Лучший облигационный ETF от Vanguard: BND против VGIT

Ключевые моменты

Оба фонда имеют одинаковый ультранизкий коэффициент расходов, однако Vanguard Total Bond Market ETF значительно больше по объему активов под управлением.

Vanguard Total Bond Market ETF показал слегка более высокий доход за 1 год и доходность, но также продемонстрировал более глубокую пятигодичную просадку.

Vanguard Total Bond Market ETF включает более широкий ассортимент облигаций инвестиционного уровня, в то время как Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF сосредоточен только на облигациях казначейства США.

Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ:BND) и Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGIT) выглядят аналогично по комиссиям, но BND намного больше, охватывает большую часть рынка облигаций и показал небольшое преимущество в недавних доходах и доходности, в то время как VGIT строго придерживается облигаций казначейства США и демонстрирует меньшую волатильность.

Оба фонда BND и VGIT являются популярными ETF на облигации от Vanguard, каждый из которых стремится обеспечить доход и диверсификацию для портфелей. BND охватывает более широкий спектр на рынке облигаций США инвестиционного уровня, в то время как VGIT сосредоточен исключительно на облигациях казначейства США со средним сроком погашения. Это сравнение раскрывает их отличия в стоимости, доходности, рисках и составе портфеля, чтобы помочь инвесторам решить, какой подход может лучше подойти их потребностям.

Сводка (стоимость и размер)

Эмитент

Vanguard

Vanguard

Коэффициент расходов

0.03%

0.03%

Доход за 1 год (по состоянию на 2026-04-09)

4.6%

5.5%

Дивидендная доходность

3.8%

3.9%

Бета

0.80

0.98

AUM

$48.47 миллиардов

$387.46 миллиардов

Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе месячных доходов за пять лет. Доход за 1 год представляет собой общий доход за последние 12 месяцев.

Оба фонда одинаково доступны с идентичными коэффициентами расходов 0.03%, но BND имеет небольшое преимущество по доходности, предлагая выплату 3.9% против 3.8% у VGIT.

Сравнение производительности и рисков

Максимальная просадка (5 лет)

(15.03%)

(17.93%)

Рост $1,000 за 5 лет

$1,018

$1,016

Что внутри

Vanguard Total Bond Market ETF предоставляет доступ ко всему рынку облигаций США инвестиционного уровня, удерживая 346 различных ценных бумаг на 19-й год своего существования. Его крупнейшие позиции включают наличные в долларах США и ассортимент облигаций казначейства США, но фонд также инвестирует в ипотечные облигации и корпоративные облигации, обеспечивая диверсифицированные кредитные и процентные риски. Экспозиция фонда в секторе наличных и прочего отражает его широкий, взвешенный по рыночной капитализации подход, и его крупнейшие активы относительно малы по сравнению с его общим размером.

В отличие от этого, VGIT полностью сосредоточен на облигациях казначейства США, с 76 активами, ориентированными на средние сроки погашения. Его крупнейшие активы — это последние выпуски облигаций казначейства, а экспозиция фонда в секторе наличных и прочего просто отражает его портфель, состоящий только из государственных облигаций. VGIT не включает корпоративный или ипотечный долг, поэтому его кредитный риск минимален по сравнению с более широкой экспозицией BND.

Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это означает для инвесторов

Хотя Vanguard Total Bond Market ETF (BND) и Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT) оба являются фондами облигаций с низкими затратами, каждый из них выполняет разные цели инвесторов.

Поскольку VGIT сосредоточен только на облигациях казначейства США, он предлагает ультранизкий риск и стабильность портфеля, как показано его более низкой максимальной просадкой по сравнению с BND. Это особенно привлекательный выбор, если вы считаете, что фондовый рынок столкнется с падением, действуя как защитная стратегия. Это связано с тем, что облигации казначейства США, как правило, растут или сохраняют свою стоимость во время волатильности фондового рынка.

BND предназначен для инвесторов с подходом "установи и забудь". Он может выступать в качестве основного фонда облигаций для долгосрочного хранения. Его значительно большая сумма активов под управлением в размере $387.46 миллиардов и более широкий ассортимент делают его высоко диверсифицированным, что помогает ему обеспечить более высокую доходность, чем VGIT. Это подтверждается его большим доходом за один год. Это надежный выбор для добавления всеобъемлющей экспозиции к облигациям в ваш портфель.

Стоит ли сейчас покупать акции Vanguard Total Bond Market ETF?

Перед тем как купить акции Vanguard Total Bond Market ETF, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов, которые стоит купить прямо сейчас... и Vanguard Total Bond Market ETF не попал в этот список. 10 акций, попавших в список, могут принести огромную прибыль в ближайшие годы.

Учитывайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $555,526!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,156,403!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 968% — это значительно превосходит 191% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших акций, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 11 апреля 2026 года.

Robert Izquierdo не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в Vanguard Total Bond Market ETF и рекомендует его. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод