Лучший ETF на широкий рынок: SCHB от Schwab против ITOT от iShares
Ключевые моменты
ETFs SCHB и ITOT отслеживают аналогично широкие сегменты американского фондового рынка, с почти идентичными секторами и основными активами.
Оба фонда взимают одинаковую ультранизкую комиссию и показывают сопоставимые общие доходности и дивиденды на конец 2025 года.
У ITOT более чем в два раза больше активов под управлением (AUM), чем у SCHB, и он имеет более высокий средний объем торгов в день.
Schwab U.S. Broad Market ETF (NYSEMKT:SCHB) и iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (NYSEMKT:ITOT) являются низкозатратными, ультра-диверсифицированными ETF на акции США с практически идентичной доходностью, дивидендом и распределением по секторам, но ITOT больше и торгуется активнее.
Оба SCHB и ITOT нацелены на то, чтобы предоставить инвесторам широкий доступ ко всему американскому фондовому рынку, включая компании с большой, средней и малой капитализацией. Это сравнение рассматривает их стоимость, доходность, состав портфеля и детали торговли, чтобы помочь инвесторам определить, какой ETF может лучше соответствовать их потребностям.
Сводка (стоимость и размер)
Эмитент
Schwab
iShares
Коэффициент расходов
0.03%
0.03%
1-летняя доходность (по состоянию на 2025-12-26)
14.2%
14.2%
Дивидендная доходность
1.1%
1.1%
Бета
1.04
1.04
AUM
$38.3 миллиарда
$80.4 миллиарда
Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе недельных доходностей за пять лет. 1-летняя доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
SCHB и ITOT стоят одинаково, каждый взимает минимальный коэффициент расходов 0.03%, и оба предлагают дивидендную доходность 1.1% — ни один из них не выделяется по комиссиям или выплатам.
Сравнение доходности и риска
Максимальная просадка (5 лет)
-25.36%
-25.36%
Рост $1,000 за 5 лет
$1,758
$1,752
Что внутри
ITOT стремится отразить весь рынок акций США, удерживая 2,498 акций на конец 2025 года. Его распределение по секторам возглавляет сектор технологий с 33%, финансовые услуги с 13% и циклические потребительские товары с 10%. Ведущие позиции включают Nvidia Corp (NASDAQ:NVDA) с 6.91%, Apple Inc (NASDAQ:AAPL) с 6.03% и Microsoft Corp (NASDAQ:MSFT) с 5.41%. Фонд имеет долгую историю, с 21.9 лет с момента основания, и не использует необычные стратегии или особенности.
SCHB отслеживает аналогично широкий спектр, с 2,408 активами и почти идентичным распределением по секторам — технологии 34%, финансовые услуги 13% и циклические потребительские товары 10%. Его три ведущие позиции также Nvidia, Apple и Microsoft, но с немного другими весами. Ни один из фондов не использует кредитное плечо, ESG-скрининг или хеджирование валюты, поэтому их риски просты и тесно связаны.
Для получения дополнительной информации об инвестициях в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это значит для инвесторов
Различия между Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) и iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT) минимальны, что может затруднить выбор между ними. Оба являются ультранизкозатратными, высоко диверсифицированными ETF, отслеживающими общий американский фондовый рынок. В плане доходности SCHB и ITOT предлагают одинаковую дивидендную доходность, хотя SCHB продемонстрировал немного лучший рост за последние пять лет.
Самое большое различие заключается в том, что у ITOT больше активов под управлением — $80.4 миллиарда по сравнению с $38.3 миллиарда у SCHB. Это дает ITOT немного больше ликвидности, чем у SCHB. Однако, поскольку оба фонда обладают большими AUM, они уже очень ликвидны.
Активы ITOT немного более обширны, так как его фонд содержит больше активов, но, опять же, разница минимальна. Это делает оба фонда хорошими ETF для широкого рынка и отличными вариантами для долгосрочной пассивной инвестиционной стратегии.
Итог в том, что эти фонды почти идентичны. Ключевое различие между ITOT и SCHB заключается в предпочтениях инвестора относительно того, кто управляет фондом, Schwab или iShares.
Глоссарий
ETF: Биржевой инвестиционный фонд, который содержит набор ценных бумаг и торгуется на бирже, как акция.
Коэффициент расходов: Годовая комиссия фонда, выраженная в процентах от активов, вычитаемая из доходов для покрытия операционных расходов.
Диверсифицированный: Инвестирование в множество различных ценных бумаг или секторов для уменьшения влияния производительности одной отдельной акции.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды на акцию, деленные на цену акции, показывающие доход, получаемый от инвестиции.
Общая доходность: Инвестиционная доходность, включая изменения цен, а также все дивиденды и распределения, при условии, что выплаты реинвестируются.
Бета: Измерение волатильности инвестиции по сравнению с общим рынком, часто с использованием S&P 500 в качестве эталона.
AUM (Активы под управлением): Общая рыночная стоимость всех активов, которые фонд или управляющий контролирует для инвесторов.
Максимальная просадка: Наибольшее снижение стоимости инвестиции от пика до дна за определенный период, показывающее наихудшую историческую потерю.
Распределение по секторам: Как активы фонда распределяются по различным частям экономики, таким как технологии или финансы.
Активы: Отдельные ценные бумаги, такие как акции или облигации, которые фонд владеет в своем портфеле.
Объем торговли: Количество акций, купленных и проданных для ценной бумаги в течение данного периода, обычно одного торгового дня.
Дата начала (дата начала фонда): Дата, когда фонд впервые начал свою работу и стал доступен для инвесторов для покупки.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша команда аналитиков имеет совет по акциям, имеет смысл прислушаться. В конце концов, общая средняя доходность Stock Advisor составляет 966%* — это превосходство над рынком по сравнению с 194% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что, по их мнению, являются 10 лучшими акциями для инвесторов для покупки прямо сейчас, доступными, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 4 января 2026 года.
Robert Izquierdo имеет позиции в Apple, Microsoft, Nvidia и iShares Trust - iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, Microsoft и Nvidia. The Motley Fool рекомендует следующие опционы: длинные январские 2026 $395 коллы на Microsoft и короткие январские 2026 $405 коллы на Microsoft. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод