Моя Стратегия получения Дохода №1 На 2025 Год (Безопасность, Дивиденды В Размере 14%)
Не многие знают об этом, но если вы действительно хотите диверсифицировать свою деятельность - умело балансировать, чтобы максимизировать (и защитить) свои доходы, - вам нужно инвестировать в закрытые фонды (CEF).
Использование CEFS, доходность которых в среднем составляет около 8%, дает вам два ключевых преимущества:
Во-первых, вы получаете гораздо больший источник дохода. Это здорово само по себе. Но если вы реинвестируете свой доход, вы получаете еще большее преимущество, потому что вы можете легко перенаправить свои дивиденды из одного CEF в другой сектор. Вы просто не можете сделать это с индексным фондом.
Давайте разберемся, как это работает на практике.
Несмотря на то, что 2024 год был отличным годом для фондового рынка, некоторые отрасли, как всегда, отстают. И прямо сейчас, когда мы смотрим в будущее на 2025 год, самое подходящее время перераспределить часть прибыли в пользу отстающих. Это связано с тем, что со временем показатели этих отстающих компаний, скорее всего, вернутся к среднему долгосрочному показателю.
Анализ секторов, входящих в S&P 500, показывает, что в этом году наибольшими победителями стали сектора услуг связи, финансов, потребительских услуг и технологий. Эти компании преодолевают спад, который мы наблюдаем в сфере материалов, энергетики и здравоохранения. Я хочу сосредоточиться на здравоохранении, потому что разрыв между показателями этого года (рост всего на 1,1% после распродажи на прошлой неделе) и тем, чего добился сектор в долгосрочной перспективе, поразителен.
Здравоохранение: Кратковременная слабость маскирует долгосрочную силу
Имея доходность около 9% в годовом исчислении за последнее десятилетие, здравоохранение показало относительно хорошие результаты, что делает его хорошей целью для восстановления баланса за счет перевода прибыли (или дивидендов CEF) в it из более эффективных секторов в 2024 году.
Самым высокодоходным фондом CEF в сфере здравоохранения является abrdn Healthcare Investors Fund (HQH), который платит 14,2%, в чей портфель входят такие ключевые фармацевтические компании, как Gilead Sciences (GILD), Amgen (AMGN) и Eli Lilly & Co. (LLY). Потребовалось бы вложить всего 705 000 долларов в этот фонд, чтобы получать доход в 100 000 долларов в год.
Кроме того, ориентация HQH на здравоохранение означает, что мы могли бы объединить ее с другими отраслевыми CEFS и сбалансировать, чтобы гарантировать, что мы не будем чрезмерно привязаны к какой-либо конкретной отрасли, а также извлечь выгоду из различий в производительности между этими секторами.
Но чтобы убедиться, что штаб-квартира - лучший CEF для этой стратегии, нам нужно копнуть глубже.
На момент написания этой статьи HQH опередил сектор здравоохранения в целом, показав совокупную доходность NAV на 7,9% с начала года (это показатель, специфичный для CEF, который оценивает эффективность базового портфеля фонда, а не его цену на открытом рынке), что составляет около семи
Источник nasdaq.com, автоматический перевод