку работает только с цифровыми валютами, а не с традиционными деньгами.

В 2022 году Binance находилась на пике популярности, а состояние Чжао достигало $96 млрд, сделав его 11-м самым богатым человеком в мире. В интервью миллиардер признавался, что верит в крипту и хранит в ней все свое состояние. По словам Чжао, у него нет ни собственного дома, ни машины, поскольку он считает эти активы неликвидными, и даже за еду и проживание в отелях расплачивается цифровыми валютами.

Претензии SEC - конец Binance?

В 2022 году объем торгов Binance достиг $7,7 трлн. И эти огромные деньги по-прежнему оставались вне зоны влияния финансовых регуляторов разных стран, что не могло не вызвать проблемы.

В июне 2023-го Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила Binance в 13 нарушениях, в том числе манипулировании объемами торгов, неспособности ограничить доступ клиентов из США к нерегулируемой платформе и перенаправлении средств клиентов на миллиарды долларов «по своему усмотрению».

В марте Чжао уже предъявила обвинения Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC). Binance также находится под следствием Министерства юстиции США.

В ответ на обвинения SEC Binance заявила: «Мы намерены решительно защищать нашу платформу», добавив, что «поскольку Binance не является американской биржей, действия SEC ограничены». Компания утверждает, что любые утверждения о том, что активы пользователей находятся под угрозой, «просто ошибочны».

По данным SEC, Чжао и Binance «сознательно решили обойти» законы США, «чтобы максимизировать свою прибыль». Это «ставит под угрозу их клиентов и инвесторов», заявило ведомство.

Как пишет Reuters, Binance в последние годы активно нанимала специалистов из традиционного финансового и регулирующего мира, а Чжао продолжал жестко контролировать свою компанию. В ее экосистему входят не менее 70 организаций, большинство из которых контролируется лично Чжао.

«Чжао не отвечает ни перед кем, кроме самого себя», - говорится в мартовской жалобе CFTC.

Ксения Лапшина, аналитик ФГ «Финам», считает, что судебный иск определенно негативен для Binance. По последним данным, SEC требует заморозки активов биржи в США, и если это произойдет, то пострадают клиенты биржи. 

«По различным оценкам, с момента подачи иска SEC отток средств с биржи уже составил около $700 млн, то есть люди боятся за сохранность своих средств и предпочитают их вывести во избежание проблем. Однако сообщается, что такой отток пока некритичен. Ситуация для Binance не безвыходная, но то, что мы сейчас наблюдаем - ужесточение регулирования в криптоотрасли - является закономерным. Можно вспомнить недавний крах криптобиржи FTX, который произошел несколько месяцев назад. Непрозрачность отрасли, бирж, сделок – все это, понятное дело, не нравится регуляторам. Давление на криптобиржи и сервисы, как мы полагаем, сохранится еще долго, игрокам придется приспосабливаться к новым правилам игры и новому регулированию, которые постепенно будут вырабатываться», - говорит эксперт. 

По мнению Лапшиной, закрыть Binance у SEC вряд ли получится, но это и не является целью регулятора. Криптоотрасль слишком большая, и Binance – один из крупнейших игроков. 

«Просто разрушить отрасль до основания не получится, да и нельзя этого делать. Иначе это будет чревато подрывом доверия населения не только к самой крипте, но и к регуляторам. Конечно, ситуация в моменте может негативно влиять и на стоимость криптовалют, это неизбежно. Если паника усилится, то отток средств из крипты приведет к снижению курсов валют», - резюмирует аналитик.

* Сообщение носит информационный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением приобрести упомянутые ценные бумаги. Приобретение иностранных ценных бумаг связано с дополнительными рисками