Немного о мировой валюте
Усилило мировой кризис и то, что наиболее сильно финансовый пузырь был надут в экономике США, а именно доллар сейчас является мировой валютой. При этом меры, которые используют финансовые власти Америки для выхода из кризиса, не способствуют стабилизации финансовой системы в долгосрочном плане. Накачка экономики дешевыми деньгами позволяет только отсрочить развитие кризиса, но не решает проблему. В краткосрочной перспективе это даст возможность заигравшимся финансовым институтам заткнуть дыры в балансе, а денежные вливания благоприятно скажутся на росте экономики, но при этом опять начнется раскручиваться инфляционная спираль. Что фактически уже и происходит, далее все пойдет снова по описанному выше сценарию, но последствия для мировых финансов будут уже гораздо более катастрофические.
Главная проблема мировой экономики - это то, что нет стабильного финансового актива, который позволил бы сохранить накопления от инфляции. А без такого финансового якоря, мир обречен жить в условия галопирующей инфляции и перманентых кризисов. Необходимость создания новой стабильной мировой валюты возникла примерно лет десять назад и только после начала текущего кризиса этот вопрос, наконец-то стали обсуждать на встречах руководителей наиболее развитых индустриальных стран. К сожалению, эта задача еще очень далека от решения. Вариант с привязкой мировой валюты к корзине других валют, очевидно бесперспективен, поскольку эмиссия одной из основных национальных валют ведет за собой неизбежную эмиссию остальных, из-за боязни потерять рынки сбыта своей продукции. Это все сейчас мы и наблюдаем, когда масштабное вливание доллара США в национальную экономику заставляет Банки Еврозоны, Англии и Японии так же проводить эмиссию своих валют, возможно немного в меньших размерах. Что касается юаня, тот вообще привязан к доллару достаточно жестким соотношением.
Анализируя требования, которым должна удовлетворять мировая валюта, можно отметить, следующее. Первое, она должна быть привязана к какому-нибудь товару, поскольку физический объем любого товара конечен, соответственно и объем эмиссии этой валюты будет ограничен. И второе, она не должна быть национальной валютой какого-либо государства, поскольку у финансовый властей любой страны всегда есть соблазн вбросить в экономику дополнительные деньги либо для покрытия бюджетного дефицита, либо для стимулирования экономики. К тому же слишком дорогая валюта снижает конкурентную способность товаров этой страны на мировом рынке. Классический пример, подтверждающий эти предположения, - история создания и краха Бретон-Вудской валютной системы. Именно привязка доллара к золоту позволила ему закрепиться в качестве основной мировой валюты. А отказ США от конвертации доллара в золото по установленным параметрам показал, что экономика даже такого индустриально развитого государства не может долго развиваться при ограничениях на эмиссию национальной валюты.
На протяжении всей истории главным товарным эквивалентном денег служило золото, хотя иногда были и другие варианты. Золото обладает для этого многими уникальными качествами, хорошо пригодно для хранения, но кроме как для изготовления ювелирных изделий оно мало где используется. Поэтому ценность его как промышленного металла не велика. Возможно поэтому, в наше время золотой стандарт никто и не пытается использовать. С другой стороны в мире усиливается спрос на сырье, более того некоторые страны стали создавать его стратегические запасы. Например, стратегические запасы нефти в США, государственные запасы нефти и цветных металлов в Китае и так далее. Таким образом, напрашивается вывод, что на смену золоту как эквиваленту денег должен прийти другой товар, который более активно используемый в промышленности.. Это не обязательно должен быть какой один метал, необходимо создать товарную корзинку в которую могут входить как некоторые цветные металлы, например, алюминий, никель, медь, золото и так далее, так и нефть, а возможно и газ. Состав такой корзины и пропорции вхождения туда различных товаров это тема для отдельного исследования.
На основе сказанного выше, можно создать базу для переговорного процесса о характере и параметрах новой мировой валюты и выделить направление, в котором нужно продвигаться. Естественно, в процессе обсуждения возникнет много вопросов, об эмиссионных центрах такой валюты, о том, как определять товарное обеспечение, как распределять квоты на выпуск валюты между странами и так далее. Этот процесс обсуждения может стать очень длительным, при этом инфляционная накачку будет продолжать раскачивать мировую финансовую систему и возможно, что катастрофа наступит раньше, чем все договорятся. Более того, обсуждение в этом направлении может вообще закончиться безрезультатно, поскольку страны с большими сырьевыми запасами в этом случае получают определенное преимущество при эмиссии такой валюты перед странами с более развитой промышленностью, но меньшими сырьевыми запасами.
В данной ситуации у России есть уникальная возможность не только играть существенную роль в обсуждении этой проблемы, но и принять участие в разработке основных направлений дальнейшего развития мировых финансов. Для этого предлагается начать деятельность по созданию резервной валюты у нас в стране, не дожидаясь пока мировые лидеры примут, наконец- то окончательное решение по этому вопросу.
План действий следующий. На первом этапе вводится безналичная валюта, назовем ее условно "товарный рубль", которая будет привязана к товарной корзине, в которую должны войти некоторые цветные металлы и нефть. Естественно параметры корзины, пропорции товаров и номинал валюты должен быть предварительно обсужден и согласован, с участием ведущих экономических экспертов. На этом этапе в товарных рублях надо разрешить открывать счета, для начала в государственных банках, таких как Сбербанк и ВТБ, и проводить регулярные торги на ММВБ. Никаких проблем с параллельной валютой здесь не возникает, поскольку средством платежа она являться не будет. Фактически появляется еще один финансовый инструмент, аналогичный счету в Сбербанке в золоте, который позволит физическим лицам и организациям как то сохранить свои деньги от инфляции. На втором этапе можно ввести конвертацию товарного рубля. А именно, установить минимальный порог конвертации, и любое физическое или юридическое лицо при предъявлении любой суммы товарного рубля, превышающее пороговое значение, может обменять ее на эквивалентное количество нефти и цветных металлов с поставкой в соответствующем порту России. Все эти параметры предварительно должны быть согласованы с участием специалистов. Если этот механизм заработает, то фактически будет создан внутренний рынок сырьевых товаров, которые торгуются за рубли, но при этом товары ориентированы на зарубежного покупателя. А эта очень важная проблема, которая сейчас стоит на повестке дня и которую пока не могут решить. При этом новый финансовый инструмент все еще не будет является средством платежа. Если действия в этом направлении будут успешными, то этот новый финансовый инструмент может являться базисом для создания мировой валюты. После соответствующих согласований можно получить параметры, которые устроят основные индустриально развитые страны и определят основу будущего товарного доллара или евро. В принципе возможен и третий этап, когда происходит выпуск наличной валюты и товарный рубль станет полноценным средством платежа. Надо ли это делать можно решить в процессе. Скорее всего, товарный рубль стоит так и оставить в безналичном виде. Его можно использовать, для расчетов между странами региона, например, СНГ. Предложенный план не требует больших финансовых вложений и в случае его неудачи, никаких последствий для российской экономики не будет, появится все лишь еще один финансовый инструмент помогающий спасти накопления от инфляции.