Могут ли интеграции Enterprise от Circle ускорить будущее рост доходов?

Рост интеграций предприятия Circle Internet Group CRCL ускоряет принятие платформы и укрепляет долгосрочные перспективы доходов. Компания продолжает сотрудничать с ведущими предприятиями и финансовыми учреждениями для внедрения USDC и его инфраструктуры в реальные финансовые операции. Visa позволила американским эмитентам и аккредиторам осуществлять расчеты в USDC, что позволяет производить платежи за пределами традиционных банковских часов. Тем временем Intuit заключила многолетнее партнерство для интеграции USDC и инфраструктуры Circle в свою экосистему финансового программного обеспечения, в то время как Polymarket полагается на USDC как на основной залог и расчетный актив для своих рынков.

Помимо этих партнерств, Circle продолжает привлекать участие крупных финансовых учреждений и финтех-платформ, включая Cash App, Gusto, Deel, Interactive Brokers, JPMorgan и Mastercard. Эти интеграции позволяют предприятиям использовать USDC для платежей, казначейских операций и расчетов, расширяя практическое применение цифровых долларов в финансовой экосистеме.

Circle дополнительно укрепляет свою корпоративную инфраструктуру с помощью Circle Payments Network, предназначенной для упрощения перемещения денег в реальном времени через границы с использованием стейблкоинов. По состоянию на февраль 2026 года сеть включает 55 финансовых учреждений, участвующих в проекте, и еще 74 находятся на стадии проверки соответствия условиям. Недавняя активность свидетельствует о том, что платформа работает с годовым объемом транзакций около 5,7 миллиарда долларов.

Эти интеграции предприятий расширяют использование USDC в платежах и финансовых услугах, способствуя сильному росту сети. Поскольку все больше предприятий принимают инфраструктуру Circle, растущая активность транзакций и более широкое участие в экосистеме могут поддержать устойчивое расширение доходов. Отражая этот импульс, консенсус-прогноз Zacks предполагает, что доходы вырастут на 13,15% в 2026 году и на 30,39% в 2027 году.

CRCL наблюдает растущую конкуренцию на платформах криптоплатежей

CRCL работает на все более конкурентном рынке криптоплатежей и стейблкоинов. Компания расширяет свою инфраструктуру через партнерство с предприятиями и финансовыми учреждениями. Однако растущая конкуренция со стороны крупных игроков, таких как Coinbase Global COIN и PayPal PYPL, которые развивают свои собственные платформы криптоплатежей, может создать проблемы для перспектив роста Circle.

Coinbase является ключевым партнером в разработке и распространении стейблкоина USDC. Coinbase получает выгоду от крупной криптоэкосистемы, которая включает в себя свою глобальную биржу, услуги по хранению, институциональные связи и инструменты для разработчиков. Сильная ликвидность Coinbase, широкая сеть распространения и глубокая интеграция USDC на его платформе укрепляют его позиции в платежах с использованием стейблкоинов, торговле и услугах децентрализованных финансов.

PayPal является ключевым конкурентом Circle на рынке цифровых платежей и стейблкоинов. PayPal выпустил свой собственный стейблкоин, PYUSD, чтобы интегрировать блокчейн-платежи в свой цифровой кошелек и сеть торговцев. PayPal получает выгоду от обширной глобальной пользовательской базы, крепких отношений с торговцами и доверительного бренда. С сотнями миллионов пользователей и большими объемами платежей он может ускорить принятие стейблкоинов в повседневной коммерции.

Котировки акций CRCL, оценка и прогнозы

Акции Circle выросли на 45,5% с начала года, значительно опередив более широкий сектор финансов Zacks, который снизился на 6,1%, и отрасль финансовых услуг – Разные, которая упала на 15,5%.

С точки зрения оценки, CRCL выглядит переоцененным, торгуясь с коэффициентом цена/выручка за 12 месяцев на уровне 8,24, что выше среднего значения по отрасли в 2,62. У компании есть оценка Value Score F.

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли на 2026 год в настоящее время составляет 85 центов на акцию, увеличившись на 9% за последние 30 дней. Это представляет собой резкое улучшение по сравнению с убытком в 44 цента в прошлом году.

В настоящее время Circle занимает рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Полный список акций Zacks с рейтингом #1 (Сильная покупка) вы можете увидеть здесь.

Руководитель исследований Zacks выбирает акцию, которая, скорее всего, "по крайней мере, удвоится"

Наши эксперты раскрыли свои 5 лучших рекомендаций с потенциалом удвоения капитала – и директор исследований Шераз Миан считает одну из них превосходящей остальные. Конечно, все наши рекомендации не являются выигрышными, но эта может значительно превзойти предыдущие рекомендации, такие как Hims & Hers Health, которые выросли на +209%.

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите здесь, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод