Может ли покупка этой финансовой акции сегодня обеспечить вам благополучие на всю жизнь?

Ключевые моменты

Общая доходность этого ведущего банковского учреждения значительно превосходит доходность индекса S&P 500 за последние пять и десять лет.

Имея ценовое преимущество и высокие затраты на переход, этот бизнес создал широкий экономический барьер, который поддерживает его конкурентные позиции.

Инвесторы могут оправдать плату за премиальную оценку из-за впечатляющего роста доходов компании.

Возможно, нет никакой отрасли, более важной для нашей экономики, чем финансовые услуги, благодаря ее роли в облегчении движения капитала. Согласно исследованию The Motley Fool, некоторые из крупнейших компаний по рыночной капитализации работают в этом секторе, демонстрируя масштабы, которые они достигли. Инвесторы, возможно, не захотят это игнорировать.

Одна из этих финансовых акций выделяется как сильный игрок, так как ее акции принесли общую доходность в 601% за последние десять лет (по состоянию на 10 апреля). Если вы купите бизнес сегодня, может ли он обеспечить вам жизнь?

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "Незаменимая монополия", предоставляющей критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжайте »

Лидерство в банковской отрасли

Компания — JPMorgan Chase (NYSE: JPM), крупнейший банк в США, с ошеломляющими $4,4 трлн активов (по состоянию на 31 декабря 2025 года). Она участвует в различных областях отрасли. JPMorgan Chase является ведущей силой в потребительском и коммерческом банкинге, управлении активами и деятельности на рынках капитала. У нее три официальных операционных сегмента, что позволяет бизнесу получать выгоду от диверсификации спроса, которой могут не иметь более мелкие банки. Это позволяет ей лучше ориентироваться в различных макроэкономических условиях.

Нет сомнений в том, что JPMorgan Chase — это качественная компания. Ее широкий экономический барьер — ясная причина этого. Огромное финансовое учреждение, которое в прошлом году сообщило о $182 млрд общих продаж, имеет ценовое преимущество, позволяющее привлекать дешевые депозиты и извлекать выгоду из операционного рычага. Оно продемонстрировало фантастическую чистую прибыль в размере 31% в 2025 году.

Кроме того, JPMorgan Chase, как и другие банки, имеет клиентов, которые сталкиваются с высокими затратами на переход. Как только устанавливаются отношения, особенно для нескольких продуктов и услуг, становится труднее уйти.

Ближе к оценке

JPMorgan Chase может быть выдающимся бизнесом. Однако он не обеспечит инвесторов на всю жизнь. Нереалистично ожидать 50-кратного или 100-кратного роста в течение следующих 25 лет от владения этой акцией. Компания зрелая, поэтому она не будет демонстрировать такой рост.

Но стоит ли вам сегодня купить JPMorgan Chase с пятилетним горизонтом? Это требует от инвесторов сначала взглянуть на оценку. Акции торгуются на 7% ниже своего пика, что может представлять более привлекательную точку входа. Акции можно приобрести по коэффициенту цена/балансовая стоимость 2,4. Это значительно дороже, чем у крупных четырех конкурентов: Bank of America, Wells Fargo и Citigroup.

Но учтите, что у JPMorgan гораздо более высокая рентабельность собственного капитала и рентабельность активов, чем у этих соперников. И за последние пять лет ее размытая прибыль на акцию выросла на 17,7% в годовом исчислении. Инвесторы могут легко оправдать более высокую оценку для элитного банковского учреждения.

Стоит ли вам сейчас покупать акции JPMorgan Chase?

Перед тем как купить акции JPMorgan Chase, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для покупки инвесторами прямо сейчас... и JPMorgan Chase не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $555,526!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $1,156,403!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 968% — что значительно превышает 191% для S&P 500. Не пропустите последний топ-10 список, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 13 апреля 2026 года.

Citigroup является рекламным партнером Motley Fool Money. JPMorgan Chase является рекламным партнером Motley Fool Money. Bank of America является рекламным партнером Motley Fool Money. Wells Fargo является рекламным партнером Motley Fool Money. Нил Пател не имеет акций ни в одной из упомянутых акций. The Motley Fool имеет позиции в JPMorgan Chase и рекомендует его. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод