Недостаточно оценённый и недооценённый: почему Fiserv заслуживает внимания

Ключевые моменты

Выручка и прибыль Fiserv оказались ниже ожиданий в третьем квартале 2025 года.

Компания сталкивается с иском акционеров, связанным с ее бизнесом по обработке платежей Clover.

Акции Fiserv торгуются по крайне низкой оценке.

Гигант по обработке платежей Fiserv (NASDAQ: FISV) продолжает разочаровывать инвесторов, и после падения на протяжении большей части 2025 года он потерял почти половину своей стоимости за один день в октябре прошлого года. С тех пор акции остаются на низком уровне и стали невероятно дешевыми, торгуясь с коэффициентом P/E всего 10.

Давайте посмотрим, что происходит в Fiserv и почему акции могут привлечь внимание инвесторов по текущей цене.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки в настоящее время. Продолжить »

Лидер в области глобальных платежей

Fiserv является одной из крупнейших компаний по обработке платежей в мире. Она предоставляет инфраструктуру для многих банков и других финансовых учреждений, действуя за кулисами для более известных имен, с которыми вы знаете и взаимодействуете.

У нее более $21 миллиардов выручки за последние 12 месяцев, и она обычно демонстрирует здоровый рост. Однако в последнее время компания допустила несколько ошибок. Ее отчет за третий квартал оказался ниже ожиданий, и руководство снизило прогноз по итогам года.

Отставания были довольно серьезными — прибыль на акцию (EPS) составила $2.04, что на $0.60 ниже ожиданий Уолл-стрит, а выручка снизилась на 1% до $4.92 миллиарда, что также не дотянуло до ожиданий в $5.36 миллиарда.

Руководство ожидает, что EPS за полный год составит $8.55 в среднем, что ниже предыдущего прогноза в $10.15-$10.30, а выручка, по прогнозам, вырастет на 3.5% до 4%, вместо предыдущего прогноза в 10%.

Кроме того, компания также сталкивается с иском от акционеров, которые заявляют, что компания делала вводящие в заблуждение заявления о Clover, платежной платформе, которую она приобрела и развивает. Они утверждают, что Fiserv завысила сопоставимый рост продаж, переводя клиентов с других платформ.

Ловушка стоимости или возможность для покупки?

Это серьезные проблемы, и в совокупности с ними неудивительно, что акции Fiserv упали. Тем не менее, это краткосрочные события, которые могут оказаться временными. Fiserv является лидером в своей отрасли и имеет надежную модель программного обеспечения как услуги (SaaS), которая сильно зависит от повторяющихся доходов. Она обслуживает тысячи клиентов и работает с миллионами торговцев, и также является высокоприбыльной. Вот почему это может быть возможностью, а не ловушкой стоимости.

Генеральный директор Майк Лайонс, который недавно начал свою работу, создал План действий One Fiserv, который включает долгосрочный подход к обслуживанию клиентов и операционной эффективности. Он также планирует внедрить более широкое использование искусственного интеллекта (AI) для улучшения своей платформы и только что объявил о расширении сделки с компанией автоматизации рабочих процессов ServiceNow (NYSE: NOW) в рамках этого плана.

Потребуется время, чтобы компания восстановила доверие инвесторов и чтобы акции вернулись к своим прежним максимумам, но инвесторы могут рассмотреть возможность второго взгляда на текущую цену.

Стоит ли покупать акции Fiserv прямо сейчас?

Прежде чем покупать акции Fiserv, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выявила то, что они считают 10 лучших акций для инвесторов сейчас… и Fiserv не попал в этот список. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 на момент нашей рекомендации, у вас было бы $450,256!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 на момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,171,666!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 942% — это значительно выше рынка по сравнению с 196% для S&P 500. Не пропустите последний список топ-10, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходы Stock Advisor на 31 января 2026 года.

Дженнифер Сайбил не имеет акций ни в одной из упомянутых компаний. Motley Fool имеет позиции и рекомендует ServiceNow. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод