Мой любимый способ инвестирования, такой как прямые инвестиции (и получать 10% + дивиденды)
Вот как инвестируют состоятельные люди - и получают доходность до 12,5%.
Частные инвестиции (PE) обычно приберегаются для богатых. Это проверенный временем вид спорта - выжимать деньги из совершенно хороших предприятий! Выжимайте их досуха и продолжайте получать дивиденды.
Минимальный бай-ин для большинства фондов PE? От 500 000 долларов до крутого миллиона баксов или больше. Это прибыльное времяпрепровождение не предназначено для обывателя.
Что заставляет меня задуматься, мой дорогой друг. Это противоположный прогноз, посвященный дивидендам для упомянутого обывателя. У нас есть лазейка, и мы собираемся поделиться ею сегодня.
Компании по развитию бизнеса (BDC) - это частные компании. Многие торгуются публично, и мы можем купить их так же, как обычные акции. Как бы то ни было, многие BDC торгуются по разумным ценам на акции, от 20 до 30 долларов или около того.
Они, как правило, выплачивают большие дивиденды. Три BDC, которые мы обсуждаем сегодня, дают доходность от 10,7% до 12,5%.
Кроме того, они торгуются со скидкой к их балансовой стоимости. Другими словами, оценки "бесплатных обедов".
Конгресс создал BDCs в 1980 году, чтобы стимулировать кредитование малого бизнеса. Если вы никогда не пытались получить банковский кредит для малого бизнеса - что ж, не делайте этого. Это почти невозможно. Введите BDC, которые получают налоговые льготы от дяди Сэма при условии, что они выплачивают 90% своего налогооблагаемого дохода в качестве дивидендов акционерам.
BDC не совсем такие пираньи, как их двоюродные братья из PE. BDC предлагают растущему бизнесу долговые, акционерные и другие варианты финансирования. А учитывая, что BDC, как правило, инвестируют в десятки, если не в сотни таких компаний одновременно, они фактически становятся фондами прямых инвестиций.
Например, одни из самых больших дивидендов, которые мы когда-либо получали
Загвоздка, конечно, в том, что чрезвычайно высокая доходность, как правило, сопряжена с огромным риском. BDC - сложный бизнес даже в благоприятные времена, что означает, что мы не можем просто жадно поглощать каждый имеющийся доход от BDC. Мы должны быть еще более разборчивыми, чем обычно, и выбирать только самые безопасные имена из всей группы.
Здесь я обобщил три BDC с выдающейся доходностью от 10,7% до 12,5%, чтобы продемонстрировать, как некоторые BDC могут закрепить наши портфели, в то время как другие просто потянут нас вниз.
Bain Capital Specialty Finance (BCSF)
Дивидендная доходность: 10,7%
Bain Capital Specialty Finance (BCSF) - это диверсифицированный BDC, который предоставляет разнообразные финансовые решения 137 портфельным компаниям в 31 различных отраслях. И, в отличие от многих BDC, BCSF также предлагает некоторое международное присутствие - хотя он преимущественно инвестирует в американские компании, в его портфель также входят европейские и австралийские компании.
Lio
Источник nasdaq.com, автоматический перевод