Мои три лучших финансовых акций после последнего падения рынка

Ключевые моменты

Финансовые акции упали примерно на 10% с начала года.

Существует три акции, которые выделяются как надежные активы с высоким потенциалом роста.

Visa, Mastercard и S&P Global все готовы предоставить стабильную доходность.

Пока что это не лучший год для финансовых акций, сектор снизился примерно на 10% с начала года.

Акции потребительского кредитования, которые включают многие финтех-компании, являются одними из самых слабых, что привело к падению сектора на 21% с начала года.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "незаменимой монополией", предоставляющей критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжить »

Некоторые из самых пострадавших в этой области — Robinhood (NASDAQ: HOOD), снизившийся на 39%, Affirm (NASDAQ: AFRM), упавший на 40%, и SoFi (NASDAQ: SOFI), уменьшившийся на 38% с начала года. Все три акции показали сильные результаты в 2025 году, и их оценки резко возросли. Кроме того, инвесторы, видя эти акции как переоцененные, обеспокоены замедлением экономики, растущими кредитными рисками, инфляцией, снижением объемов торгов на падающем рынке и регуляторной неопределенностью, чтобы назвать лишь несколько проблем.

Инвесторы, ищущие возможности в финансовом секторе, могут рассмотреть другие области, которые могут быть менее подвержены кредитным рискам, падению рынков и экономическим колебаниям. Вот три отличных варианта.

Visa и Mastercard

Я объединю эти две компании, потому что они очень похожи.

Visa (NYSE: V) и Mastercard (NYSE: MA) являются двумя крупнейшими процессорами платежей. Согласно исследованию Motley Fool, эти две компании составляют 76% объема покупок по кредитным картам в США и 69% всех карт в обращении. Таким образом, они фактически имеют дуополию.

Они отличаются от других компаний по кредитным картам и потребительскому кредитованию одним важным образом — они не являются кредиторами, поэтому у них нет кредитных рисков. Они зарабатывают деньги на комиссиях за транзакции каждый раз, когда карта используется в их глобальных сетях.

Они также не особенно подвержены ограничению процентных ставок, о котором говорил президент Дональд Трамп.

Основным препятствием для Visa и Mastercard может стать рецессия или экономический спад, когда объем транзакций падает. Но исторически обе эти гиганты обработки платежей хорошо переживали спады, потому что, хотя расходы могут снижаться, люди все равно используют дебетовые и кредитные карты в такие периоды.

В последние два года спада для S&P 500 — 2022 и 2018 — как Visa, так и Mastercard превзошли эталонный индекс.

В своих прогнозах на финансовый 2026 год обе компании ожидают устойчивого потребительского спроса и роста прибыли на двузначные проценты. Одним из важных факторов является Закон о конкуренции по кредитным картам, который потребует от банков предлагать как минимум две платежные сети для обработки транзакций торговцами, включая одну, не связанную с Visa и Mastercard. Этот законопроект уже много лет застрял в Конгрессе, но его стоит отслеживать, так как он может оказать влияние.

Обе компании имеют огромные маржи, так как они не требуют значительных активов, поэтому у них много денежного потока для преодоления спадов. Также они обе разумно оценены, и аналитики очень оптимистично настроены на них.

Примерно 93% аналитиков оценивают Mastercard как "покупку" с медианной ценовой целью в $669 за акцию, что указывает на 34% потенциал роста. Около 92% оценивают Visa как "покупку" с медианной ценовой целью в $408 за акцию, что также представляет собой 34% потенциал роста.

S&P Global

Еще один хороший вариант сейчас — это Standard & Poor's Global (NYSE: SPGI). Это еще одна акция, защищенная барьерами, как один из двух доминирующих игроков на рынке кредитных рейтингов, наряду с Moody's (NYSE: MCO). Вместе S&P Global и Moody's контролируют 80% рынка.

S&P Global также является доминирующим игроком в своем бизнесе по индексам, как владелец индексов S&P, и у него есть robust раздел анализа рынка, который, как правило, хорошо работает во время падений рынка. Эта комбинация дает S&P Global сбалансированный поток доходов, который обычно хорошо служит ему в различных рыночных условиях.

Ожидается, что выпуск кредитов вырастет на 5% в 2026 году, что ниже 12% в прошлом году, но спрос на строительство инфраструктуры ИИ продолжит оставаться основным двигателем. Существуют некоторые опасения относительно разрушительного воздействия ИИ в бизнесе анализа рынка, но некоторые аналитики считают, что это преувеличено, особенно для таких компаний, как S&P Global, у которых есть собственные данные и которые, вероятно, будут использовать ИИ, а не пострадают от него.

В качестве дополнительного преимущества, S&P Global является Королем дивидендов, увеличившим свои дивиденды на протяжении 53 лет подряд.

Акции также разумно оценены, и, как и Visa и Mastercard, аналитики очень оптимистично настроены по отношению к S&P Global. 93% аналитиков оценивают его как "покупку" с медианной ценовой целью в $546 за акцию, что предполагает 33% прирост.

Стоит ли сейчас покупать акции Visa?

Прежде чем покупать акции Visa, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выявила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и Visa не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года… если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $497,659!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года… если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,095,404!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 912% — что значительно превышает 185% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших акций, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходы Stock Advisor на 27 марта 2026 года.

Дэйв Ковалеки не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в Mastercard, S&P Global и Visa и рекомендует их. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод