Мои 3 любимых дивиденда за 2025 год приносят доходность до 8,9%
Это традиция, не похожая ни на одну другую! Подвиньтесь, господа. На этих страницах мы выбираем одну дивидендную акцию (или фонд) на предстоящий год.
В прошлом году мы сделали ставку на "безопасные, в некотором роде секретные" дивиденды в размере 7,4% от Jamie Dimon & Co с помощью ETF на облигации развивающихся рынков iShares JP Morgan USD (EMB). Выплаты EMB плюс рост цен в совокупности дают общую доходность в 12%.
Милый. Это именно то, что мы ищем в качестве доходных инвесторов. Высокодоходные инвестиции, которые окупят наши вложения и немного вырастут в цене. Но в этом году мы меняем сценарий. Мои любимые акции divvie на следующий год - это акции с большим потенциалом роста, но с текущей доходностью всего в 2,2%. (Недавний рост дивидендов на 67% с лихвой компенсирует это!)
Для тех, кому нужен доход сейчас, читайте дальше. Мои дивиденды за два года, занявшие второе место, приносят 8,9% и 6,6% годовых. Неплохой способ пополнить призовой фонд.
Давайте начнем с того, что ставки по ипотечным кредитам остаются неизменно высокими. Они снова превысили 7,4%, что неприятно для покупателей жилья, но оптимистично для нашего старого друга по отчету о доходах Rithm Capital (РИТМ).
Почему? Потому что RITM располагает запасом прав на обслуживание ипотечных кредитов (MSR), которые растут в цене по мере снижения или повышения ставок. MSR - это контракты, которые дают владельцу право взимать платежи с заемщика. Это не сами кредиты, это права на обслуживание этих кредитов. Тонкое, но важное отличие.
Когда я купил свой первый дом, мой банк передал обслуживание моего кредита фирме под названием Caliber Home Loans. Caliber получила наш ежемесячный платеж и рассчиталась с кредитором. Мы производили платежи вовремя, так что для Caliber это были легкие деньги.
Да, наш недавний рефинансирование нарушил их бесперебойный процесс обслуживания, но поскольку ставки продолжают расти, в Caliber все меньше кредитов будут аннулированы и выплачены досрочно.
По иронии судьбы, RITM приобрела Caliber! Недавно мы зафиксировали прибыль на RITM в Центральной и Восточной Европе, потому что казалось, что рынок ипотеки вернется к жизни. Однако пришло время опровергнуть наш предыдущий диагноз - рынок жилья мертв, как дверной гвоздь.
Это очень плохо для покупателей жилья, но это отличная новость для MSR mega-long RITM, доходность которой составляет 8,9%. Эти акции снова представляют интерес для покупки, возможно, скорее в качестве сделки, чем для покупки и удержания, учитывая вероятную волатильность на рынке облигаций.
Следующий шаг - это запас дешевой энергии. Подожди, что? Я уже слышал от внимательных читателей, обеспокоенных тем, что Трамп "пробурил так много в первый президентский срок, что подорвал добычу нефти".
Это правда, что цены на энергоносители снижались все четыре года правления Трампа, но медвежий рынок нефти начался в 2014 году - за два года до этого.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод