Мой план "Баттлшип" для дивидендов 8,2% и выше (выплачиваются ежемесячно)

Бомбы продолжают падать на Ближнем Востоке. Но мы, контрарианцы, знаем то, что толпа всегда забывает в такие времена: мир всегда где-то горит. В такие моменты наша стратегия дивидендов Contrarian Income Report сияет. Наш портфель приносит в среднем 8,2%, и эти дивиденды поступают независимо от того, что мир нам подбрасывает. Результат? Нет необходимости продавать в условиях падения, чтобы получить наличные, которые нам нужны. И у нас есть возможность перейти в наступление, захватывая дивиденды на просадках и увеличивая наш поток дохода (и потенциал роста) по мере этого. Смыть и повторить. Мы особенно любим акции и фонды, которые платят нам ежемесячно, по двум причинам: они идеально совпадают с нашими счетами. Они позволяют нам быстрее реинвестировать наши дивиденды — особенно когда рынки падают. Проблема для большинства инвесторов в том, что они ограничивают себя любимчиками S&P 500, где практически нет ежемесячных плательщиков. Но мы знаем, что их можно найти, если немного отойти от проторенной дорожки. Лучше всего, мы можем получить эти высокие ежемесячные дивиденды, не отказываясь от крупных компаний, которые мы уже держим. Ключ в том, чтобы покупать их через закрытые инвестиционные фонды (CEF), которые в среднем приносят около 8%. Более того, большинство из 400 или около того CEF платят дивиденды ежемесячно. Вот два, которые сейчас выделяются. Ежемесячный выбор дивидендов № 1: Диверсифицированный выбор с дивидендом 8,2% BlackRock Enhanced Equity Dividend Trust (BDJ) специально создан для такого рынка. Для начала его портфель сбалансирован между секторами акций — наибольшая доля приходится на финансы, которые составляют 19% активов, за которыми следуют промышленные (14,5%), здравоохранение (14,2%) и технологии (12,5%). Затем он идет дальше, добавляя немного глобальной экспозиции, примерно 12% активов за пределами США, в стабильные страны, такие как Великобритания, Южная Корея, Германия и Канада. Давайте перейдем к тому, что мы действительно хотим знать: дивиденду (ежемесячно!), которая не только значительная, но и выросла на 32% за последнее десятилетие (не включая специальные дивиденды, которые BDJ выплачивал пять раз за этот период): фонд нацелен на то, чтобы держать как минимум 80% своего портфеля в акциях, выплачивающих дивиденды. В данный момент в его активы входят такие компании, как Amazon.com (AMZN) и производитель медицинских устройств Baxter International (BAX), которые, как ожидается, выиграют от повышения эффективности благодаря ИИ; Dollar General (DG), который хорошо подготовлен к снижению потребительских затрат; и BP plc (BP), явный победитель от роста цен на нефть. BDJ дополнительно увеличивает дивиденды, продавая опционы на около половины своих активов. Это увеличивает доход, особенно на волатильных рынках. Но, несмотря на эти сильные стороны, инвесторы несправедливо отложили BDJ в сторону. На момент написания статьи, дисконт фонда к чистой стоимости активов (NAV, или стоимости его портфеля) составляет 6%, почти удвоившись с тех пор, как начались боевые действия в Иране. BDJ распродается — в то время как его дисконт ищет дно Это явная чрезмерная реакция. И если вы посмотрите на правую сторону этого графика, вы можете увидеть, что его дисконт, похоже, стремится сформировать дно. Это создает хорошую точку входа для тех, кто ищет хорошо диверсифицированный фонд акций с ежемесячной выплатой. Ежемесячный выбор дивидендов № 2: Плательщик 11,5% с "дисконтом в маскировке" Мы говорили в последние дни о том, как ИИ является дефляционным, поскольку он ограничивает рост зарплат по мере того, как компании автоматизируют больше задач. Добавьте охлаждение рынка труда и нового председателя ФРС, который, вероятно, будет склоняться к снижению ставок, и вы получите сильный прогноз для облигаций. PIMCO Corporate & Income Opportunity Fund (PTY) идеально подходит для этого. Фонд выделяется по многим причинам, но ключевой из них является длительный эффективный срок погашения его кредитных активов: чуть более семи лет на момент написания статьи. Это важно, потому что облигации с более длительным сроком лучше себя чувствуют, когда ставки снижаются, так как они становятся более привлекательными по сравнению с новым (и менее доходным) долгом. Более того, эффективная продолжительность PTY с учетом кредитного плеча составляет 3,8 года. Этого достаточно, чтобы позиционировать его для получения прибыли при снижении ставок, не принимая на себя слишком много риска в случае, если ставки вырастут. Учитывая все это, меня удивляет (лично меня), что PTY сейчас торгуется по такой низкой цене. Это может показаться странным заявлением о фонде, который торгуется с 6,5% премией к NAV. Но в случае с дисконтом и премией CEF контекст имеет решающее значение. И правда в том, что PTY распродается на этом уровне. На самом деле эта премия ниже, чем была с тех пор, как произошел крах облигаций (и акций) в 2022 году. "Дисконт в маскировке" PTY Падение оценки фонда чрезмерно. И если вы посмотрите на правую сторону этого графика, похоже, что эта премия формирует дно, аналогично тому, что происходит с BDJ. Но почему вообще существует премия? Это просто потому, что PIMCO, основанная легендарным инвестором Биллом Гроссом в 70-х, долгое время имела почти сверхчеловеческий ореол. Вот почему большинство ее фондов торгуются с премиями — многие из них с более высокими, чем у PTY. Даже без "ауры PIMCO" трудно утверждать, что PTY не заслуживает премии. Фонд существует с 2002 года, дольше, чем эталонный ETF корпоративных облигаций США, SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK). За это время PTY значительно превзошел этот эталон. PTY обходит JNK — снова и снова Реинвестированные дивиденды обеспечили эту доходность благодаря огромным ежемесячным выплатам PTY. Несмотря на небольшое сокращение во время COVID, выплаты PTY оставались стабильными в течение многих лет. И, кроме того, его регулярные специальные дивиденды (всплески и падения выше) значительно помогли компенсировать это сокращение. Я ожидаю, что это продолжится по мере того, как ветер изменится в сторону снижения ставок, и этот проверенный генератор дохода восстановит премию, которую заслуживает его послужной список. Увеличьте свой доход еще больше с помощью моего № 1 ежемесячного плательщика (в настоящее время 11%) Эти 2 CEF являются сильными играми для нестабильного рынка. Но мой любимый фонд облигаций CEF еще лучше. Он безумно перепродан, во-первых — и он выплачивает 11% дивиденды, который (конечно!) каждый месяц поступает на наши счета. Выплата в 11% означает, что мы получаем $11,000 в год за каждые $100K инвестиций. $22,000 на каждые $200K. $500K? Приятные $55,000 в годовых дивидендах. И с этими выплатами, поступающими каждый месяц, следующая всегда будет всего в нескольких днях или неделях. Вот почему я настоятельно призываю инвесторов, получающих доход, захватить этот плательщик 11% сейчас. Чем дольше вы ждете, тем больше выплат вы пропустите. Нажмите здесь, и я расскажу вам больше об этом недорогостоящем плательщике 11% и дам вам бесплатный Специальный отчет, который раскрывает его имя и тикер. Также смотрите: Акции дивидендов Уоррена Баффета Акции роста дивидендов: 25 аристократов Будущие аристократы дивидендов: близкие соперники Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод