MS Wealth Management IRA AUM превысил отметку в $1 трлн: что это значит?

Подразделение управления активами Morgan Stanley, MS, достигло ключевой вехи, когда объем активов в индивидуальных пенсионных счетах (IRA) превысил 1 триллион долларов. Это подчеркивает сильный импульс в каналах, управляемых консультантами, на рабочем месте и в самонаправленных инвестициях, подчеркивая растущие масштабы компании на рынке пенсионных сбережений.

Эта веха подчеркивает сильные позиции Morgan Stanley Wealth Management в области, которая предлагает устойчивые клиентские активы, повторяющиеся доходы от комиссий и долгосрочные возможности кросс-продаж. Компания отметила, что объем активов в IRA увеличивался с составным ежегодным темпом роста в 15,8% с 2022 года, опережая более широкий рост отрасли на уровне 13,6%.

Это также сигнализирует о том, что Morgan Stanley углубляет отношения с клиентами, которые все больше хотят интегрировать пенсионное планирование, инвестиции, банковские услуги и льготы на рабочем месте на одной платформе. Компания опирается на свою широкую экосистему управления активами, включая E*TRADE, чтобы обслуживать как массовых состоятельных, так и клиентов с высоким доходом, поскольку пенсионные активы продолжают перемещаться к компаниям, предлагающим цифровые инструменты и консультационную поддержку. MS также планирует запустить более комплексный инструмент для пенсионного планирования позже в этом году через E*TRADE.

Это соответствует более широкой стратегии роста управления активами Morgan Stanley. Если компании удастся продолжить превращение пенсионных притоков в более широкое вовлечение клиентов, долгосрочная выгода может выйти за рамки роста активов к более высокой прибыльности, лучшей удерживаемости клиентов и более качественному смешению доходов.

В целом, уровень активов в IRA в 1 триллион долларов отражает как операционный импульс, так и стратегическую глубину, что должно поддерживать долговечность доходов Morgan Stanley в долгосрочной перспективе.

Другие компании, расширяющие бизнес пенсионного планирования

Schwab (SCHW) остается серьезным соперником на рынке пенсионного планирования, используя свою платформу для рабочего места, решения для консультантов и розничные каналы для расширения охвата. Schwab завершил 2025 год с 5,7 миллиона аккаунтов участников пенсионных планов и 11,9 триллиона долларов в клиентских активах. Это демонстрирует масштаб, поскольку Schwab углубляет возможности пенсионного планирования, перевода активов и консультационные услуги по всей своей сети.

LPL Financial (LPLA) расширяет свой пенсионный бизнес, используя свою крупную сеть независимых консультантов, возможности планов, спонсируемых работодателями, и решения по переводу IRA для привлечения большего объема долгосрочных активов. С более чем 32 000 консультантов и около 2,4 триллиона долларов в брокерских и консультационных активах на конец 2025 года, LPL Financial создает больший масштаб в управлении активами, связанными с пенсионным планированием. Партнерство с Prudential для запуска стратегии пожизненного дохода также показывает, что LPL Financial расширяет предложения пенсионного планирования за пределы традиционных консультационных продуктов.

Ценовая динамика, оценка и прогнозы Morgan Stanley

Акции Morgan Stanley выросли на 31,7% за последний год.

С точки зрения оценки, MS торгуется по показателю цена к материальной книге (P/TB) 3,12X за последние 12 месяцев, что выше среднего по отрасли.

Консенсус-прогноз Zacks для доходов Morgan Stanley в 2026 году предполагает рост на 8,9% по сравнению с прошлым годом, в то время как доходы в 2027 году ожидается, что вырастут на 7,1%. В прошлом месяце прогнозы доходов на 2026 и 2027 годы немного увеличились.

В настоящее время MS имеет рейтинг Zacks #2 (Покупка). Вы можете увидеть полный список акций Zacks с рейтингом #1 (Сильная покупка) здесь.

Бесплатный отчет: Получите прибыль от второй волны взрыва AI

Следующий этап взрыва AI готов создать значительное богатство для инвесторов, особенно для тех, кто войдет на рынок рано. Это добавит буквально триллионы долларов в экономику и революционизирует практически каждую часть нашей жизни.

Инвесторы, купившие акции, такие как Nvidia, в нужный момент, получили возможность значительных выгод.

Но стремительное развитие "первой волны" акций AI может вскоре подойти к концу. Резкий рост этих акций начнет выравниваться, оставив экспоненциальный рост новой волне передовых компаний.

Отчет Zacks "Взрыв AI 2.0: Вторая волна" раскрывает 4 компании, которые могут вскоре стать звездами следующего рывка AI.

Получите доступ к AI Boom 2.0 сейчас, абсолютно бесплатно >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод