Не просто статус. Почему квалинвесторы выбирают «Финам»?

Финансовый рынок делится на две категории участников: «обычные» инвесторы и квалифицированные. Этот статус не просто формальность или красивая запись в документах. Квалифицированный инвестор получает доступ к расширенным возможностям, недоступным для большинства. А в «Финаме» у обладателей этого статуса есть дополнительные преимущества, которые не дают другие брокеры. 

Квалифицированный инвестор — кто это и почему этот статус имеет значение

Квалифицированный инвестор — это участник рынка, соответствующий определенным критериям. Законодательство России выделяет эту категорию не просто так. Предполагается, что такие инвесторы лучше осознают риски сложных финансовых инструментов и принимают более взвешенные решения.

Для получения статуса физическому лицу необходимо соответствовать хотя бы одному из следующих критериев:

• Владеть ценными бумагами или иметь депозиты на общую сумму от 24 миллионов рублей.
• Иметь опыт работы в финансовой организации от 2 лет.
• Совершить сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму от 6 миллионов рублей в течение последних 4 кварталов (не менее 10 сделок в квартал и не менее одной сделки в месяц).
• Иметь высшее экономическое образование по определенному списку специальностей или соответствующие квалификации. 

В России статусом квалифицированного инвестора обладает около 3% от общего числа частных инвесторов. Это настоящая финансовая элита с особыми правами и возможностями. Доля «квалов» в «Финаме» — превышает 30% от общего количества клиентов. 

Преимущества квалифицированного инвестора 

Получение статуса «квала» открывает двери в мир эксклюзивных инвестиционных возможностей:

Расширенный арсенал инструментов. Становятся доступны иностранные ценные бумаги, структурные продукты, некоторые производные финансовые инструменты. На Московской бирже тоже есть торги ценными бумагами, предназначенными только для «квалов». Расширение списка инструментов позволяет создавать более гибкие и эффективные стратегии.

Участие в закрытых размещениях. При выпуске новых ценных бумаг иногда первыми доступ к ним получают именно квалифицированные инвесторы. Это дает возможность войти в перспективные проекты на самых выгодных условиях.

Меньше ограничений. Обычные инвесторы часто сталкиваются с проблемами в тестировании для доступа к сложным финансовым инструментам, подключению к торговым стратегиям. Квалифицированные инвесторы свободны от многих из этих ограничений. Например: в «Финаме» статус клиента с повышенным уровнем риска, то есть доступ к использованию бОльшего плеча, «квалы» получают по умолчанию, вне зависимости от текущей оценки активов на брокерском счете.

Расширенные возможности для диверсификации. Больше инструментов означает больше возможностей для распределения рисков. «Квалы» могут создавать по-настоящему диверсифицированные портфели, включая в них активы разных классов и регионов мира. 

Особые преимущества квалифицированных инвесторов в «Финаме»

Уникальный доступ к мировым торговым площадкам. Только в «Финаме» квалифицированные инвесторы получают доступ к ведущим зарубежным биржам через счет «Сегрегированный Global». Это возможность торговать инструментами, представленными на крупнейших американских площадках NYSE, Nasdaq, CBOE и CME Group, а также на ключевых азиатских биржах Шанхая, Шэньчженя, Гонконга и Токио.

«Финам» — единственный российский брокер, открывающий своим клиентам двери на международные рынки такого масштаба, включая доступ к американским казначейским облигациям (Treasuries) и опционам нулевого дня (0DTE).

Инвестиционные продукты премиум-класса. Для квалифицированных инвесторов «Финам» создает специальные структурные продукты с повышенной доходностью. Эксклюзивные варранты позволяют участвовать в росте базовых активов при минимальных начальных вложениях и ограниченных рисках.

Инвестиции в компании до их выхода на биржу. Возможность участия в pre-IPO открывает доступ к инвестированию в перспективные иностранные компании еще до их официального выхода на фондовый рынок. Квалифицированные инвесторы «Финама» первыми получают шанс вложиться в развитие всемирно известных компаний на самой ранней стадии.

Специализированные паевые фонды. Особую ценность представляют паевые фонды для квалифицированных инвесторов, фокусирующиеся на арбитражных алгоритмических стратегиях. Наиболее востребованные решения — «Арбитраж», «Арбитражная альтернатива», «Алгоритм Роста» и «Алгоритм Роста в юанях». Ключевое преимущество этих стратегий — их независимость от рыночного тренда, что обеспечивает стабильность результатов независимо от общего направления движения рынка.

Такие эксклюзивные возможности позволяют квалифицированным инвесторам «Финама» создавать максимально эффективные инвестиционные стратегии, существенно повышать доходность портфелей и профессионально управлять рисками. 

Как стать квалифицированным инвестором в «Финаме»

Процесс получения статуса квалифицированного инвестора прост и понятен:

• Шаг 1: Проверка соответствия критериям

Перед подачей заявления стоит убедиться, что вы соответствуете хотя бы одному из требований для получения статуса. Специалисты «Финама» могут провести предварительную консультацию и оценить ваши шансы.

• Шаг 2: Подготовка документов 

В зависимости от выбранного критерия потребуются:

1. выписки со счетов, подтверждающие наличие активов;
2. трудовая книжка и другие документы, подтверждающие опыт работы;
3. отчеты о сделках с ценными бумагами;
4. дипломы и сертификаты о финансовом образовании.

• Шаг 3: Подача заявления 

Заявление можно подать онлайн через личный кабинет «Финама». Приходить в офис нет необходимости. К заявлению прилагаются подготовленные документы.

• Шаг 4: Рассмотрение заявления 

«Финам» рассматривает заявление в течение 5 рабочих дней. По результатам рассмотрения принимается решение о присвоении статуса.

• Шаг 5: Получение статуса и новых возможностей 

После положительного решения вы получите уведомление о присвоении статуса. Подпишите его. С этого момента вам открывается доступ ко всем привилегиям и возможностям.